З нуля опанувати криптоактиви: повний посібник для початківців

Основні моменти

• Криптовалютна торгівля - це діяльність, що полягає в отриманні прибутку шляхом купівлі та продажу цифрових активів на торгових платформах.
• Для початку потрібно вибрати надійну біржу, завершити реєстрацію, зрозуміти основні поняття, такі як торгові пари та типи замовлень
• Основні торгові стратегії включають денну торгівлю, свінг-торгівлю, скальпінг та довгострокове утримання монет (HODL)
• Технічний та фундаментальний аналіз є інструментами прийняття рішень; управління ризиками та диверсифікація портфеля є основою успіху

Вступ: Чому обрати криптовалютну торгівлю

Криптовалютний ринок приваблює мільйони учасників з усього світу — від приватних інвесторів до інституційного капіталу. Проте складна термінологія, різноманітність стратегій і висока волатильність ринку часто відштовхують новачків. Незалежно від того, чи ви готові вперше увійти на ринок, чи хочете поглибити свої знання про світ торгівлі цифровими активами, цей посібник охоплює всі аспекти, починаючи з відкриття рахунку, оволодіння ключовими концепціями, вибору методів торгівлі та запобігання ризикам.

Розуміння сутності торгівлі криптовалютами

Що таке криптовалютна торгівля

Криптовалютна торгівля — це купівля та продаж цифрових активів на різних торгових платформах з метою отримання прибутку. На відміну від традиційних фінансових ринків, крипторинок працює цілодобово і без вихідних, що забезпечує більшу гнучкість у торгівлі, але водночас означає вищу волатильність цін.

Серед тисяч криптоактивів найбільш відомими є біткоїн (BTC) та ефір (ETH). Ці два активи представляють рідні токени своїх відповідних блокчейн-мереж.

Як проводити торги

Трейдери можуть відкривати довгі позиції (купувати активи в очікуванні зростання цін) або короткі позиції (продавати активи в очікуванні зниження цін). Дехто вибирає тривале утримання активів, інші ж швидко входять і виходять — конкретний спосіб залежить від стратегії та рівня ризику, який готовий прийняти індивід.

Трейдери можуть торгувати за допомогою фіатних валют (доларів США, євро тощо) або інших криптоактивів. Конкретний процес торгівлі залежить від вибраного типу активу та платформи.

Перед початком: необхідна підготовка

Перший крок: вивчення базових знань

Перед здійсненням будь-якої угоди важливо освоїти основні терміни. Рекомендується почати з читання відповідної навчальної літератури та участі в онлайн-курсах.

Другий крок: виберіть відповідну торгову платформу

Знайти безпечну та надійну платформу є ключовим. Важливо віддавати перевагу платформам з хорошою репутацією, строгими заходами безпеки та якісною підтримкою клієнтів. Новачкам зазвичай слід починати з централізованих бірж. З накопиченням досвіду можна поступово спробувати децентралізовані біржі (DEX).

Третій крок: завершення налаштування облікового запису

Після вибору платформи для створення облікового запису необхідно вказати електронну пошту, встановити пароль та погодитися з умовами обслуговування. Більшість платформ вимагають завершення процедури перевірки особи (KYC) для забезпечення безпеки та дотримання нормативних вимог. Зазвичай потрібно завантажити документ, що посвідчує особу, підтвердження адреси та інші відповідні документи.

Відкриття торгівлі: конкретні кроки

Крок перший: поповнити рахунок

Після створення облікового запису необхідно внести кошти. Більшість централізованих платформ приймають кілька способів, таких як банківські перекази, платежі кредитними картками тощо. Деякі платформи також підтримують безпосередню покупку криптоактивів за допомогою банківської картки.

Якщо ви вже володієте криптоактивами, ви також можете перевести їх на рахунок платформи. Обов'язково пам'ятайте одне: переведіть монети на відповідну правильну адресу. Неправильна адреса може призвести до безповоротної втрати коштів.

Крок 2: Виберіть торгову пару

Криптоактиви торгуються у парному вигляді (наприклад, BTC/USDT, ETH/BTC). Торговельна пара представляє собою відносини обміну між двома активами. Наприклад, BTC/USDT означає обмін біткоїнів на Tether (стабільну монету, прив'язану до долара США).

Крипто-фіатні пари (наприклад, BTC/EUR) складаються з цифрових активів та традиційних валют. Якщо 1 BTC коштує 92,175 євро, то купівля 1 BTC обійдеться в 92,175 євро, або можна купити 0,00005 BTC за 5 євро.

Крипто- крипто-пара (наприклад, ETH/BTC) означає безпосередній обмін між двома цифровими активами. Наприклад, 1 ETH може дорівнювати 0,02285 BTC.

Крок 3: Переглянути книгу замовлень

Ордерна книга – це динамічний список, який в реальному часі відображає ордери на купівлю та продаж, відображаючи співвідношення попиту та пропозиції конкретного активу на різних цінових рівнях.

Замовлення на покупку (Bid) відображає замовлення на придбання активів, впорядковані за спаданням ціни. Замовлення на продаж (Ask) відображає замовлення на продаж активів, впорядковані за зростанням ціни.

Крок 4: Розуміння типів замовлень

Ринковий ордер є найпрямішим способом, трейдери купують і продають активи за найкращою ринковою ціною в даний момент. Це метод швидкого виконання угод, без необхідності чекати.

Припустимо, що найвища ціна покупки BTC становить 100,000 доларів США, а найнижча ціна продажу – 100,100 доларів США. Якщо трейдер розміщує замовлення на покупку, то угода здійснюється за найнижчою ціною продажу 100,100 доларів США; якщо розміщується замовлення на продаж, угода здійснюється за найвищою ціною покупки 100,000 доларів США.

Лімітовані ордери дозволяють трейдерам вказувати конкретну ціну або більш вигідну ціну для купівлі чи продажу. Цей спосіб виконується повільніше, але забезпечує точний контроль над ціною угоди.

Наприклад, BTC торгується за 100,000 доларів, але ви хочете купити за 98,000 доларів або нижче. Після встановлення лімітного ордера, якщо ціна знизиться до 98,000 доларів або нижче, ордер буде виконано за вашою встановленою ціною; якщо ціна ніколи не досягне цього рівня, ордер не буде виконано.

Крок п'ять: розробка торгового плану

Чітко визначте свій стиль і методи торгівлі. Кожен трейдер має різні обставини, тому слід створити систему, що відповідає вашим умовам, і постійно вдосконалювати її на практиці, а не сліпо наслідувати інших. Це дозволить поступово покращуватися та забезпечить стабільний прибуток у довгостроковій перспективі.

Незалежно від обраної стратегії, контроль ризиків і навчання на помилках є надзвичайно важливими. Ведення торгового журналу (записування угод, логіки прийняття рішень та результатів) є потужним інструментом для аналізу та вдосконалення.

Основні стратегії криптовалютного трейдингу

денна торгівля

Денна торгівля (денна торгівля) - це стратегія, яка передбачає відкриття та закриття позицій протягом одного торгового дня. Денні трейдери зазвичай спираються на технічний аналіз для вибору торгових інструментів. Хоча денна торгівля може приносити прибуток, вона є занадто складною для більшості людей. У порівнянні з свінговою торгівлею або довгостроковим утриманням активів, денна торгівля вимагає більше часу та є більш стресовою, тому не рекомендується новачкам.

свинг-трейдинг

Свайп-трейдинг також намагається отримати прибуток від ринкових трендів, але часові рамки є більш тривалими — позиції зазвичай тримаються протягом кількох днів до кількох місяців. Ця стратегія більш підходить для новачків, оскільки не викликає високого стресу, пов'язаного з денними торгами, і не вимагає стільки часу.

Скальпінг

Серед усіх стратегій, скальпінг використовує найкоротші часові рамки. Скальпери намагаються уловити незначні коливання цін, часто завершуючи входи та виходи протягом кількох хвилин або навіть секунд. Як варіант денного трейдингу, скальпінг також не рекомендується для початківців.

Цей метод переважно базується на технічному аналізі для прогнозування цінового руху, зосереджуючись на спредах між цінами купівлі та продажу, а також на інших неефективностях ринку. Через дуже короткі торгові цикли, одиничний прибуток, як правило, невеликий. Скальпери зазвичай поступово накопичують значні доходи через великі обсяги угод або часті交易.

Стратегія довгострокового утримання монет

Хоча це не вважається активною торговою стратегією, довгострокові інвестори (яких називають “холдери”) прагнуть скористатися загальним зростанням ринку криптовалют. Вони купують активи та утримують їх протягом кількох місяців або навіть років.

Стратегія “купити і забути” є найменш стресовим способом у криптовалютній торгівлі, особливо підходить для тих, хто вірить у довгостроковий потенціал певних активів та може витримати короткострокові коливання цін. Ця стратегія вимагає терпіння, але в довгостроковій перспективі, особливо для власників біткоїнів, часто може принести значний прибуток.

Інструменти прийняття рішень: два методи аналізу

Використання технічного аналізу

Технічний аналіз - це мистецтво прогнозування можливих цінових рухів шляхом інтерпретації цінових графіків, виявлення моделей та використання індикаторів.

Свічкові графіки є графічним відображенням цін активів за певний часовий період. Кожна свічка представляє собою певний часовий проміжок. Коли ви обираєте годинний період, кожна свічка представляє одну годину; коли ви обираєте денний період, кожна свічка представляє один день.

Кожна свічка складається з чотирьох елементів: відкриття, максимуму, мінімуму та закриття (скорочено OHLC). Відкриття та закриття відповідно є початковою та кінцевою ціною цього періоду, тоді як максимум і мінімум є екстремумами в межах цього періоду.

Рівні підтримки та опору є ключовими поняттями. Рівень підтримки - це рівень, на якому ціна досягає “днища” (місце скупчення покупців, що сприяє зростанню ціни). Рівень опору - це рівень, на якому ціна досягає “вершини” (місце, де скупчуються продавці, що тисне на ціну вниз).

Технічні індикатори допомагають трейдерам аналізувати зміни цін. Ці інструменти сприяють виявленню форм і визначенню найкращих моментів для входу та виходу. Зазвичай використовувані індикатори включають трендові лінії, ковзні середні, смуги Боллінджера, індикатор Ічімуку та рівні корекції Фібоначчі, які можуть вказувати на потенційні зони підтримки та опору.

Важливість фундаментального аналізу

Фундаментальний аналіз – це метод оцінки внутрішньої вартості активів або підприємств. У сфері криптовалют це зазвичай передбачає дослідження технічних характеристик проекту, команди розробників, перспектив застосування та загальної життєздатності.

Для криптоактивів фундаментальний аналіз оцінює вартість, розглядаючи технічну структуру, сфери застосування, якість команди, токеноміку та рівень прийняття. Крім того, можуть бути включені:

• Блокчейн-дані (такі як кількість активних адрес, обсяги торгівлі тощо)
• Дорожня карта проекту та важливі новини
• Активність спільноти та розробників

Управління ризиками: захисник трейдерів

Управління ризиками включає в себе визначення фінансових ризиків, пов'язаних з інвестиціями, та їх мінімізацію. Ось кілька поширених стратегій.

обмеження збитків

Ніколи не вкладайте більше, ніж можете собі дозволити втратити. Використовуйте розширені типи ордерів для фіксації прибутку або запобігання збитків. Ордери на зупинку можуть обмежити втрати, коли торгівля йде не на вашу користь. Ордери на прибуток забезпечують трейдерам можливість зафіксувати вигоду в сприятливий момент.

розробити план виходу

Завжди бути готовим до найгіршого сценарію. Наявність чіткої стратегії виходу є ще одним ключовим методом управління ризиками. У бурхливому ринку бичачої фази легко втратити розум, але заздалегідь спланована стратегія виходу може допомогти вам вчасно зафіксувати прибуток і уникнути значних втрат.

Конкретний метод полягає в установці цілей прибутку або максимально допустимих збитків за допомогою лімітних ордерів. Після розробки плану його слід суворо дотримуватися. Плануйте торгівлю, торгуйте за планом.

Диверсифікація портфеля

Диверсифікація портфеля є основним інструментом управління ризиками. Трейдери можуть утримувати різні активи, кожна позиція має підтримувати відповідний розмір, а портфель потрібно регулярно перерозподіляти, щоб уникнути надмірної концентрації. Це може значно знизити ризик великих втрат.

хеджування позицій

Хоча це вимагає певного досвіду, трейдери можуть розглянути можливість хеджування відкритих позицій — тобто, створення протилежної позиції у відповідному активі, припускаючи, що його ціна рухатиметься в протилежному напрямку. Цей метод також може компенсувати потенційні збитки.

Приклад: трейдер, який має біткойни на суму 10 000 доларів, турбується про падіння ціни. Він купує пут-опціон, який дозволяє йому продати біткойни за 100 000 доларів протягом двох тижнів. Якщо BTC впаде до 80 000 доларів, він може реалізувати опціон і продати за 100 000 доларів, значно зменшуючи свої втрати. Якщо ціна не впаде, він просто втратить вартість опціону, але все ще зможе отримати прибуток від зростаючого тренду.

Резюме: Постійне навчання та обережна практика

Ринок сповнений змін, криптовалютний ринок особливо нестабільний. Проте постійне навчання може зробити вас більш ефективним трейдером. Найголовніше - завжди приділяти увагу управлінню ризиками. Слідкуйте за динамікою галузі, постійно вдосконалюйте навички та коригуйте стратегії за потреби. Успішні трейдери не стають такими за один раз, а поступово ростуть через постійні практикування та самоаналіз.