Раптово отримати дзвінок, з іншого боку кажуть, що це від правоохоронних органів, і що ваш банківський рахунок залучений у справу про відмивання грошей, потрібно негайно перевірити транзакційний потік. Навіть маючи багаторічний досвід у криптовалютній сфері, в цю мить з високою ймовірністю серце стискається.

Але головне: не панікувати. Чим більше ви налякані, тим легше зробити помилку і проговоритися, що може спричинити додаткові проблеми. Насправді, якщо зрозуміти кілька ключових моментів, можна співпрацювати з розслідуванням і при цьому не наражати себе на зайві ризики.

**Перший крок: з’ясувати, чи є сама торгівля віртуальними валютами законною**

Обмін віртуальними валютами між особами не заборонений законом. Якщо вас запитують, чи є ваша діяльність законною, можете впевнено відповісти: "Усі мої операції виконані на офіційних біржах, це просто звичайна особиста торгівля." Головне — щоб співрозмовник зрозумів, що ви не злочинець, а звичайний учасник ринку. Проблема полягає не у самій торгівлі, а у джерелі грошей — чи є воно чистим.

**Другий крок: якщо йдеться про повернення коштів, зберігайте спокій**

Припустимо, правоохоронці кажуть, що отримані вами гроші можуть бути підозрілими і просять допомогти у розслідуванні. Найкраща стратегія — співпрацювати. Можна прямо сказати: "Я цілком розумію, всі записи транзакцій і підтвердження переказів я можу надати, як саме діяти — скажіть." Потім швидко підготуйте скріншоти переказів, деталі транзакцій та інші докази. Чим більш активно ви співпрацюєте, тим швидше вирішиться питання і тим менше шансів, що вас залучать у проблему з іншими рахунками. Відмовлятися і наполягати — навпаки, може перетворити дрібну проблему у велику.

**Третій крок: розуміти правила блокування і готуватися до довгострокових дій**

Є важливий нюанс: якщо вас визнають учасником злочинної діяльності, весь ваш рахунок може бути заблокований. Але якщо ви випадково отримали підозрілі кошти, зазвичай блокують лише той рахунок, на який їх отримано. Хороша новина — якщо ви співпрацюєте і показуєте готовність допомогти у розслідуванні, це не залишить слідів у вашій історії.

**Профілактика завжди краще за лікування**

Кожна транзакція у криптовалютній сфері може приховувати ризики. Тому обов’язково дотримуйтесь принципу "трьох перевірок": перевірте, чи є обліковий запис співрозмовника з реальним ім’ям, чи немає підозрілих транзакцій у історії, і чи довіряєте ви адресу гаманця. Ці, здавалося б, дрібниці, часто і відрізняють стабільного трейдера від тих, хто потрапив у пастку.

У криптовалютному ринку обережність набагато важливіша за гонитву за швидким прибутком. Бережіть свої рахунки, уникайте непотрібних проблем — і це стане запорукою довгострокового виживання.