Карта ризиків криптовалютного ринку 2025: визначення 10 найпоширеніших видів шахрайських пасток

比特幣突破$126K історичний рекорд, Ethereum піднявся вище $2.92K, ринок криптовалют знову входить у фазу бурхливого зростання. У цій хвилі “10 bulls crypto” можливості та ризики йдуть рука об руку. Кожен бичий ринок супроводжується святкуванням шахраїв. За даними компанії з безпеки блокчейну PeckShield, у 2024 році збитки від криптошахрайств і хакерських атак перевищили 3 мільярди доларів, з яких 70% припадає на хакерів, 30% — на шахраїв. А прогрес у технологіях AI робить ці злочинні методи все більш витонченими. Як захистити свої активи у великій ринковій хвилі 2025 року? Цей повний гід по 10 найпоширенішим шахрайствам може допомогти уникнути пасток.

Памп і дамп (Pump and Dump): найстаріша схема все ще працює

Логіка цієї афери дуже проста: за допомогою фейкової інформації або масованої реклами у соцмережах штучно підвищують ціну малих монет, а потім швидко продають, залишаючи інших інвесторів з збитками.

У листопаді 2024 року підліток з Каліфорнії створив на платформі Pump.Fun підробну монету Gen Z Quant, яка за 10 хвилин принесла йому $50,000. Його метод — створення → просування → дамп. Коли розлючені трейдери почали його шукати і навіть залучили до кібербулінгу його родину, цей підліток продовжував запускати нові фейкові монети. Цей випадок показує, наскільки легко маніпулювати у сучасній криптоекосистемі.

Сигнали для розпізнавання: різке зростання ціни без новин, масована реклама у соцмережах, непрозора команда проекту, відсутність чіткої технічної дорожньої карти.

Захисні заходи: глибоко вивчайте фундаментальні показники проекту, будьте обережні з надмірним хайпом, диверсифікуйте інвестиції між різними активами.

Фейкові ICO та підробні випуски токенів: шахрайство під прикриттям залучення фінансів

Хоча легальні ICO — це законний спосіб залучення капіталу, злочинці навчилися і цій схемі. Вони створюють виглядаючі легітимними проекти випуску токенів, але насправді це ретельно сплановані шахрайства.

З серпня по листопад 2024 року хакери зламали соцмережі McDonald’s, співака Usher і репера Wiz Khalifa, створивши фейкову пропозицію токенів на суму понад $3.5 мільйони. Ці акаунти просували підробні монети GRIMACE, SCHRADER і USHER на Pump.Fun. Пізніше цю справу викрив на блокчейні детектив ZachXBT, який пообіцяв розкрити особи за цим.

Сигнали для розпізнавання: нереалістичні обіцянки високих доходів, неверифікована команда, відсутність детального whitepaper, нечітка інформація про залучення коштів.

Захист: перевіряйте реальність команди, читайте whitepaper, інвестуйте лише на відомих платформах.

Фішинг (Phishing): крадіжка приватних ключів і паролів

Ці атаки намагаються під виглядом легітимних організацій обманути користувачів і викрасти приватні ключі, фрази відновлення або логін-параметри. За даними FBI, у 2024 році зареєстровано 69,000 випадків фішингових атак, найчастіше атакують USDT — збитки склали $112 мільйонів. Мережа Ethereum є головною ціллю — 75%.

У січні 2025 року сервер Discord платформи Virtuals Protocol був зламаний. Хакери отримали доступ через приватний ключ модератора і розмістили фальшиві посилання на Google Search. Потім компанія Scam Sniffer знайшла ще три зловмисні посилання у пошуку Google. Ці атаки стають все більш витонченими.

Юрист John Deaton, відомий у XRP-спільноті, поділився досвідом фішингу у лютому 2024 року: він отримав листа від “біржі”, що спонукав його ввести фразу відновлення — і в результаті вкрали $50,000. Це показує, що навіть досвідчені можуть потрапити на гачок.

Сигнали для розпізнавання: листи, що вимагають негайних дій, посилання на підозрілі сайти, запити особистої інформації.

Захист: перевіряйте URL перед входом на сайт, активуйте двофакторну автентифікацію (2FA), ніколи не натискайте підозрілі посилання, оновлюйте паролі регулярно.

Фейкові гаманці та підробні додатки: можливо, ви завантажили пастку

Злочинці створюють схожі на оригінальні гаманці або додатки для торгівлі, але насправді вони крадуть приватні ключі та кошти. У січні 2025 року у магазині Firefox з’явилися шкідливі розширення, які маскувалися під офіційні гаманці великих бірж. Встановивши їх, користувачі втрачали конфіденційну інформацію і кошти. Біржа швидко видалила ці розширення і попередила користувачів про необхідність переказу коштів.

Сигнали для розпізнавання: додатки з неофіційних магазинів, низький рейтинг і відгуки, запити приватних ключів або фраз відновлення.

Захист: завантажуйте лише з офіційних сайтів або магазинів, читайте відгуки, ніколи не вводьте приватні ключі у підозрілі додатки.

Гарантовані прибутки — міф: безкоштовний сир лише у мишоловці

Шахраї обіцяють високі доходи з мінімальним ризиком, створюючи відчуття терміновості для швидких інвестицій. У березні 2024 року поліція Пусана затримала двох шахраїв, які обіцяли 70% місячних доходів і вкрали у пенсіонера 55 мільйонів вон (близько $410,000). Вони підробляли банківські виписки і договори на нерухомість, щоб здобути довіру. В результаті обіцянки про зростання з 100 до 170 мільйонів вон так і не здійснилися.

Сигнали для розпізнавання: обіцянки високих або фіксованих доходів, тиск на швидке вкладення, ухилення від пояснення механізму прибутку.

Захист: пам’ятайте, що всі інвестиції мають ризики, обдумуйте рішення, розумійте, як формується дохід.

Вигадані знаменитості та компанії: фейкові реклами та підстави

Злочинці видають себе за зірок, впливових осіб або відомі компанії, щоб здобути довіру і заманити у фейкові проекти. У травні 2024 року аккаунт Metallica у Twitter був зламаний і використовувався для просування фейкової монети METAL. Хакери заявили про співпрацю з Ticketmaster і MoonPay (це було фейком), і за короткий час обсяг торгів цією монетою перевищив $10 мільйонів. Хоча пости швидко видалили і всі заперечували участь, шахраї вже отримали свою здобич.

Сигнали для розпізнавання: незнайомі повідомлення від “знаменитостей”, прохання пожертвувань або інвестицій, посилання на фейкові сайти.

Захист: перевіряйте через офіційні канали, ніколи не переказуйте кошти незнайомим, повідомляйте про підозрілі активності.

Мультипідписні гаманці та шахрайство з підробками: гра з безпекою

Мультипідписні гаманці вимагають кілька ключів для підтвердження транзакцій. Зловмисники використовують їхню складність для маніпуляцій з ключами і несанкціонованого доступу. За даними Касперського, у грудні 2024 року з’явилася нова схема шахрайства з мультипідписними гаманцями на YouTube. Вони видавали себе за новачків, що навчаються переказу коштів, і підбурювали “злочинців” на крадіжки. Насправді, коли ці “новачки” відправляли Tron на підставний гаманець, монети автоматично перенаправлялися до справжніх шахраїв. Це принесло їм славу “цифрових Робін Гудів”.

Сигнали для розпізнавання: прохання поділитися приватним ключем, зміни у мультипідписних налаштуваннях без відома, підозрілі запити на підтвердження.

Захист: зберігайте приватні ключі в безпеці, регулярно перевіряйте активність гаманця, довіряйте лише перевіреним сервісам.

Ловушки (Honeypot): виглядає як прибутковий чорна діра

Ці проекти створюють фейкові токени або проекти, що здаються легальними і привабливими, але інвестори не можуть їх продати. 29 квітня 2024 року з’явився Bonk Killer (BONKKILLER) у Solana з ринковою капіталізацією понад $328 трильйонів — більше за світовий ВВП. Це очевидна афера. У смарт-контракті закодовано зловмисний код, що блокував усі транзакції і не давав продати токен. Коли інвестори намагалися вийти, вони зрозуміли, що застрягли, і вартість обвалилися.

Сигнали для розпізнавання: токени, які можна лише купити, але не продати, непрозора команда і цілі, надмірна соціальна активність без реального змісту.

Захист: аналізуйте код смарт-контракту, досліджуйте історію проекту, спробуйте вивести невелику суму для тесту.

Rug Pull (зняття килима): раптове зняття ліквідності

Розробники раптово знімають ліквідність і зникають, що спричиняє миттєве падіння ціни токена і втрату інвесторами. Це особливо поширено у нових альткоїнах. Відомий інфлюенсер Halley Welch (“Hawk Tuah girl”) запустила на Solana проект Hawk з ринковою капіталізацією $490 мільйонів, але за кілька годин він впав на 95%. Криптоексперт Coffeezilla звинуватив Welch і її команду у шахрайстві, хоча вона заперечує продаж токенів, але спільнота стверджує, що внутрішні особи почали продавати ще з початку.

Сигнали для розпізнавання: раптове зняття ліквідності, зникнення команди, обіцянки, що не відповідають реальності.

Захист: перевіряйте, чи заблокована ліквідність, слідкуйте за оновленнями і комунікацією команди, інвестуйте лише те, що можете втратити, диверсифікуйте портфель.

Глибокофейкові (Deepfake) шахрайства: підроблені відео і аудіо

Злочинці використовують AI для створення фальшивих відео або аудіо знаменитостей, щоб просувати фейкові інвестиційні рекомендації або підтримки. За даними компанії Sensity, близько 90% криптофішингових глибокофейкових шахрайств пов’язані з фейковим образом Ілона Маска. 25 серпня 2024 року з’явився фейковий стрім “Трансляція: Elon Musk підтримує Trump”, де AI згенерував образ Маска, що рекламує фейкові криптоінвестиції через QR-коди і підроблені сайти (наприклад, teslaearn.io). Ці шахрайства обіцяють високі доходи, але в підсумку гроші йдуть на рахунки шахраїв.

Сигнали для розпізнавання: нереалістичний вигляд відео, вимоги діяти негайно, поведінка або висловлювання персонажа, що не відповідають реальності.

Захист: перевіряйте інформацію через офіційні джерела, будьте обережні з терміновими повідомленнями, навчіться розпізнавати глибокофейкові фейки.

Як залишатися в безпеці у 2025 році

У контексті постійних нових загроз у “10 bulls crypto” інвесторам потрібно бути активними у захисті.

Крок 1: Самостійне дослідження (DYOR)
Перед інвестиціями глибоко вивчайте проекти. Використовуйте CoinGecko, CoinMarketCap та інші довірені джерела для перевірки легітимності токенів.

Крок 2: Посилюйте безпеку гаманців
Розгляньте використання апаратних гаманців Ledger або Trezor для офлайн-зберігання активів. Вмикайте 2FA. Ніколи не діліться приватними ключами і фразами відновлення.

Крок 3: Обирайте надійні платформи
Використовуйте відомі біржі з високим рівнем безпеки. Багато з них пропонують 2FA і Passkey.

Крок 4: Постійно навчаєтеся
Підписуйтеся на джерела безпеки. Наприклад, трекер криптошахрайств від California DFPI — корисний ресурс.

Крок 5: Управління ризиками
Диверсифікуйте портфель, встановлюйте цілі прибутку і стоп-лоси.

Крок 6: Зберігайте скепсис
Якщо щось здається надто хорошим, щоб бути правдою — швидше за все, так і є. Перевіряйте через офіційні канали.

Крок 7: Постійне оновлення знань
Криптомир швидко змінюється. Регулярно оновлюйте знання через надійні джерела.

Висновок: розумне інвестування — спокійне зберігання

У сучасному бичому ринку 10 поширених шахрайств набувають нових форм. DeFi, соцмережі та AI активно використовуються зловмисниками. Але, якщо ви користуєтеся цим гідом, ретельно досліджуєте, захищаєте приватні ключі і користуєтеся офіційними платформами, ризики значно зменшуються.

Пам’ятайте: криптоінвестиції — це не лише удача і інтуїція, а й стратегія та пильність. Зберігаючи розум і обережність, ви зможете скористатися можливостями ринку і уникнути пасток. Постійне навчання, перевірка інформації та диверсифікація — три золоті правила для успішного керування у 2025 році.