Таємниця прибутку від коливань курсу валют｜Торгівельний посібник для новачків у інвестиціях у іноземну валюту

Чому так багато людей захоплюються торгівлею іноземною валютою？ Насправді причина дуже проста — найбільший фінансовий ринок у світі — це валютний ринок, із середньодобовим обсягом торгів понад 6 трильйонів доларів США, що значно перевищує фондовий, облігаційний та товарний ринки. Крім того, іноземна валюта — це не лише інвестиційний інструмент, її використовують під час поїздок за кордон, для онлайн-покупок закордонних товарів, що дозволяє звичайним людям легко долучатися до участі.

Логіка заробітку на валютному курсі: що таке валютний спред？

Простими словами, інвестиції у іноземну валюту — це заробіток на** валютному спреді** — різниці між курсами обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Заробляти на цій різниці можна шляхом «купівлі дешево — продажу дорого» або «продажу дорого — купівлі дешево», що є найпоширенішим способом торгівлі на валютному ринку.

Наприклад, припустимо, ви вважаєте, що євро зросте у ціні, і купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за курсом 1.0800, а коли курс підніметься до 1.0900 — закриваєте позицію. Тоді ваш валютний спред становитиме:

Прибуток = (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 доларів США

Лише коливання на 100 пунктів може принести 1000 доларів прибутку, і саме тому деякі називають валютний ринок «інвестицією з швидким зростанням навіть при невеликому капіталі».

Три шляхи інвестування у іноземну валюту: від консервативного до агресивного

Банківські депозити у іноземній валюті — найнадійніший вибір

Якщо ви новачок у торгівлі валютою і не хочете ризикувати великими сумами, банківські депозити — гарний старт. Просто відкрийте валютний рахунок і конвертуйте валюту за офіційним курсом для розміщення депозиту. Популярними серед тайванців є депозити у доларах США та рендзі (юані), перші через високі відсоткові ставки та широке застосування, другі — через значно вищу відсоткову ставку порівняно з тайванським доларом.

Баланс ризику та доходу: депозити здебільшого приносять відсотки, і якщо курс валюти до тайванського долара залишиться стабільним або зросте — ви отримаєте прибуток. Однак слід враховувати, що зараз США перебувають у циклі зниження ставок, і долар може знецінитися. Депозити не дозволяють коротких позицій і пропускають можливості заробити на короткострокових коливаннях.

Фонди у іноземній валюті — збалансований варіант із середнім рівнем ризику

Фонди вкладають кошти у облігації або акції певної країни, і ви отримуєте дві форми доходу: валютний спред від коливань курсу та зростання вартості інвестиційного об’єкта.

Наприклад, якщо ви вважаєте, що японська йена зросте і японський фондовий ринок недооцінений, купуючи фонд у японських йенах, ви можете отримати «подвійну вигоду» — прибуток від зростання йени та зростання японських акцій.

Валютна маржинальна торгівля — швидкий шлях із високим ризиком і високим доходом

Це справжній спосіб заробити на коливаннях курсу. За допомогою контрактів, що їх пропонують брокери, інвестор може здійснювати великі угоди, сплативши лише частину суми у вигляді гарантійного внеску. Мультиплікатор кредитного плеча може бути від кількох десятків до кількох сотень разів, і якщо прогноз правильний — прибуток множиться, а якщо ні — швидко втрачаєте весь капітал.

Вартість не можна ігнорувати: банківські спреди становлять до 0.3%-0.47%, тоді як на валютних платформах — близько 0.01%. Наприклад, EUR/USD — ціна купівлі 1.09896, ціна продажу 1.09887, різниця — приблизно 0.0082%, що є дуже суттєвою різницею.

Торгівля у режимі T+0: можна купувати і продавати необмежену кількість разів за один день, відкриваючи як довгі, так і короткі позиції, що дозволяє гнучко реагувати на ринкові зміни.

П’ять основних стратегій реальної торгівлі

Торгівля в межах коридору — продавати на підвищенні і купувати на зниженні в коливаннях

Коли ціна валюти коливається у певних межах, торгівля в межах коридору дуже ефективна. Трейдери визначають рівні підтримки і опору і здійснюють операції у ключових точках.

Класичний приклад: у 2011–2015 роках, коли Банк Швейцарії оголосив про підтримку нижньої межі EUR/CHF(1.2000), багато інвесторів постійно продавали і купували у діапазоні 1.2000–1.2500. Використовуючи індекс відносної сили(RSI) та індекс товарних каналів(CCI) для визначення сигналів купівлі-продажу, але — жорстко дотримуючись стоп-лоссів, інакше при прориві межі втрати будуть значними.

Трендова торгівля — заробляти на великому напрямку

Коли валюта демонструє сильний тренд, цю стратегію застосовують у середньо- і довгостроковій перспективі. Наприклад, з травня 2021 року, коли ФРС(FED) посилює наміри підвищувати ставки, а Європейський центральний банк(ECB) ще не підвищує ставки, інвестори починають ставити на зростання долара, що спричиняє падіння євро до жовтня 2022 року.

Головний висновок: тренд, once сформований, не змінюється легко. Важливо стабільно слідувати за ним, встановлювати розумні рівні стоп-лоссів і цілей прибутку, щоб прибуток був більшим за ризик.

Денна торгівля — новини як рушій короткострокових операцій

Ключовий інструмент короткострокового трейдингу — новини. Зміни ставок, важливі економічні дані(, наприклад, CPI США), засідання центральних банків(FOMC) тощо, викликають різкі коливання валютного ринку.

Наприклад, рішення щодо підвищення ставок на засіданні ФРС миттєво впливає на долар. Вловлюючи ці моменти, можна отримати значний прибуток за 1-2 дні. Порада: діяти швидко, щоб уникнути довгих роздумів, інакше короткострокові операції можуть перетворитися на довгострокові з високими втратами.

Волнові операції — заробіток на середньо- і короткострокових імпульсах

Між денним трейдингом і трендовою торгівлею — баланс між ними. Використовують технічний аналіз для пошуку волатильних інструментів і фундаментальний для виявлення моментів, коли змінюється волатильність. Основні сигнали — прорив вгору, прорив вниз, зміна тренду, відкат тренду.

У січні 2015 року, коли Банк Швейцарії скасував нижню межу EUR/CHF(1.2000), стався шоковий «чорний лебідь» на ринку, і волнові трейдери отримали значний прибуток. Завжди пам’ятайте: чим більша волатильність — тим більший ризик, і краще закривати позиції при хорошому результаті.

Позиційна торгівля — довгострокове утримання з метою зростання

Якщо ви не любите часту торгівлю, цей підхід для вас. Позиційні трейдери базуються на технічному і фундаментальному аналізі, враховуючи макроекономічні фактори і історичні тренди, щоб визначити правильний напрямок(— бичий або ведмежий).

Оскільки валюта не зростає до небес і не падає до нуля, вона коливається у широких межах. Можна входити на історичних мінімумах для зниження витрат. Наприклад, індекс долара(DXY) досягав максимуму близько 114 за останні 10 років. Якщо ви прогнозуєте довгострокове падіння долара, можна частинами відкривати позиції у зручних точках. Головне — правильно визначити майбутній напрямок і шукати точки входу з низькою ціною у циклах коливань.

Чому обирати іноземну валюту? Три незамінні переваги

Широке застосування: подорожі, закордонні покупки, міжнародна торгівля — у повсякденному житті всюди є валютні операції. Передбачаючи курсові коливання, можна підготуватися до поїздки або отримати прибуток від арбітражу.

Більш очевидний тренд: порівняно з акціями і фондами, коливання валют мають більш тривалі та чіткі тенденції. Знання політики щодо відсоткових ставок і валютної політики двох країн дозволяє приблизно спрогнозувати напрямок курсу. Важливі події — публікація CPI США, засідання ФРС, політика QE або QT.

Найвища ліквідність: валютний ринок — найбільший у світі, із щоденним обсягом понад 6 трильйонів доларів, працює цілодобово по всьому світу, його важко маніпулювати великими гравцями, прозорість дуже висока, а рішення базуються на реальних даних, а не на здогадах.

Таймлайн валютної торгівлі

Час роботи банківських валютних операцій

Зазвичай з 9:00 до 15:30( різні банки мають свої графіки). У вихідні та святкові дні банки не працюють, торгівля неможлива.

Час роботи маржинальної торгівлі

Не має єдиного режиму відкриття і закриття, розділений на чотири основні сесії:

• Лондонська сесія( Тайванський час літо 15:00-0:00, зима 16:00-1:00)
• Сіднейська сесія( Тайванський час літо 6:00-15:00, зима 5:00-14:00)
• Токійська сесія( Тайванський час 7:00-16:00)
• Нью-Йоркська сесія( Тайванський час літо 20:00-5:00, зима 21:00-6:00)

Через перекриття сесій інвестори можуть торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Останні слова

Заробляти на валютних курсах без абсолютної «найкращої» стратегії — неможливо. Є лише та, що підходить саме вам. Різні підходи підходять різним рівням ризику і обсягам капіталу.

Для тих, хто прагне до можливостей і постійного навчання — валютний ринок відкритий. Починайте з демо-рахунків, тестуйте свою логіку, і коли навички стануть достатніми — переходьте до реальних грошей. Точити меч — не витрачати час даремно, шлях до успіху у валютній торгівлі довгий, але з наполегливістю і дослідженнями знайти свою стратегію і отримати прибуток — цілком реально.