## Saxo Financial стикається з санкцією Гонконгу за дозвол на несанкціоновану торгівлю криптоактивами протягом чотирьох років

Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів (SFC) Гонконгу наклала штраф у розмірі 4 мільйонів гонконгських доларів на Saxo Financial (Hong Kong) Limited за серйозні порушення у розповсюдженні продуктів віртуальних активів. Випадок висвітлює прогалину у відповідності, яка тривала понад чотири роки, з листопада 2018 року по листопад 2022 року.

**Обсяг порушення: цифри, що говорять самі за себе**

Висновки SFC показують, що платформа Saxo Financial здійснила 1 446 операцій, пов’язаних із 32 різними продуктами віртуальних активів. Хоча ці інструменти були доступні лише для професійних інвесторів відповідно до чинних правил, дослідження виявило, що 130 роздрібних клієнтів також отримали до них доступ. На відміну від цього, лише 6 професійних інвесторів здійснили транзакції на платформі, що свідчить про вибірковий і неправильний доступ.

**Складні продукти без захисних заходів**

Серед пропонованих продуктів були біржові деривативи та інші складні інструменти високої складності. Найбільш критичним порушенням стала повна відсутність оцінки відповідності: Saxo Financial не перевірив знання своїх клієнтів щодо інвестицій у віртуальні активи та не надав чітких попереджень про пов’язані ризики, безпосередньо порушуючи вказівки, встановлені SFC.

**Наслідки для сектору**

Ця санкція підсилює регуляторну відданість Гонконгу захисту роздрібних інвесторів у ще не повністю регульованому просторі. SFC чітко заявила, що недбалість у сегрегації продуктів, призначених для професіоналів і роздрібних клієнтів, має серйозні фінансові наслідки та репутаційні пошкодження для залучених платформ.