Медвежий криптовалютний ринок: 7 основних стратегій для подолання зимових холодів

Ринок криптовалют, як і будь-який фінансовий ринок, має циклічний цикл розширення та скорочення. Ці коливання ринку виникають із складної взаємодії факторів — настроїв інвесторів, технологічного прогресу, змін у регуляторній політиці та макроекономічних тенденцій. Зі зростанням криптоекосистеми стає дедалі важливішим розуміти ці циклічні закономірності та відповідно вносити корективи.

Ведмежі ринки часто означають падіння цін, поширення песимізму на ринку та обережність трейдерів. Ці періоди можуть впливати на ваше життя по-різному: вам можуть бути змушені закрити свої посади, щоб покрити щоденні витрати, або ж вам доведеться переоцінити свою толерантність до ризику. У цій статті ми розглянемо 7 ключових стратегій, які допоможуть вам захистити свій капітал і скористатися можливостями на ведмежому ринку криптовалют.

Зрозумійте справжнє визначення ведмежого ринку криптовалют

Традиційні фінанси визначають ведмежий ринок як падіння ціни більш ніж на 20%. Але волатильність крипторинку значно перевищує цей стандарт — в історії часто траплялися падіння на 90%. Тому ведмежий ринок криптовалют точніше визначати як період низької довіри до ринку, зниження цін і переважання попиту пропозицією, зазвичай супроводжуваний уповільненням економічної активності.

«Криптозима» з грудня 2017 по червень 2019 року — типовий випадок. У цьому циклі Bitcoin (BTC) впав з $20,000 до $3,200. Ця корекція глибини відбувається приблизно кожні чотири роки і зазвичай триває більше року. Саме тому важливо заздалегідь планувати стратегії, які адаптуються до різних фаз ринку.

7 практичних стратегій для подолання ведмежого ринку

Крок 1: Довгострокове утримання (HODL)

HODL походить від інтернет-мему під назвою «Hold On for Dear Life». Це не просто торговий термін, а інвестиційна філософія.

Справжній HODLer дотримуватиметься переконання, що незалежно від того, як зростає чи падає ринок, незалежно від того, як змінюється наратив, володіння якісними активами — це правильне рішення. Це відображає глибоку віру в майбутнє криптотехнологій та індустрії.

Коли варто усиновити HODL? Простіше кажучи — якщо ви вірите в індустрію. Зокрема, це найбільш актуально для трьох типів людей: по-перше, інвесторів, які не можуть реалізувати складні стратегії, такі як денна торгівля та короткі продажі; По-друге, є глибокі віруючі, які вірять, що криптовалюти революціонізують фінансову систему; і по-третє, трейдери, які хочуть уникнути FOMO (страх втратити щось) та FUD (страх, невизначеність, сумніви).

HODLing допомагає позбутися короткострокового шуму і зосередитися на довгостроковій вигоді. Якщо ваш інвестиційний термін — це роки, а не дні, це ваша стратегія.

Крок 2: Метод фіксованих інвестицій (DCA)

DCA (Dollar Cost Averaging) — це класичний і низькотисну підхід до ринку. Основна ідея проста: регулярно інвестувати фіксовану суму, щоб з часом досягати вищої прибутковості та зменшити емоційний стрес.

Перевага цього методу в тому, що ви постійно накопичуєте позиції, незалежно від того, наскільки волатильний є ринок. Коли ринок падає, ті ж гроші купують більше активів; Коли ринок відновлюється, ви вже побудували достатньо нижних позицій. Це не лише знижує середню вартість утримання, а й уникає тиску таймінгу.

Впровадження DCA вимагає лише чотирьох кроків:

1. Виберіть цільовий актив (наприклад, BTC)
2. Встановіть фіксовану суму інвестицій (наприклад, $100 за сесію)
3. Визначити інвестиційний цикл (наприклад, купувати щопонеділка)
4. Обирайте безпечну торгову платформу та гаманець

DCA особливо підходить для новачків з малим досвідом на ринку або тих, хто не може витримати психологічний тиск. Але навіть досвідчені трейдери часто використовують DCA як доповнення до своєї основної стратегії.

Крок 3: Ретельно створюйте диверсифікований портфель

Диверсифікація є ключем до зниження ризиків і збільшення довгострокової прибутковості. Розподіляючи між різними активами, можна обмежити експозицію однієї позиції.

Створіть портфоліо у кількох вимірах:

Розсіювання за типом активу:

• Біткоїн (BTC): Як найбільший криптоактив за ринковою капіталізацією, BTC став інструментом безпечного притулку для інституційних інвесторів. Хоча зростання може бути не таким агресивним, як на малих монетах, вони відносно стабільні на ведмежому ринку.
• Основні альткоїни: Більш волатильний, ніж BTC, але також має вищий потенціал прибутку.
• Стейблкоїн: Стейблкоїни — це «готівка» на ведмежому ринку, яка використовується для очікування можливостей або уникнення ризиків.
• Нові польові токени: Наприклад, Layer-2, DeFi та токени, пов’язані з ШІ, що забезпечує диверсифіковану експозицію для індустрії.

Диверсифікація за ринковою капіталізацією: Великі компанії забезпечують стабільність, тоді як середні/малі — потенціал зростання. Чим вища частка великих монет у портфелі, тим нижча загальна волатильність; Включення більшої кількості дрібних монет підвищує ймовірність екстремальних прибутків.

Розподілені за колами: Розгляньте різні категорії, такі як Proof of Work, Layer-1/Layer-2, Metaverse, Web3, GameFi, AI тощо. Але будьте обережні — загальний крипторинок коливається в одному напрямку, тому необхідно вивчати кореляцію між кожною валютою та ширшим ринком.

Ключові моменти належної перевірки:

• Біла книга: Зрозуміти основну логіку проєкту та проблеми, які він вирішує
• Токеноміка: Надійний дизайн токена підтримує довгострокове зростання вартості
• Історія цін: Спостерігайте, чи існує здоровий висхідний тренд, і будьте обережні з закономірністю «pull and smash»

Крок 4: Використовуйте короткі продажі для отримання прибутку на ведмежому ринку

Шортинг — це унікальний спосіб заробити гроші на крипторинку. Ви можете позичити активи для продажу за високою ціною і викупити їх за низькою ціною, щоб отримати різницю.

На ведмежому ринку шортинг дозволяє отримувати прибуток «у зворотному напрямку» — ви заробляєте гроші, коли ринок падає. Однак це просунута стратегія, яку слід діяти обережно. Необхідно раціонально використовувати важіль і встановлювати суворий контроль ризиків.

Крок 5: Стратегії хеджування захищають ваші позиції

Якщо у вас велика кількість криптоактивів, але ви боїтеся падіння цін, хеджування — це рішення. Простий приклад хеджування полягає в тому, що якщо у вас є $100,000 у BTC, ви можете відкрити короткі позиції на еквівалентних ф’ючерсах BTC. Таким чином, ваша чиста експозиція дорівнює нулю, незалежно від коливань цін. Єдина вартість — це комісія за транзакцію.

Інструменти хеджування включають ф’ючерси та опціони. Обидва дозволяють відкривати довгі позиції (long) або короткі (короткі) для точного управління ризиками.

Крок 6: Встановіть лімітний ордер на купівлю на нижню частину

Більшість трейдерів пропускають ідеальне дно — адже падіння ведмежих ринків часто відбуваються миттєво, а крипторинок доступний цілодобово.

Але можна встановити кілька лімітних ордерів на купівлю за дуже низькими цінами. Коли ринок падає до цих рівнів, ордер автоматично виконується. Таким чином, вам не доведеться постійно стежити за ринком, і ви зможете відкрити позицію з значною знижкою під час фази паніки.

Крок 7: Наказ про стоп-лосс для захисту основної суми

Стоп-накази — це ваша «страховка». Коли ціна падає нижче певного порогу, вона автоматично закриває частину або всі ваші позиції, фіксуючи збитки та запобігаючи подальшій шкоді.

Стоп-лосс не лише зупиняють лоси, а ще важливіше дисципліну — вони гарантують, що ви не піддаєтеся емоціям і не приймаєте ірраціональних рішень. Чи то торгівля, чи інвестування, чіткі правила можуть допомогти вам «жити довше».

Додаткові поради щодо виживання на ведмежому ринку

Інвестуйте лише те, що можете собі дозволити втратити

Ринок криптовалют є дуже невизначеним. Навіть якщо ви прислухаєтеся до всіх порад і проведете достатньо досліджень, все одно можете зіткнутися з втратами. Як новачок, починай з малого і розвивай відчуття ринку та навички торгівлі.

Безперервне навчання та спостереження за ринком

Відстежуйте криптоновини, вивчайте дані в блокчейні, спостерігайте за поведінкою «китів» і звертайте увагу на великі V-огляди. Але пам’ятайте — думки інших людей мають лише інформаційний характер, і остаточне рішення за вами. Слідкуйте за змінами у регулюванні, щоб ваші інвестиції відповідали місцевим нормам.

Дослідіть свій цільовий проєкт детальніше

Перед інвестуванням потрібно прочитати аналітичний документ, зрозуміти токеноміку та переглянути досвід команди та попередні проєкти. Не дозволяйте собі обманювати соціальні мережі чи обіцянки проєктів.

Зберігайте свої активи надійно

Існує два варіанти зберігання криптоактивів: гарячі гаманці (зручні, але ризикованіші) та холодні/апаратні гаманці (для кращої безпеки). Для довгострокових власників апаратні гаманці (наприклад, Ledger, Trezor) є розумнішим вибором — вони зберігають приватні ключі офлайн, запобігаючи хакерам.

Визначте цілі та встановіть межі ризику

Запитайте себе перед тим, як інвестувати: яка моя мета? Наскільки я можу терпіти втрати? Коли настає бум ринку, ці заздалегідь встановлені цілі допоможуть вам залишатися раціональними. Використовуйте ордери на take-profit та stop-loss для автоматизації торгівлі, а не емоційно.

Резюме

Ведмежі ринки — це не незнайоме поняття для досвідчених інвесторів. Якщо ви правильно сплануєте стратегію, ви не лише безпечно переживете цей період, а й зможете мати більше активів, ніж думаєте. З 7 стратегіями: HODL, DCA, диверсифікація, шортинг, хеджування, лімітні ордери та стоп-лосс, а також надійне управління ризиками, ви можете перетворити кризу на можливість під час циклічних відскоків на крипторинку.

Суть у тому, що ведмежий ринок є лакмусовим папір’єм для ваших навичок управління ризиками. Скористайтеся цією можливістю, щоб закласти основу для наступного циклу зростання багатства.