Як інвестувати у американські акції? Повний посібник з інвестицій, що допоможе вам почати з нуля

Фондовий ринок США є найліквіднішим і найзрілішим фінансовим ринком у світі. Щороку вона приваблює мільйони інвесторів, із середнім щоденним обсягом торгівлі понад 10 мільярдів акцій. Порівняно з фондовим ринком в інших регіонах, фондовий ринок США має природну перевагу — велика кількість учасників ускладнює його контроль, бізнес-діяльність відносно стабільна, а механізм визначення ціни ефективний. Саме тому багато міжнародних компаній обирають лістинг у Сполучених Штатах.

Але багато новачків досі сумніваються щодо того, як спекулювати на акціях США: які правила торгівлі? Скільки основної плати потрібно? Який конкретний процес роботи? Ця стаття систематично відповість на ці питання, щоб допомогти вам швидко розпочати.

Чому інвестувати в акції США? Спершу з’ясуйте, де є переваги

Транзакційні витрати значно нижчі, ніж на інших ринках

Однією з найбільших переваг американських акцій є відсутність ліміту на лот. Ви можете купити лише одну акцію Tesla (близько $260) замість 100, як це роблять деякі ринки. Це надзвичайно вигідно для малих інвесторів. Для порівняння, малайзійський фондовий ринок починається мінімум зі 100 акцій; Мінімальна кількість тайванських акцій становить 1 000 акцій (одна штука); Акції Гонконгу зазвичай коштують від 100 до 1 000 акцій на лот; Мінімум 100 акцій. Це означає, що за ті ж гроші можна купити більш різноманітний портфель активів на фондовому ринку США.

Велика кількість варіантів не має собі рівних

Фондовий ринок США налічує понад 8 000 торгових акцій, що значно перевищує ринок інших країн. Провідні світові компанії котируються на фондовому ринку США, зокрема Apple, Amazon, Google, Alibaba, TSMC тощо. Ви можете одночасно отримати доступ до провідних компаній у всіх галузях, таких як технології, охорона здоров’я, споживчий, фінансовий тощо, на одному ринку.

Сам ринок — це машина для заробітку грошей

Середній добовий обсяг торгівлі акціями США величезний, а ліквідність ринку хороша, що ускладнює контроль однієї інституції. Крім того, економіка США є найбільшою у світі, і більшість публічних компаній працюють стабільно та мають високу прибутковість. Це означає, що ви інвестуєте в реальні бізнес-результати, а не в азартні ігри.

Правила торгівлі, які потрібно розуміти перед спекуляцією на акціях США

Акції США котируються на трьох основних біржах: Нью-Йоркській фондовій біржі (NYSE), NASDAQ та Американській фондовій біржі (AMEX).

Години торгівлі(Зверніть увагу, що це EST)

• Стандартна тарілка: з понеділка по п’ятницю, 9:30-16:00 за літнім часом, 10:30-17:00 за зимовим часом
• Торгівля до початку ринку: 16:00-9:30 літнього часу, 5:00-10:30 за зимовим часом
• Торгівля після робочого часу: 16:00-20:00 літній час, 17:00-21:00 за зимовим часом

Основна система

• Торгова система: T+0 (денна торгівля)
• Валюта транзакції: USD
• Мінімальна одиниця: 1 частка
• Платіж за продаж: T+2
• Підйом і спад: Обмеження немає, але є механізм автоматичного вимикання
• Комісія за обробку: 0,5%-1% брокерської комісії

Різниця у часових поясах важлива для інвесторів. Якщо ви в Пекіні, години роботи американських акцій — з 21:30 до 4:00 ранку за пекінським часом. Якщо хочете короткострокову роботу, вам справді потрібно залишатися допізна і спостерігати за ринком.

Який тип рахунку обрати для відкриття рахунку?

Різні типи рахунків визначають ваші торгові привілеї та пороги фінансування.

Грошовий рахунок Найпростіший варіант — торгувати лише власними грошима. Акції та ETF можна торгувати, але не відкривати короткі позиції. Поріг для відкриття рахунку низький, зазвичай близько $500. Недоліком є те, що важіль не можна використати.

Маржинальний рахунок Це еквівалентно позиці грошей у брокерської компанії для інвестування. Можна торгувати за T+0, бути довгими або короткими, можна торгувати акціями та ETF. Мінімальний поріг відкриття рахунку перевищує $2,000. Перевага такого рахунку в тому, що ви можете збільшити прибуток за допомогою кредитного плеча, але ризик також буде збільшений.

Контракти на різницю (CFD) Це найгнучкіший, але найризикованіший спосіб інвестування в акції США. З CFD ви можете торгувати акціями США з дуже малою маржею (зазвичай $50-100). Торговий поріг становить лише 0,01 лота, і він підтримує кредитне плече та двосторонню торгівлю, що робить його придатним для короткострокових трейдерів. Але кредитне плече також означає, що ризик зростає експоненційно, а неправильне використання може призвести до ліквідації.

Як спекулювати на акціях США? Порівняння трьох основних методів інвестування

Метод 1: Безпосередньо купувати спотові акції США

Найтрадиційніший і найбезпечніший спосіб. Купуйте реальні акції США — і ви станете акціонером цієї компанії.

Переваги очевидні — за системою T+0 можна купити сьогодні і продати вдень, і можливість з’являється швидко; Вартість транзакції надзвичайно низька, виплачується лише брокерська комісія; Довгострокове володіння має дивідендний дохід.

Недолік — різниця в часі: якщо хочете часто торгуватися, потрібно не спати допізна; Процедура відкриття рахунку досить складна.

Інвестування в спотові акції США підходить для інвесторів, які оптимістично налаштовані щодо довгострокових тенденцій і готові їх утримувати. Ви можете обрати такі конкуренти, як Microsoft, Johnson & Johnson, Intel, Procter & Gamble тощо, або акції зростання, такі як Nvidia, Alibaba тощо.

Метод 2: Інвестуйте в американські акційні ETF

ETF — це портфель акцій, який відстежує конкретний індекс або сектор. Наприклад, технологічні акції ETF, медичні акції, золоті ETF тощо.

Найбільша перевага купівлі ETF — це диверсифікація ризиків. Вам не потрібно хвилюватися, що одна акція провалиться, бо ризик усереднений. Крім того, комісії за управління американськими акціонерними ETF дуже низькі, наприклад, VOO стягує лише 0,04% комісії, що становить одну десяту від вартості ETF у деяких регіонах. Вам не потрібно щодня стежити за ринком, ви можете утримувати його довго.

Недоліком є те, що вибір самого ETF потрібно вивчати, а інвестиційні стратегії різних ETF в одному секторі можуть суттєво відрізнятися; ETF також мають ризик поширення, особливо протягом півгодини після відкриття.

Метод 3: Торгуйте акціями США через CFD

CFD — це фінансові деривативи, засновані на коливаннях цін акцій США. Замість купівлі реальних акцій ви робите ставки на ціни, які коливаються вгору і вниз.

Найбільша перевага цього методу — це високий важіль. З маржею $100 можна маніпулювати позицією вартістю $1,000, а прибуток збільшується у 10 разів. Водночас підтримує двосторонню торгівлю, заробляючи гроші незалежно від зростання та падіння ціни акцій. Один рахунок також може торгувати різними активами, такими як акції США, валюта, золото та індекси.

Але це також найризикованіший спосіб. Важіль означає, що втрати також збільшуються у 10 разів. Якщо рішення неправильне, рахунок може бути швидко ліквідований. Такий підхід підходить лише трейдерам із толерантністю до ризику та розумінням механізмів важеджа.

Як новачки спекулюють на акціях США? Від навчання до справжнього бою

Теоретична основа є вирішальною

Перед інвестуванням реальних коштів важливо опанувати фундаментальний і технічний аналіз. Розумійте, що таке коефіцієнти PE, ROE, грошовий потік та інші індикатори; Навчіться дивитися на графіки K-лінії, рівні підтримки та опору, а також інші графічні інструменти. Причина, чому Баффет довго вигравав ринок, полягає не лише в розумінні теорії, а й у тому, що він пережив багато фінансових криз і накопичив десятиліття практичного досвіду.

Почни з малого і перевір ситуацію

Не починай з усіх сил. Спочатку відчуйте ринок із невеликими сумами грошей і знайдіть ритм і стиль торгівлі, які вам підходять. Ви можете купити лише одну акцію акцій США, що дає новачкам можливість навчатися за низькою ціною.

Дуже важливо обрати правильну ціль

На початкових етапах ви можете зосередитися на компаніях із стабільними фундаментальними показниками та визначеним довгостроковим зростанням. Технологічні гіганти, такі як Apple і Microsoft, хоча їхні акції й так високі, працюють стабільно; Хоча Nvidia сильно коливається, вона має величезний потенціал зростання; Компанії споживчих товарів, такі як Johnson & Johnson і Procter & Gamble, мають довгу історію та стабільні дивіденди. Різні варіанти відповідають різним інвестиційним термінам і толерантності до ризику.

Управління ризиками — це головне завдання

У будь-якому випадку, встановіть точку стоп-лосу. Якщо ви використовуєте кредитне плече, слід бути обережнішим, починати з малого важеля, повністю розуміти концепцію темпу підтримки маржі та уникати примусової ліквідації.

Резюме: Основні моменти спекуляцій на акціях США

Успіх торгівлі акціями США — це не короткострокове раптове багатство, а довгострокове накопичення. Теоретичне навчання так само важливе, як і практичний досвід. Вам потрібно розуміти торгові правила та принципи інвестування, а також постійно коригувати свою стратегію на практиці.

Обирайте правильний шлях, враховуючи власний обсяг коштів, толерантність до ризику та інвестиції часу — обирайте готівкові акції або ETF для невеликих довгострокових інвестицій, а якщо маєте толерантність до ризику і хочете торгувати у короткостроковій перспективі, можна розглянути інструменти з кредитним плечем. Але незалежно від того, який вибір ви обрали, слід пам’ятати: ринок завжди правильний, і правильне управління ризиками — найважливіший урок у тому, як спекулювати на акціях США.