7 основних стратегій для подолання ведмежого ринку криптовалют

Криптовалютний ринок, як і інші фінансові ринки, має циклічні фази розширення та скорочення. Ці цикли зазвичай називають бичачим і ведмежим ринком, вони визначаються складними факторами, такими як емоції інвесторів, технологічні інновації, регуляторна політика та макроекономічні чинники. Зі зростанням зрілості крипторинку стає дедалі важливішим розуміти та адаптуватися до цих ринкових циклів.

Ведмежий ринок може бути важким періодом для будь-якого інвестора. Зниження цін, зниження довіри, обережність трейдерів — все це швидко впливає на різні аспекти життя. Іноді доводиться продавати частину позицій для покриття життєвих потреб. Тому своєчасне коригування інвестиційних планів і рівня ризику є надзвичайно важливим.

У цій статті детально розглянуто 7 ключових кроків, які можна зробити під час ведмежого ринку криптовалют, щоб захистити капітал і скористатися можливостями.

Розуміння справжнього значення ведмежого ринку

Кожен криптоінвестор може мати своє визначення ведмежого ринку. У традиційних фінансах ведмежий ринок зазвичай визначають як зниження цін більш ніж на 20%. Але у криптовалютній сфері цей стандарт не застосовний — оскільки під час ведмежого ринку криптоактиви часто падають на 70%-90%.

Справжній ведмежий ринок у криптовалюті слід розуміти як довгий період, коли ринкова довіра серйозно знижена, ціни постійно падають, пропозиція перевищує попит, а економічна активність сповільнюється. Це зазвичай супроводжується економічним спадом. Історичним прикладом є так званий “криптозимовий” період (грудень 2017 — червень 2019), коли Bitcoin знизився з $20 000 до $3 200.

Типовий цикл ведмежого ринку триває приблизно кожні 4 роки і зазвичай триває понад рік. Саме тому потрібно розробляти інвестиційні стратегії відповідно до різних фаз ринку.

Зберігайте спокій і дійте розумно під час ведмежого ринку

Коли баланс вашого криптоаккаунту показує двозначний збиток, зберігати спокій дуже важко. Але головне — зберігати реалістичну перспективу, діяти активно для захисту капіталу і чекати, поки “зима” мине, щоб відновити портфель. Нижче наведено кроки, які має враховувати кожен криптоінвестор у складний період.

Перший крок: стратегія HODL — довгострокове утримання

HODL походить із криптоспільноти і спочатку був помилкою у написанні слова “hold” (утримувати). Згодом він став символом філософії “hold on for dear life” (триматися з усіх сил). Це не лише торговельна стратегія, а й прояв віри.

HODLери — це ті інвестори, які незалежно від коливань ринку, змін у бичачих і ведмежих трендах, залишаються при своїх позиціях. Вони мають тверду віру у криптоіндустрію та її технологічний фундамент.

Коли варто обрати HODL?

Коротка відповідь: майже завжди.

Детальніше, якщо ви не займаєтеся денним трейдингом, ультракороткостроковими операціями або іншими складними короткостроковими стратегіями, HODL — ідеальний вибір. Також, якщо ви переконані, що криптовалюти з часом революціонізують традиційні фінанси, HODL допоможе уникнути FOMO (страху пропустити) і FUD (страху, невизначеності, сумнівів).

Основна ідея HODL — інвестувати у довгострокову перспективу, а не зациклюватися на короткострокових коливаннях цін. Якщо ви шукаєте довгострокове зростання, ця стратегія саме для вас.

Другий крок: метод інвестування рівними сумами (DCA)

DCA (Dollar Cost Averaging) — це помірний спосіб реагування на невизначеність ринку, широко застосовуваний як у традиційних фінансах, так і у криптовалюті. Цей підхід передбачає регулярне вкладення фіксованої суми, що дозволяє поступово накопичувати активи і знижувати загальний ризик і психологічний тиск.

Регулярно купуючи обраний актив, ви автоматично збільшуєте свою інвестиційну частку незалежно від ситуації на ринку. Це дозволяє вам продовжувати накопичення навіть під час падінь цін, суттєво знижуючи ризики.

Кроки реалізації DCA:

1. Обрати актив для інвестування
2. Визначити фіксовану суму інвестицій (наприклад, $100 за раз)
3. Встановити періодичність інвестування (наприклад, щопонеділка)
4. Обрати надійну торгову платформу та схему зберігання

DCA особливо підходить початківцям і тим, хто не має часу аналізувати ринок або відчуває труднощі під час ведмежого ринку. Цей метод дозволяє автоматично купувати активи на дні ринку — за умови послідовності. Також він корисний досвідченим трейдерам як систематичний інструмент інвестування.

Третій крок: раціональне диверсифікування портфеля

Створення диверсифікованого портфеля — основа успішних інвестицій у криптовалюту. Розподілити капітал між різними активами допомагає знизити ризики і підвищити шанси на довгостроковий успіх.

За криптоекосистемами:

Розподіляйте інвестиції між різними секторами: Proof of Work, Layer-1, Layer-2, метавсесвіт, Web3, NFT, GameFi, AI, AR і VR. Пам’ятайте, що крипторинок має високу кореляцію, тому важливо досліджувати, які активи мають сильний або слабкий зв’язок із ринком.

За ринковим капіталом:

Розподіляйте між великими капіталізаціями, середніми і малими. Не існує єдиного ідеального розподілу — вибір залежить від вашого рівня ризикованості та очікуваної доходності. Великі активи забезпечують стабільність, але з меншим потенціалом зростання, малі — навпаки.

Ключові аспекти дослідження:

• Whitepaper: глибоко вивчайте ідею та реалізацію проекту
• Токеноміка: оцінюйте довгострокову цінність токена
• Історія цін: аналізуйте наявність бульбашок або маніпуляцій цінами

Диверсифікація за активами:

Розглядайте частину капіталу для традиційних активів — акцій, облігацій, нерухомості, товарів і валют — щоб зменшити загальні ризики.

Четвертий крок: заробіток на коротких позиціях

У ведмежому ринку ще один спосіб отримати прибуток — короткі позиції. Це процес позичання активу, його негайного продажу і викупу після зниження ціни. Простими словами, ви “ставите на падіння” ціни.

Короткі позиції можуть бути ефективним інструментом для заробітку під час ведмежого тренду, але вимагають обережності та досвіду.

П’ятий крок: хеджування позицій

Хеджування — це ефективний спосіб захисту активів у ведмежий період. За допомогою деривативів можна компенсувати потенційні втрати.

Приклад: якщо у вас є Bitcoin на суму 1 мільйон доларів, ви можете одночасно відкрити короткий контракт на таку саму суму. У разі падіння ціни ваші реальні активи залишаться незмінними, а збитки будуть компенсовані прибутком від короткої позиції — єдині витрати — комісія.

Зазвичай для хеджування використовують ф’ючерси та опціони. Вони дозволяють отримувати прибуток і при зростанні, і при падінні цін.

Шостий крок: встановлення лімітних ордерів на купівлю

Досвідчені трейдери часто використовують таку стратегію: ставлять кілька лімітних ордерів на дуже низьких рівнях.

Чому? Тому що більшість трейдерів не здатні точно “зловити дно” — ринок може різко коливатися, працює цілодобово. Встановивши кілька ордерів на дуже низьких цінах, ви маєте шанс накопичити активи під час паніки на ринку.

Сьомий крок: необхідність стоп-лоссів

Стоп-лосс — це “подушка безпеки” для інвестицій. Він автоматично продає частину або всі позиції при падінні ціни або погіршенні ринкової ситуації.

Стоп-лосс допомагає підтримувати дисципліну, запобігає емоційним рішенням. Визначивши чіткі точки входу і виходу, ви уникнете тривалого утримання збиткових позицій. Автоматичне виконання стоп-лоссу захищає від “застою у збитках” на довгий час.

Додаткові поради під час ведмежого ринку

Інвестуйте лише те, що можете дозволити собі втратити

Невизначеність крипторинку відома всім. Навіть при ретельному аналізі можна зазнати збитків. Якщо ви новачок, починайте з невеликих сум, щоб навчитися користуватися платформами і розуміти ринок.

Постійно навчаєтеся і готуйтеся до наступного циклу

Стежте за новинами, трендами, обговореннями у соцмережах. Відслідковуйте думки впливових осіб і “китів”. Але найголовніше — робіть власні висновки на основі зібраної інформації, а не сліпо слідуйте за трендами.

Також слідкуйте за регуляторною ситуацією, щоб ваші дії були легальними.

Проводьте ретельне дослідження

Вивчайте whitepaper, токеноміку, команду і історію проекту. Розуміння філософії та цілей проекту — ключ до успіху. Уникайте емоційних або хайпових рішень — життєздатні проекти мають чітку стратегію.

Захищайте свої активи

Зберігайте криптоактиви у найнадійніших сховищах. Холодні гаманці (офлайн-апаратні) — безпечніші за гарячі. Використовуйте USB-накопичувачі, зберігайте приватні ключі офлайн, щоб уникнути несанкціонованого доступу.

Встановлюйте реалістичні цілі і рівень ризику

Переглядайте свої початкові цілі. У швидкозмінних умовах легко піддатися впливу соцмереж. Якщо ви змінили думку щодо довгострокової цінності активу, можливо, настав час переглянути стратегію.

Використовуйте ордери на фіксацію прибутку і обмеження збитків для збереження раціональності — ці інструменти допомагають позбавитися емоцій і залишатися об’єктивним.

Підсумок

Ведмежий ринок — це не чужий досвід для досвідчених інвесторів. За правильної стратегії ви можете пройти цей період системно і навіть завершити його з більшими активами, ніж очікували.

У цій статті викладено повний каркас і конкретні кроки для подолання ведмежого ринку криптовалют. Ці поради допоможуть вам пережити цей період, наповнений песимізмом, і отримати з нього вигоду.

Найважливіший урок ведмежого ринку — управління ризиками, адже воно є передумовою для використання можливостей. За допомогою наукових стратегій і дисциплінованого виконання ви зможете у наступному циклі отримати довгострокові результати від інвестицій.