Створення вашого портфоліо ETF: Список дивідендних ETF, який варто дослідити з $500

Чому Опціони ETF Vanguard виділяються

При розробці стратегії довгострокових інвестицій багато інвесторів не звертають уваги на силу біржових фондів (ETF) на користь переслідування окремих акцій. Проте реальність така, що ETF пропонують переконливу альтернативу—забезпечуючи порівнянні доходи з істотно нижчим ризиком. Vanguard зарекомендувала себе як провідний постачальник у цій сфері, пропонуючи кілька фондів, які заслуговують на увагу будь-якого серйозного інвестора.

Якщо ви розподіляєте $500 або навіть цю суму між кількома позиціями, розуміння того, які елементи списку ETF з дивідендами відповідають вашим цілям, стає надзвичайно важливим. Наступні три продукти Vanguard представляють різні підходи до створення тривалого багатства.

Розуміння широкої ринкової основи: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Перш ніж заглибитися в спеціалізовані стратегії, варто розглянути основу—Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). Цей фонд відтворює індекс S&P 500, надаючи вам доступ до 500 найбільших компаній Америки. По суті, ви інвестуєте в продуктивність більшої частини економіки США, що історично довелося одним із найбільш надійних способів накопичення багатства.

Склад VOO з часом еволюціонував. Хоча дев'ять з його десяти найбільших активів - це технологічні компанії, фонд все ще має представництво у кожному основному секторі США. Ця диверсифікація важлива, оскільки вона забезпечує, що ви не піддаєтеся надмірному ризику через спад в одній галузі.

Структура витрат також заслуговує на увагу. З витратами у 0,03%, ви платите лише 0,15 доларів щорічно за кожні $500 інвестовані. Ця ефективність означає, що більше ваших прибутків залишається у вас, а не йде керуючим фондами.

Стратегія, що орієнтована на зростання: Vanguard Growth ETF (VUG)

Для інвесторів, які шукають перевищення показників бенчмарку S&P 500, Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) представляє собою цікаве дослідження. Цей фонд зосереджується на компаніях, які демонструють вищий за середній рівень зростання доходів і прибутків у своїх галузях.

Склад фонду відображає цю стратегію: приблизно 63% технологічної експозиції, доповненої споживчими товарами (17.6%), промисловістю (7.7%) та охороною здоров'я (5.9%). Це зосередження в секторах зростання дало вражаючі історичні результати.

З січня 2004 року VUG приніс 874% у порівнянні з 490% S&P 500 — суттєвий розрив в перевиконанні. За останнє десятиліття домінування технологій у доходах ще більше розширило цю перевагу. Хоча збереження середньорічної доходності в 16% здається нереалістичним, навіть консервативна річна прибутковість у 10% перетворила б одноразову інвестицію $500 на приблизно 1 000 доларів протягом 7,2 років.

Генерація доходу: Vanguard ETF з високою дивідендною прибутковістю (VYM)

Інвестори, орієнтовані на дохід, повинні розглянути Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM). Це представляє собою доповнюючий підхід до фондів, орієнтованих на зростання, оскільки зазвичай містить компанії з секторів, які недостатньо представлені в агресивних стратегіях зростання.

Критерії включення для VYM вимагають, щоб компанії демонстрували високі прогнозовані дивіденди протягом наступних 12 місяців, за винятком REIT. Поточні найбільші вкладення включають Broadcom (8.69%), JPMorgan Chase (4.06%), ExxonMobil (2.34%), Johnson & Johnson (2.32%) та Walmart (2.24%).

Поточна дивідендна доходність фонду в 2,4% нижча за середній показник у 3% за останнє десятиліття, хоча цей середній показник був спотворений тимчасовими стрибками під час пандемії. Проте ця доходність вдвічі перевищує середній показник S&P 500, що робить її привабливою для тих, хто шукає дохід. Інвестиція в $500 за поточною доходністю 2,4% генерує приблизно $12 щорічно. Хоча в ізоляції це скромно, реінвестиція дивідендів компонує цю вигоду протягом десятиліть, прискорюючи траєкторію накопичення вашого багатства.

Створення власного списку дивідендних ETF

Коли ви оцінюєте, які опціони включити до свого особистого списку ETF з дивідендами, баланс залишається ключовим. VUG пропонує потенціал зростання для тих, у кого часові горизонти вимірюються десятиліттями. VYM забезпечує стабільне генерування доходу та стабільність. VOO надає різноманітний фундамент, який послідовно перевершує більшість активних менеджерів протягом тривалих періодів.

Незалежно від того, чи розгортаєте ви $500 у кожному фонді, чи зосереджуєте свою алокацію на одній або двох позиціях, ці три ETF від Vanguard пропонують перевірені результати, низькі витрати та потенціал для значного довгострокового накопичення багатства. Конкретна алокація залежить від вашої терпимості до ризику та потреб у доходах, але всі троє заслуговують на серйозну увагу для тих, хто налаштований на стратегії інвестування з купівлею і утриманням.