Про питання зняття коштів та банківських карток я зібрав деякий практичний досвід і сподіваюся, що він допоможе вам уникнути багатьох пасток.

**Чи справді банки будуть вам ускладнювати?**

Чесно кажучи, основна мета системи ризик-менеджменту банків — не ускладнювати життя трейдерам, а запобігати відмиванню грошей та іншим правопорушенням. Якщо ваші джерела доходу чисті, а торгівля приносить прибуток — банки зазвичай не будуть навмисне створювати проблеми. Але є одне «але» — потрібно довести цю «нормальність» реальними діями.

Уявіть, що на вашій картці зазвичай немає великих операцій, а раптом за короткий час з’являється кілька великих транзакцій — це однозначно приверне увагу системи ризик-менеджменту. Банк може заблокувати рахунок, вимагати пояснення щодо джерел коштів або обмежити операції. Тому головне — не скільки ви заробили, а як плануєте вводити кошти: розбивайте зняття на кілька частин, робіть перерви між транзакціями, щоб активність виглядала природною.

**Найнебезпечніша пастка: випадково отримати «чорний» або незаконний дохід**

Це потрібно кричати максимально голосно. Найбільший ризик на шляху зняття — не у системі банку, а у джерелах ваших коштів.

OTC-ринок — це місце, де зустрічаються різні люди, і деякі продавці можуть пропонувати ціни значно вище ринкових — це спокусливо. Але звідки беруться ці гроші? Дуже ймовірно, що це «гарячі» або незаконно отримані кошти, заморожені активи. Якщо ви їх приймете, вас можуть або заблокувати на кілька місяців, або залучити до судового розслідування. Гратися з різницею у кілька відсотків курсу — це надто ризиковано. Це урок, який багато досвідчених гравців отримали за допомогою реальних грошей.

**Розумна ціна — найкращий захист**

Багато новачків ігнорують цей важливий момент: ціна угоди має відповідати ринковій. Якщо пропозиція явно відрізняється від ринкової — або у продавця проблеми, або з грошима щось не так. Немає безкоштовного сирка — високий прибуток зазвичай приховує високий ризик. Обирайте OTC-партнерів, ціна яких близька до ринкової — це найпростіший спосіб захистити себе.