Три великі інновації Сатоші Накамото: як переосмислити людську валютну систему

Коли ми говоримо про біткоїн, багато хто уявляє криптографію, технології блокчейн або зростання вартості цифрових активів. Але це лише поверхня. Справжній геній Сатоші — у тому, що він виявив проблему, яка ігнорувалася тисячі років: за своєю суттю, гроші — це соціальна структура, яку можна радикально переосмислити. Він не винайшов нові криптографічні технології, а поєднав існуючі, створивши абсолютно новий спосіб підтримувати людську довіру до грошей.

Чому гроші потребують довіри та консенсусу

Перш ніж детально розглянути інновації Сатоші, потрібно зрозуміти базове питання: навіщо існують гроші?

Вартість грошей визначається не матеріалом, з якого вони зроблені, а тим, що всі вірять, що вони “повинні працювати як гроші”. Це колективне переконання — і є вся суть грошей.

Гроші мають відповідати двом умовам. Перша — внутрішня чесність — гроші мають працювати передбаченим чином. Ваші гроші не можуть зникнути без причини, кількість не може довільно зростати, ви маєте свободу використовувати свої активи. Це базова властивість інструменту.

Друга — довіра суспільства — суспільство має вірити, що ці гроші відповідають першій умові. Сам факт чесності недостатній; потрібно, щоб суспільство визнавало цю чесність. Навіть чутки про те, що уряд заморожує банківські рахунки, шкодять цінності грошей, бо люди починають їх продавати через страх.

Протягом історії ці умови виконувалися різними способами. Від жувальної гумки та паперових обгорток у школі, сигарет у в’язницях, ракушок і солі в давніх суспільствах, до золотого стандарту і сучасних державних валют — кожна епоха використовувала різні методи для підтримки довіри до грошей. Нині ж ми покладаємося на довіру до урядів і банків — централізованих інституцій, що підтримують цілісність системи.

Революція Сатоші починається саме тут: він знайшов новий спосіб одночасно виконати обидві умови, не покладаючись на будь-яку централізовану владу.

Масовість: щоб кожен став охоронцем грошей

Перша інновація Сатоші — масовість, тобто децентралізація.

Робота біткоїна базується на протоколі — наборі правил, яких дотримуються всі учасники. Але на відміну від традиційних фінансових систем, Сатоші запросив усіх рівноправно брати участь у підтримці системи. Будь-хто може завантажити відкритий софт, використати свій комп’ютер для створення нових блоків і ведення реєстру. Чим більше учасників — тим безпечніша мережа, і тим більше їй довіряють.

Звучить просто, але це революційно. У традиційних банках звичайна людина не може безпосередньо впливати на роботу системи — максимум, що вона може зробити, — це переглянути обмежену інформацію про свій рахунок. А Сатоші делегував цю владу кожному — ти вже не просто користувач системи, ти її співучасник.

Цей задум має важливий контекст. Біткоїн з’явився після фінансової кризи 2008 року, яка показала проблему: централізовані фінансові системи, контрольовані кількома гравцями, можуть безкарно друкувати гроші і рятувати “великі” банки, що “не можна збанкрутувати”. З ростом кількості людей без банківських рахунків і посиленням фінансового контролю, принцип масовості став прямим ударом по цій ситуації — він повертає фінансову владу до звичайних людей.

Мотиваційна чесність: щоб економічні інтереси захищали систему

Друга геніальна ідея Сатоші — мотиваційна чесність.

Це, мабуть, найчудовіша частина його винаходу: біткоїн за допомогою економічних стимулів змушує всіх учасників автоматично діяти “правильно”, навіть без нагляду.

Конкретно: майнери, які успішно створюють новий блок, отримують нагороду у біткоїнах. Але ця нагорода — не долари чи євро, а саме біткоїни. І тут хитрість — якщо ти порушуєш протокол, вартість твоїх біткоїнів зменшується, бо цілісність системи порушується. Тому навіть без контролю ззовні, майнери змушені чесно працювати, бо їхній економічний інтерес — зберегти цінність біткоїнів. Це створює саморегулюючу систему: я хочу заробити біткоїни → біткоїни мають цінність лише тоді, коли система чесна → я маю бути чесним.

На відміну від традиційних банків, де працівники отримують зарплату і не мають прямого інтересу до чесності системи, тут мотивація закладена у саму економіку. Вони заробляють, бо система працює чесно, а не через штрафи або закони.

У цій системі інтереси автоматично узгоджуються. Нікому не потрібно “наглядати” за майнерами — правильна поведінка є їхнім економічним інтересом.

Відкритість і можливість перевірки: прозорість як кінцева мета

Третя інновація — відкритість і можливість перевірки.

Кожен може за допомогою ноутбука перевірити повну історію мережі — від першого блоку 2009 року до сьогодні. Кожна транзакція може бути підтверджена. Це здається очевидним, але у традиційних платіжних системах таке неможливо: банки і кредитні компанії мають великі обчислювальні центри для обробки транзакцій, а звичайна людина не може перевірити цілісність системи. Навіть маючи доступ до свого рахунку, ви не можете перевірити всю систему цілком.

У біткоїні ж ви можете у реальному часі перевірити новий блок, переконатися, що там немає шахрайства. Це дає кожному можливість аудитувати систему, а прозорість сама по собі стає гарантією чесності — будь-яка спроба зламати мережу буде миттєво виявлена.

Випробування і можливості: наскільки далеко може зайти біткоїн

Сатоші створив ідеальний трикутник, але кожен його кут — під серйозним викликом.

Кризу масовості

Масовість — найуразливіша характеристика біткоїна. Створення одного блоку потребує величезної кількості електроенергії, що породжує економічний ефект — великі гравці можуть працювати дешевше. У довгостроковій перспективі можливо з’явиться сценарій, коли мережа контролюється однією країною або кількома великими корпораціями.

Якщо це станеться, всі принципи, на яких базується біткоїн — його цензурастійкість, відсутність бар’єрів для входу, обмеження у 2100 мільйонів — зникнуть під контролем централізованих сил. Тому підтримка масовості — це не разова робота, а довготривала боротьба всіх зацікавлених.

Проблема масштабованості

Щоб зберегти можливість перевірки, біткоїн жертвує обчислювальною потужністю. Зараз він обробля близько 10 транзакцій на секунду (TPS). Це недостатньо для глобальної валюти, яка має обслуговувати 7 мільярдів людей. Щоб щодня купувати і продавати в масштабі всього світу, потрібно мільйони транзакцій на секунду.

З’являється класична дилема: або зберігати можливість перевірки і мати низьку пропускну здатність, або підвищувати масштабованість і втрачати можливість перевірки, знову покладаючись на централізовані структури.

Шляхи технічних проривів

Решенням є Lightning Network — з 2018 року застосовують цю технологію для біткоїна. Вона дозволяє створювати платіжні канали між учасниками, які безпосередньо розраховуються і лише в кінці фіксують результат у мережі. Це майже безмежно збільшує пропускну здатність. Звучить чудово, але має два недоліки:

Перший — низька ефективність використання коштів. Учасники мають попередньо блокувати кошти, що схоже на те, що магазин і покупець мають заморозити суму, що перевищує їхній місячний бюджет.

Другий — потрібно постійно контролювати стан каналу. Якщо не стежити, зловмисник може скористатися вашим недоглядом і вкрасти кошти.

Більш досконале рішення — zk-STARK протокол. Він дозволяє будь-кому за допомогою смартфона перевірити всю історію біткоїна, навіть у масштабі мільйонів разів більшу, без довіри до третіх сторін. Це повністю вирішує обидва недоліки Lightning Network: висока ефективність і відсутність необхідності постійного контролю.

Я винайшов цей протокол ще 15 років тому, і вперше представив його на конференції з біткоїна у 2013 році. У 2018 році я заснував StarkWare, щоб просувати цю технологію. Сьогодні zk-STARK — один із головних рішень для масштабування Ethereum.

Мій найбільший сподівання — щоб колись біткоїн міг інтегрувати zk-STARK через софт-форк. І багато в команді та екосистемі працюють над цим.

Переходячи за межі грошей: універсальне значення моделі Сатоші

Цікаво, що інновації біткоїна виходять далеко за межі грошей.

Гроші — це соціальна структура, побудована суспільством, але не єдина така структура. Реєстри земель і нерухомості, системи виборів і управління, реєстрація шлюбу, дипломи, кредитні рейтинги — і навіть особиста репутація — все це соціальні структури.

Що спільного у цих структурах? Їхня цінність залежить від колективної довіри. І ще важливіше — більшість із них монополізовані централізованими владними структурами — державами, великими корпораціями, професійними асоціаціями.

Інновація Сатоші ставить фундаментальне питання: чи всі ці соціальні структури можна переробити за одним принципом? Тобто, побудувати їх на основі масовості, мотиваційної чесності і відкритості для перевірки?

Уявімо світ, де банки ділять акції і комісії між учасниками мережі, уряд залучає громадян до управління валютою і винагороджує їх новими монетами. Впровадження такого підходу дасть більш незалежних громадян і більш вільне, процвітаюче суспільство.

Це — лише ідеал. Але якщо колись людство справді зробить цей крок, — це буде заслуга саме Сатоші. Він не лише переосмислив гроші, а й створив карту для демократизації всіх соціальних структур. Це — його найглибший внесок у людське суспільство.