Оволодіння лотажем у трейдингу: твій практичний посібник з розрахунку та управління ризиками на Forex

Лотаж у трейдингу — це фундаментальна концепція, яку кожен оператор має опанувати перед тим, як виконати свою першу угоду на валютному ринку. На відміну від акцій, де ви купуєте окремі одиниці, у Forex ви працюєте з стандартизованими “лотами”. Розуміння, що таке лотаж у трейдингу та як правильно його обчислювати — ваш перший крок до ефективного управління ризиками.

Початковий пункт: розуміння системи лотажу

Коли ви торгуєте валютами, ви не вказуєте кількість у числовому вигляді, наприклад, “300 000 євро” у вікні ордеру. Замість цього ви використовуєте лоти, які є попередньо встановленими пакетами базової валюти. Стандартний лот у Forex дорівнює 100 000 одиниць базової валюти. Два лоти — це 200 000, три — 300 000, і так далі.

Чому існує ця система? Тому що вона значно спрощує операції та гарантує, що всі трейдери говорять однією мовою. Без лотів вказувати позиції було б нудно і схильним до помилок.

Три категорії лотажу, які потрібно знати

Хоча стандартний лот — 100 000 одиниць, існують більш консервативні варіанти:

Повні лоти (100 000 одиниць): позначаються цифрою “1” у вашій платформі. Лот EUR/USD означає позицію 100 000 євро. Це дає максимальний потенціал прибутку, але й максимальний ризик.

Мінілоти (10 000 одиниць): позначаються “0,1”. Мінілот EUR/USD — це позиція 10 000 євро. Забезпечує баланс між можливістю і безпекою.

Мікролоти (1 000 одиниць): позначаються “0,01”. Мікролот EUR/USD — це 1 000 євро. Це найобережніший варіант для початківців або тих, хто хоче мінімізувати ризики.

Плече: міст до більших позицій

Тут виникає неминуче питання: “А якщо у мене немає 100 000 євро?”

Відповідь — плече. Цей інструмент, який пропонують брокери, дозволяє контролювати набагато більші позиції з меншим капіталом. Якщо ваше плече — 1:200, кожен євро, який ви ризикуєте, фактично дорівнює 200 євро.

Приклад: щоб відкрити 1 лот EUR/USD (100 000 євро) з плечем 1:200, потрібно мати лише 500 євро на рахунку (100 000 ÷ 200 = 500).

Важливо: плече залежить від активу, яким ви торгуєте. Завжди перевіряйте специфікації свого брокера.

Обчислення лотажу: кроки і практичні приклади

Обчислення лотажу — просто за допомогою базової математики. Ось як це зробити:

Сценарій 1 — Повні лоти: хочете відкрити позицію USD/CHF на 300 000 доларів. Обчислення: 300 000 ÷ 100 000 = 3 лоти. У вашому ордері пишете: 3

Сценарій 2 — Мінілоти: хочете торгувати GBP/JPY з 20 000 фунтів. Обчислення: 20 000 ÷ 10 000 = 2 мінілоти. У ордері пишете: 0,2

Сценарій 3 — Мікролоти: плануєте позицію CAD/USD на 7 000 канадських доларів. Обчислення: 7 000 ÷ 1 000 = 7 мікролотів. У ордері пишете: 0,07

Сценарій 4 — Змішаний варіант: ваша ціль — EUR/USD на 160 000 євро. Обчислення: 160 000 ÷ 100 000 = 1,6 лота. У ордері пишете: 1,6

З практикою обчислювати правильний лотаж стане інтуїтивно зрозуміло.

Піпси, піпетти і прибутки: інша половина рівняння

Поки лотаж визначає обсяг вашої операції, піпси визначають ваші прибутки або збитки. Піпс — це найменша зміна ціни валютної пари, що відповідає четвертому десятковому знаку після коми у більшості пар.

Приклад:

• EUR/USD зростає з 1,1216 до 1,1218 = рух на 2 піпси
• EUR/USD зростає з 1,1216 до 1,1228 = рух на 12 піпсів

Важливе застереження: у пар з JPY піпс — це другий десятковий знак, а не четвертий.

Зв’язок між лотажем і піпсами критичний. Формула така:

Прибуток/збиток = Лотаж × 100 000 × 0,0001 × Кількість піпсів

Приклад: ви відкрили 3 лоти EUR/USD і ціна рухається на 4 піпси у вашу користь.

Обчислення: 3 × 100 000 × 0,0001 × 4 = 120 євро прибутку

Альтернативний метод — використання коефіцієнтів

Є таблиця конвертації, яка спрощує обчислення:

Тоді формула стає такою:

Прибуток/збиток = Лотаж × Піпси × Еквівалент (10)

Застосовуючи до того ж прикладу: 3 × 4 × 10 = 120 євро

Ще один приклад: 0,45 лота EUR/USD з рухом 8 піпсів у вашу користь.

Обчислення: 0,45 × 8 × 10 = 36 євро прибутку

Піпетти: надточність у цінах

Щоб фіксувати ще менші рухи, існує піпетта — п’ятий десятковий знак. Один піпетта — це десята частина піпса, що дає ще більшу точність.

Таблиця коефіцієнтів для піпетт:

Приклад з піпеттами: 3 лоти EUR/USD, рух на 34 піпетти у вашу користь (з 1,12412 до 1,12446).

Обчислення: 3 × 34 × 1 = 102 євро прибутку

Вибір оптимального лотажу: розумне управління ризиками

Тут важливо: як обрати правильний лотаж для кожної операції? Це визначає, чи захищаєте ви свій капітал, чи ризикуєте зайвим.

Крок 1 — визначте максимум ризику: якщо ваш рахунок — 5 000 євро і ви готові ризикувати не більше 5%, то ліміт — 250 євро.

Крок 2 — встановіть Stop-Loss: якщо EUR/USD у 1,1216 і ви ставите Stop на 30 піпсів далі, він активується у 1,1186.

Крок 3 — застосуйте формулу безпечного лотажу:

Лотаж = Капітал ризику ÷ (Відстань Stop-Loss у піпсах × 0,0001 × 100 000)

За нашими даними:

• Капітал ризику: 250 євро
• Відстань Stop-Loss: 30 піпсів

Обчислення: 250 ÷ 30 × 0,0001 × 100 000 = 250 ÷ 300 = 0,83 лота (приблизно 1 лот)

Цей лотаж — безпечний і враховує ваші ризики.

Тихий небезпечний фактор: Margin Call

Якщо неправильно керувати лотажем, ви можете зіткнутися з margin call. Це трапляється, коли ринок рухається проти вашої позиції і ваш маржинальний запас зменшується до критичного рівня (зазвичай 50-100% залежно від брокера).

Коли настає margin call, у вас є три варіанти:

1. Додати кошти для збільшення маржі
2. Закрити відкриті позиції для звільнення маржі
3. Залишитися без дії — брокер автоматично закриє позиції, щоб захистити себе

Запобігання — найкраща стратегія: завжди використовуйте Stop-Loss і правильно обчислюйте лотаж перед відкриттям кожної угоди.

Висновок: лотаж — головний захист

Лотаж у трейдингу — це не опціональна або другорядна концепція: це ваш головний захист від несподіванок ринку. Кожне рішення щодо того, що таке лотаж у трейдингу і як правильно його обчислювати, визначає різницю між стабільними операторами і збанкрутілими рахунками.

Перед наступною операцією витратьте п’ять хвилин на обчислення оптимального лотажу за формулою ризику. Вивчайте поведінку обраної пари. Встановлюйте логічний Stop-Loss згідно з вашим аналізом. І найголовніше — не дозволяйте жадібності або емоціям відхилити ваш план. Дисципліна у лотажі — це те, що відрізняє успішних трейдерів від тих, хто втрачає капітал без потреби.