Посібник із отримання пасивного доходу шляхом блокування стабількоінів

Основні шляхи збагачення за допомогою стабільних криптовалют

Одним із найбільш цікавих питань для інвесторів у криптовалюту є, як отримувати стабільний дохід, не борючись із волатильністю. Стейблкоїни, підтримані реальними активами, такими як долар США або золото, пропонують саме цю можливість. Ці інструменти, підтримані реальними активами, забезпечують інвесторам стабільність і додаткові можливості заробітку.

Сучасний спосіб пасивного доходу вже не обмежується лише традиційними банківськими відсотками. Нові механізми у криптоекосистемі пропонують різні варіанти примноження ваших коштів. Стейкінг стабільних монет—заблокування їх на певний період—є одним із найнадійніших і доступних методів.

Механізм отримання доходу від стабільних криптовалют

Стейблкоїни пропонують кілька основних способів пасивного заробітку:

Забезпечення ліквідності (Позики ) Надаючи свої стабільні криптовалюти у DeFi-протоколи або на централізовані платформи, ви можете дозволити іншим брати їх у борг. За це ви отримуєте відсоткову ставку APY (річний відсоток). Після закінчення терміну позики ви можете обрати автоматичне нарахування складних відсотків, що з часом збільшує ваш дохід.

Заблоковані заощадження (Стейкінг ) Вкладення на визначений період (наприклад, 7, 14, 30 або 90 днів) дозволяє отримувати вищі відсоткові ставки протягом цього часу. Чим довший термін, зазвичай, APR (річна відсоткова ставка) є вищою. Для інвесторів, які цінують короткострокову гнучкість, доступні менш високі, але все ще конкурентоспроможні ставки.

Структуровані продукти Для тих, хто віддає перевагу більш ризикованим підходам, є можливість використовувати інструменти, такі як купівля або продаж основних криптовалют (BTC або ETH), а також USDT і подібних, щоб скористатися волатильністю ринку. Стратегії Snowball, Twin Win, Dual Investment і Shark Fin дозволяють отримати прибуток без ручної торгівлі.

Можливості арбітражу На p2p-платформах можна використовувати різницю у ціні між однаковими стабільними монетами. Невеликі цінові розбіжності між інструментами, наприклад, USDT/USDC, що виникають рідко, при уважному моніторингу можуть принести прибуток.

Які стабільні монети обрати?

На ринку представлено різноманітні варіанти, кожен із яких має свої рівні безпеки та потенціал доходу.

Tether (USDT) — Найпоширеніший вибір

USDT — найліквідніша і найширше використовувана стабільна монета у криптоекосистемі. Підтримується у співвідношенні 1:1 з доларом США. Наявність майже на кожній біржі та висока ліквідність роблять її ідеальним стартовим інструментом для пасивного доходу. Платформи для заробітку відсотків пропонують найвищі ставки саме з цим активом.

USD Coin (USDC) — Прозорість і довіра

USDC керується централізованим консорціумом і регулярно проходить аудит. Поточна ціна: $1.00. Оскільки кожен токен підтримується повністю доларом, USDC є більш прозорим у порівнянні з USDT. Зростаюча популярність серед корпоративних інвесторів може означати зростання потенційних доходів у майбутньому.

Dai (DAI) — Децентралізований шлях

На відміну від USDT і USDC, DAI (поточна ціна: $1.00) є децентралізованим активом. Його цінність підтримується за допомогою смарт-контрактів. Для тих, хто активно працює у DeFi, стейкінг DAI може бути більш складним, але потенційно приносити вищий дохід.

Pax Gold (PAXG) — Золото, підтримане альтернативою

Унікальний варіант, підтриманий золотом замість традиційних валют. Поточна ціна: $4.56K. Кожен PAXG-токен підтримується реальним золотом, збереженим у безпечних сейфах. Це приваблива альтернатива для тих, хто хоче поєднати збереження цінності золота з перевагами криптовалют.

PayPal USD (PYUSD) — Новий гравець

PYUSD, запущений PayPal, (поточна ціна: $1.00), торгується як ERC-20 токен у мережі Ethereum. Депозити у доларах підтримуються на 100% за допомогою казначейських облігацій США та готівки. Перевага централізованої платформи — легкий доступ для ширшої аудиторії.

Практичні кроки для стейкінгу стабільних монет

1. Вибір правильної платформи

Обирайте платформу, яка пропонує привабливі відсоткові ставки, але при цьому є надійною та регульованою. Перевірте страхові програми, безпеку та умови виведення коштів.

2. Визначення відповідного терміну

Короткострокові (7-14 днів) дають менший відсоток, тоді як довгострокові (90+ днів) — вищий APR. Обирайте залежно від бажаної гнучкості. Типові ставки коливаються від 5% до 20%.

3. Налаштування автоматичного продовження

Щоб максимізувати складні відсотки, активуйте автоматичне продовження після завершення позики або заощаджень.

4. Регулярний моніторинг

Періодично відвідуйте платформи, щоб слідкувати за новими пропозиціями та акціями з обмеженим терміном дії. Курси оновлюються час від часу.

Порівняння з Bitcoin і Ethereum

Волатильні криптовалюти (BTC поточна ціна: $87.24K, ETH поточна ціна: $2.92K) мають суттєві відмінності від стабільних криптовалют:

Стейблкоїни забезпечують цінову стабільність, тоді як Bitcoin і Ethereum можуть швидко зростати або падати. Перші ідеальні для щоденних операцій і отримання відсотків, другі — для довгострокового збереження з очікуванням зростання вартості.

З точки зору ризиків, стабільні монети зазвичай менш ризиковані, тоді як Bitcoin і Ethereum через високу волатильність є більш ризикованими, але й потенційно більш прибутковими.

Часті запитання

Чи оподатковується стейкінг стабільних монет? Так. У більшості юрисдикцій відсотки і прибутки з стабільних монет підлягають оподаткуванню як капітальні доходи. Податкові правила залежать від країни та регіону.

Чи можу я добувати стабільні монети? Ні. Вони не створюються за системами proof-of-work або proof-of-stake. Замість цього, вони випускаються емісійними організаціями у відповідності з резервами активів.

Чи є стабільні монети безризиковими? Хоча вони здебільшого безпечні, цілком безризиковими не є. Регуляторні зміни, надійність емісійної організації та безпека платформи — це фактори ризику. Алгоритмічні стабільні монети (наприклад, Terra UST) мають вищий рівень ризику.

Чи можу я відкривати короткі позиції на стабільних монетах? Технічно можливо, але оскільки їх цінність підтримується стабільною, можливість отримати прибуток із коротких позицій мінімальна.

Чи вважаються стабільні монети цінними паперами? Зазвичай ні. Оскільки вони не дають права власності або частки у прибутках компанії, у більшості юрисдикцій їх не класифікують як цінні папери.

Підсумок

Стейкінг стабільних монет — один із найпростіших способів створити стабільний і передбачуваний потік доходу у криптовалютному портфелі. Порівнявши різні варіанти доходу, обравши відповідну платформу і термін, ви можете запустити свої кошти у роботу. Як і з будь-яким інвестиційним рішенням, важливо ознайомитися з місцевим податковим законодавством і вжити необхідних заходів. Інформований підхід допоможе досягти ваших цілей пасивного доходу.