Пасивний дохід у доларах: Ознайомтеся з 6 ETF з щомісячними виплатами дивідендів

Пошук доходу в доларах значно зростає серед бразильських інвесторів. Оскільки внутрішня економіка стикається з невизначеністю, відсоткові ставки залишаються високими, а валютний курс постійно коливається, багато хто тепер шукає альтернативи для диверсифікації джерел доходу та побудови безперервного потоку прибутків у іноземній валюті. У цьому контексті ETF, що виплачують щомісячні дивіденди, з’явилися як зручне та доступне рішення для цієї потреби.

Ці фондові цінні папери, що торгуються на біржі, пропонують суттєву перевагу: дозволяють отримувати регулярний дохід щомісяця без необхідності формувати складний портфель із міжнародних акцій. Бразильський інвестор, який бажає структурувати частину своїх доходів у доларах, знаходить у ETF з щомісячними дивідендами ефективний інструмент для більш стабільного, збалансованого накопичення капіталу з глобальним охопленням.

Як працюють ETF з щомісячними дивідендами та створення пасивного доходу в доларах

ETF, що виплачують щомісячні дивіденди, — це фонди, що об’єднують підбірку акцій або активів із підтвердженим історичним розподілом прибутків. Основна привабливість полягає саме в цьому: розподіл відбувається щомісяця, що робить ці інструменти ідеальними для тих, хто шукає передбачуваний і регулярний дохід.

Замість купівлі кількох окремих американських акцій — що було б дорого та операційно складно — інвестор купує частки одного ETF і автоматично отримує доступ до диверсифікованого портфеля з автоматичними виплатами. Цей дохід зазвичай зараховується у доларах на рахунок брокера, його можна реінвестувати або конвертувати відповідно до особистих цілей.

Ці фонди зазвичай зосереджені на компаніях із міцним грошовим потоком, стійких секторах, таких як енергетика, телекомунікації та нерухомість, а також активів, що орієнтовані на стабільний розподіл дивідендів, наприклад, REITs (американські нерухомі фонди). Результатом є джерело доходу, яке продовжує генерувати прибуток навіть у періоди волатильності або рецесії — цінна характеристика для довгострокового накопичення капіталу.

Бразильські платформи все частіше пропонують легкий доступ до цих активів. Деякі брокери надають прямий доступ до американських бірж із зростаючою зручністю, дозволяючи місцевим інвесторам диверсифікувати портфель безпечно та ефективно.

Шість альтернативних ETF для побудови пасивного доходу в доларах із щомісячними дивідендами

Нижче наведено шість найпопулярніших ETF із щомісячними дивідендами серед глобальних інвесторів, які перетворюють свої внески у стабільне джерело доходу в доларах. Кожен має свої особливості щодо доходності, складу, адміністративних витрат і профілю ризику, що дозволяє робити більш відповідний вибір відповідно до довгострокового фінансового плану.

1. Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Для тих, хто прагне стабільного пасивного доходу в доларах із широким міжнародним охопленням, SDIV є цікавою альтернативою. Цей ETF від менеджера Global X зосереджений на акціях компаній із дуже високим дивідендним доходом по всьому світу, пропонуючи стабільні щомісячні виплати вже понад 15 років.

Запущений у 2011 році, фонд відтворює індекс Solactive Global SuperDividend Index, що відбирає 100 глобальних акцій із найбільшими дивідендами та контрольованою волатильністю. Рівномірне балансування кожної акції у портфелі запобігає надмірній концентрації в окремих компаніях або регіонах.

Основні дані (грудень/2025)

Портфель SDIV переважає акції фінансового сектору (приблизно 28%), енергетики, нерухомості з REITs (13%), а також утиліт та споживчого сектору. Географічна диверсифікація є одним із головних переваг, з помітною присутністю у США (25%), Бразилією (15%), Гонконгом (12%) та різними країнами, що розвиваються.

Переваги

• Пасивний дохід у доларах із щомісячними виплатами, що забезпечує передбачуваність грошового потоку
• Широка глобальна диверсифікація, зменшує залежність від однієї економіки
• Вибір зосереджений на компаніях із високим дивідендним доходом

Мінуси

• Компанії з дуже високими дивідендами можуть мати слабкі фундаментальні показники, що може призвести до скорочення виплат або зниження вартості часток
• Значна експозиція до ринків, що розвиваються, та циклічних секторів, таких як енергетика і фінанси
• Висока адміністративна ставка порівняно з пасивними ETF

2. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)

DIV — один із провідних американських ETF для тих, хто шукає пасивний дохід у доларах із щомісячними дивідендами, орієнтований виключно на папери США. Стратегія дозволяє поєднати високий дохід із зниженою волатильністю, що підходить для тих, хто цінує стабільність без шкоди для грошового потоку.

Фонд відтворює індекс Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility, що визначає 50 американських акцій із найбільшими дивідендними доходами за умови низької історичної волатильності порівняно з S&P 500. Це поєднання забезпечує стабільний дохід навіть у турбулентних умовах, зосереджуючись на захисних секторах.

Основні дані (грудень/2025)

Портфель DIV помірно захищений, з високою часткою у секторах утиліт (utilities, ~21%), нерухомості (REITs, ~19%), енергетики @E0~19%(, базового споживання @E0~10%), зв’язків та охорони здоров’я. Такий профіль має низьку експозицію до високоволатильних секторів, таких як технології або швидкозростаючий роздріб.

Плюси

• Щомісячні виплати у доларах із стабільною доходністю понад 7% на рік
• Експозиція до захисних секторів із історією стабільності у кризові періоди
• Вибір із низькою волатильністю, що пом’якшує збитки у негативних циклах

Мінуси

• Висока концентрація за секторами, що може вплинути на результати у несприятливих умовах
• Обмеження до 50 американських акцій може пропустити можливості зростання
• Ризик “дільних пасток”, коли компанії з високими доходами зазнають фінансового погіршення

( 3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF )SPHD###

Для тих, хто шукає пасивний дохід у доларах із більш стабільним портфелем, SPHD пропонує цікаву пропозицію. Цей ETF поєднує акції S&P 500 із високими дивідендами та низькою історичною волатильністю, забезпечуючи баланс між доходом і захистом від різких коливань.

Створений у жовтні 2012 року, фонд відтворює індекс S&P 500 Low Volatility High Dividend Index, що відбирає 50 компаній із найбільшими дивідендами та найменшими коливаннями цін. Методологія обмежує секторальну експозицію до 25%, забезпечуючи збалансовану диверсифікацію.

Основні дані (листопад/2025)

Склад SPHD зосереджений на традиційно захисних секторах: нерухомість (REITs, ~23%), базове споживання @E0~20%(, утиліти @E0~20%), а також охорона здоров’я і зв’язки. Такий профіль має низьку експозицію до високоволатильних секторів, таких як технології або швидкозростаючий роздріб.

Фонд використовує методологію smart beta, що переглядається двічі на рік (січень і липень), щоб підтримувати баланс між високими дивідендами і низькою волатильністю. Основні позиції — Pfizer, Verizon, Altria, Consolidated Edison, що є зрілими компаніями з передбачуваним грошовим потоком.

Плюси

• Стабільний щомісячний дохід у доларах із доходністю понад 3,4%
• Експозиція до захисних blue chips із стабільною історією дивідендів
• Полегшене перерозподілення портфеля двічі на рік для актуальності та уникнення концентрації

Мінуси

• Помірна доходність (~3,4%) нижча за ETF, що фокусуються на високих доходах
• Відсутність зростаючих акцій, що обмежує потенціал зростання
• Секторна концентрація: половина фонду у трьох секторах може створювати ризики

( 4. iShares Preferred and Income Securities ETF )PFF(

Серед ETF, що забезпечують пасивний дохід у доларах із щомісячними виплатами, PFF виділяється інвестиціями у специфічний клас активів — преференційні акції. Запущений у 2007 році компанією iShares )BlackRock###, він став орієнтиром для тих, хто шукає стабільні та регулярні виплати з більш захищеним профілем, ніж звичайні акції.

Преференційні акції займають проміжне положення між звичайними акціями і борговими цінними паперами: вони пропонують фіксовані регулярні дивіденди, зазвичай щомісячні, з меншою волатильністю, ніж звичайні акції, але чутливі до змін ставок.

Основні дані (листопад/2025)

PFF відтворює індекс ICE Preferred & Hybrid Securities, що об’єднує понад 450 активів — переважно преференційні акції великих американських фінансових інститутів. Найбільш представлені сектори — фінанси (банки і страхові компанії, +60%), утиліти, енергетика і телекомунікації. Значна частка належить JPMorgan, Bank of America і Wells Fargo, що часто випускають преференційні акції для ефективного залучення капіталу.

Стратегія пасивна з періодичним ребалансуванням і широкою диверсифікацією. Дивіденди щомісяця стабільно передаються інвесторам.

Переваги

• Стабільний щомісячний дохід із доходністю понад 6% на рік
• Менша волатильність порівняно з звичайними акціями, особливо в періоди невизначеності
• Висока диверсифікація: понад 400 випусків зменшують ризик окремих активів

Недоліки

• Чутливість до змін ставок: фіксовані дивіденди знижують ринкову ціну при підвищенні ставок у США
• Обмежений потенціал зростання: фокус на доході, а не на капіталовкладеннях
• Концентрація у фінансовому секторі може негативно вплинути під час банківських криз

( 5. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF )QYLD(

Для тих, хто шукає стабільний щомісячний дохід у доларах із вищим за середній рівнем поверненням, QYLD є однією з найактивніше торгованих опцій. Цей ETF реалізує стратегію продажу покритих опціонів на індекс Nasdaq-100, забезпечуючи високі щомісячні виплати за рахунок обмеження потенціалу зростання.

Основні дані )грудень/2025###

QYLD слідує індексу Cboe Nasdaq-100 BuyWrite (BXNT), що щомісяця виконує стратегію “covered call”: купує всі акції Nasdaq-100 і одночасно продає опціони кол-у на цей індекс. Ці премії щомісяця повністю розподіляються інвесторам, перетворюючи волатильність ринку у потік грошових коштів.

Через відтворення Nasdaq-100, QYLD має переважно технологічний профіль (~56%), комунікаційний (~15%) і споживчий дискреційний (~13%). Основні позиції — Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon і Meta, високоліквідні лідери.

Переваги

• Висока щомісячна дохідність у доларах: дивідендний дохід понад 13% за останні 12 місяців
• Автоматичне управління складною стратегією, що звільняє інвестора від операцій з деривативами
• Менша волатильність у бокових або спадних ринках: премії допомагають захистити капітал

Зауваження

• Обмежений приріст капіталу: у періоди сильного зростання Nasdaq-100 не враховує весь потенціал
• Змінна дохідність залежно від волатильності: премії зменшуються у спокійні періоди
• Можлива довгострокова ерозія капіталу через заміну зростання на доход

( 6. JPMorgan Equity Premium Income ETF )JEPI(

Серед популярних ETF для пасивного доходу у доларах із щомісячними дивідендами JEPI виділяється високою доходністю та меншим ризиком. Запущений у 2020 році JPMorgan, він швидко залучив мільярди інвестицій завдяки інноваційній концепції поєднання якісних акцій із деривативами для стабільного доходу.

Основні дані )жовтень/2025###

JEPI поєднує дві основні стратегії для отримання доходу з меншим ризиком: активний відбір акцій S&P 500 (приблизно 100-150 паперів із низькою волатильністю, зосереджуючись на захисних секторах — охорона здоров’я, базовий споживчий сектор, промисловість), і використання структурованих інструментів, що імітують продаж опціонів на S&P 500, що дає премії, розподіляються щомісяця.

На відміну від ETF, що зосереджені на технологіях, JEPI робить ставку на менш волатильні сектори. Основні позиції — Coca-Cola, AbbVie, UPS, PepsiCo, Progressive, що сприяє більш стабільній динаміці.

Плюси

• Висока дохідність із меншим ризиком: прибутковість близько 8% на рік, ідеально для пасивного доходу у доларах із зниженою волатильністю
• Висока ліквідність і стабільність: понад US$ 40 мільярдів під управлінням, найбільший активний ETF із дивідендами у світі
• Можлива податкова перевага: частина доходів класифікується як довгостроковий капітальний прибуток

Мінуси

• Обмежена участь у сильних зростаннях: жертвує потенційним прибутком у бурхливих ринках
• Активне управління ускладнює стратегію: ризик гіршої динаміки при невірному відборі активів
• Трохи вищі адміністративні витрати порівняно з пасивними ETF

Як бразильські інвестори можуть отримати доступ до ETF із щомісячними дивідендами

Для тих, хто прагне отримувати пасивний дохід у доларах, інвестиції в американські ETF із щомісячними дивідендами — один із найпростіших і доступних способів. На щастя, навіть мешканці Бразилії можуть інвестувати у такі активи за допомогою простих кроків — відкривши міжнародний рахунок або через локальні альтернативи, наприклад, BDR.

( Відкриття рахунку в міжнародних брокерах

Найпростіший спосіб — відкрити рахунок у міжнародних брокерах, що дають доступ до бірж США )NYSE і Nasdaq(. Популярні серед бразильців — Passfolio, Nomad, Interactive Brokers, Stake, Avenue, Inter Securities )Banco Inter### і BTG Pactual.

Ці платформи дозволяють відкрити рахунок у доларах, переказувати кошти через міжнародний трансфер і купувати американські ETF безпосередньо. Дивіденди автоматично виплачуються у доларах щомісяця, їх можна реінвестувати.

Перевага — отримувати чистий дохід у валюті, що зміцнює диверсифікацію доходів, захищає капітал і формує пасивний дохід у доларах у довгостроковій перспективі.

( Інвестування через BDR на B3

Ще один варіант — інвестиції у BDR (Brazilian Depositary Receipts), сертифікати, що репрезентують іноземні активи. Хоча більшість ще стосується окремих акцій, є й ETF BDR, наприклад IVVB11 )відтворює S&P 500( або BDR ETF із технологіями та золотом.

Поточна проблема — відсутність спеціалізованих BDR на ETF із щомісячними дивідендами, як у США. Крім того, дивіденди через BDR оподатковуються більшою ставкою і мають затримки. Для тих, хто орієнтований на пасивний дохід у доларах, цей шлях може бути менш ефективним.

Підсумки

ETF із щомісячними дивідендами — потужний інструмент для побудови пасивного доходу у доларах. Кожен із представлених варіантів має свої особливості щодо ризику, доходності та складу, що дозволяє бразильському інвестору обирати відповідно до профілю і цілей. Диверсифікація між різними ETF, платформами і стратегіями може підсилити результати у довгостроковій перспективі за умови чіткого плану і дисципліни інвестування.