Повний посібник з інвестування в золоті ETF: порівняння продуктів Тайваню та США та практичні стратегії

Золотий ETF: що це таке? Основні поняття для новачків

Хочете увійти на ринок інвестицій у золото, але не знаєте, з чого почати? Можливо, золотий ETF — ваш найкращий вибір. Простими словами, золотий ETF — це фонд, який торгується на біржі, з прив’язкою до ціни золота, інвестори через купівлю його часток опосередковано володіють золотом. У порівнянні з традиційними фізичними інвестиціями у золото, цей спосіб більш гнучкий у торгівлі та має нижчі витрати.

Золото приваблює інвесторів, оскільки воно здатне протистояти інфляції та ефективно диверсифікує ризики. Особливо в періоди зростання економічної невизначеності, його захисні властивості роблять його важливим елементом у портфелі активів. За даними досліджень, додавання 5%-10% золота до портфеля може підвищити загальну дохідність і одночасно краще контролювати ризики.

Які типи золотих ETF існують? Який обрати?

Залежно від активів, що відстежуються, золоті ETF поділяються на три основні типи:

Фізичний золотий ETF — безпосередньо володіє фізичним золотом, яке зберігається у професійних депозитаріях. Інвестори через частки опосередковано володіють відповідною кількістю золота, що забезпечує найвищий рівень безпеки та прозорості. Типовий продукт — SPDR Gold Shares (GLD).

Деривативний золотий ETF — здійснює операції через інвестиції у ф’ючерсні контракти, контракти на різницю цін та інші похідні інструменти. Інвестори купують і продають контракти залежно від ринкових умов, що дає можливість використовувати кредитне плече. Представлений продукт — ProShares Ultra Gold (UGL).

Акції золотодобувних компаній ETF — відкритий індексний фонд, що тісно слідкує за певним індексом золотодобувної галузі, володіючи акціями золотодобувних компаній. Ці ETF зазвичай мають більшу волатильність і більш залежні від стану фондового ринку. Типовий приклад — VanEck Gold Miners ETF (GDX).

З-поміж них фізичний золотий ETF через меншу волатильність підходить для тих, хто прагне стабільних інвестицій у золото.

Золотий ETF VS контракт на різницю цін (CFD): хто підходить вам?

Багато початківців плутають ці два поняття. Розглянемо їхні основні відмінності:

Якщо ви плануєте довгостроково інвестувати у золото і прагнете стабільної доходності, золотий ETF — найкращий вибір. Якщо ж хочете швидко заробляти на коливаннях цін або використовувати менший капітал для збільшення прибутку, CFD пропонує більшу гнучкість у торгівлі.

Золотий ETF у Тайвані та США: порівняння та рекомендації

Інвестори зазвичай обирають між тайванськими та американськими золотими ETF. Розглянемо їхні переваги:

Тайванські золоті ETF — лідером є Yuanta S&P Gold ETF з активами на 25.534 млрд доларів США, 5-річною доходністю 34.17%, управлінською платою 1.15%, високою ліквідністю і дружелюбністю для тайванських інвесторів. Для більшої доходності доступний Yuanta S&P Gold 2x ETF з 70.40% 5-річною доходністю, але з кредитним плечем і не рекомендується новачкам.

Американські золоті ETF — демонструють більш стабільні результати. GLD — найбільший у США, з активами 56.075 млрд доларів, 5-річною доходністю 62.50%, з найнижчою платою 0.40%. IAU — менш відомий, але з управлінською платою 0.25% і доходністю 63.69%, ідеально підходить для новачків, що шукають низькі витрати. SGOL пропонує можливість обміну фізичним золотом, з 5-річною доходністю 64.36%, але з меншою ліквідністю.

Загалом, американські ETF мають більший обсяг активів, кращу ліквідність і вищу доходність при нижчих витратах.

Переваги інвестування у золотий ETF

Висока зручність торгівлі: можна купувати і продавати на біржі так само просто, як акції. Відкриваєте брокерський рахунок, натискаєте кнопку — і за кілька секунд угода завершена.

Значне зниження витрат: купівля фізичного золота коштує 5%-10% комісії та зберігання, ф’ючерси — вимагають великих маржинальних внесків. Золотий ETF має управлінські збори 0.2%-0.5%, що суттєво зменшує витрати.

Диверсифікація портфеля: золото має низьку кореляцію з акціями і облігаціями, тому додавання ETF у портфель допомагає знизити ризики. У періоди падіння фондового ринку золото часто зростає через захисні властивості.

Прозорість інформації: фізичні ETF регулярно публікують резерви золота, інші — розкривають портфелі та стратегії.

Низький поріг входу: купити золотий слиток коштує кілька десятків тисяч, а ETF — від кількох сотень гривень і менше, що робить інвестиції доступними для широкого кола.

Як ефективно інвестувати у золотий ETF? Практичні стратегії

Мульти-активне диверсифікування

Залежно від рівня ризику, можна застосовувати різні стратегії:

Ризик-орієнтовані інвестори: ETF на фондові індекси 50%, золотий ETF 25%, облігаційні фонди 20%, CFD на золото 5%

Ризик-нейтральні: облігаційні фонди 42%, ETF на індекси 30%, золотий ETF 25%, CFD на золото 3%

Ризик-обережні: банківські депозити 40%, облігаційні фонди 30%, ETF на індекси 15%, золотий ETF 15%

Фіксоване регулярне інвестування

Щомісяця у визначений день (наприклад, день зарплати) купуйте фіксовану суму золотого ETF. Це дозволяє купувати менше за високих цін і більше за низьких, що зменшує середню вартість і ризики. Така стратегія вимагає довгострокової віддачі 3-5 років і не підходить для частих торгів.

Купівля при зниженні, продаж при підвищенні

Активна стратегія — збільшувати позицію при падінні ціни і зменшувати при зростанні. Вимагає аналізу ринку і підходить для досвідчених інвесторів.

Встановлення цілей прибутку

Зазвичай ціль — 30%-50% прибутку. Досягнувши — продавайте і фіксуйте прибуток. Можна ставити й вищі цілі або продавати частинами.

На що звернути увагу при виборі золотого ETF?

Емітент і обсяг активів: обирайте відомі, надійні компанії з великим капіталом. Великі ETF мають кращу ліквідність.

Об’єкт відстеження і історія: дивіться 3-5 річну доходність, максимальні просідання. Якщо історія довго погана і немає вагомих причин — краще уникати.

Точки входу і витрати: купуйте за низькими цінами, щоб зменшити витрати на управління і комісії.

Висновки: основні моменти інвестування у золотий ETF

Золотий ETF поєднує стабільність традиційного золота і зручність сучасних фондів, є ідеальним інструментом для довгострокового формування активів. Порівняльний аналіз тайванських і американських ETF показує, що американські, такі як GLD і IAU, мають переваги у масштабі, вартості і ліквідності, тому їх варто враховувати для довгострокових інвестицій.

Обираючи між тайванськими і американськими ETF, обов’язково оцінюйте власний рівень ризику, підбирайте відповідний портфель і дотримуйтесь довгострокової стратегії. Золото у вигляді ETF — це шлях до накопичення, і при наполегливості воно стане стабільною частиною вашого портфеля.