Навігація по 11 секторах фондового ринку за допомогою ETF

Розуміння того, як фондовий ринок організовується в різних економічних сферах, є важливим для створення диверсифікованого портфеля. Ринок розділяється на 11 окремих секторів, кожен з яких представляє ключову частину економіки. Щоб отримати доступ до різноманітних секторів ринку без необхідності володіння окремими акціями, багато інвесторів звертаються до біржових фондів (ETF)—зручного та ефективного способу формування збалансованих інвестиційних позицій.

ETF функціонує як колекція цінних паперів, зібраних разом і торгованих на фондових біржах, що робить його ідеальним інструментом як для пасивних, так і для активних інвесторів, які прагнуть широкого ринкового впливу. Замість купівлі десятків окремих акцій компаній, ви можете інвестувати через секторні ETF, щоб швидко отримати доступ до цілого галузевого або економічного сегмента. Цей посібник пройде всі 11 секторів ринку і висвітлить найпопулярніші ETF для отримання впливу на кожен з них.

Розуміння секторів зростання через ETF

Технології є найбільшим сектором за капіталізацією, що включає компанії з розробки програмного забезпечення, виробників електроніки та постачальників ІТ-послуг. Ці компанії зазвичай слідують циклам оновлення продуктів і моделям економічного здоров’я, хоча сектор демонструє стабільний імпульс зростання. Інвестори, орієнтовані на зростання, часто звертають увагу на технологічний сектор через його потенціал розширення.

Ключові ETF технологічного сектору включають Technology Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLK), Vanguard Information Tech ETF (NYSEARCA: VGT), First Trust Dow Jones Internet Index (NYSEARCA: FDN) та iShares U.S. Technology ETF (NYSEARCA: IYW). Кожен з них пропонує різні підходи до впливу на технологічні компанії.

Охорона здоров’я є другим за величиною сектором і об’єднує біотехнологічні компанії, госпітальні системи, виробників медичних пристроїв і фармацевтичні компанії. Цей сектор приваблює інвесторів, які шукають як можливості зростання, так і захисні характеристики—медичні витрати залишаються відносно стабільними незалежно від економічних умов. Майже кожен диверсифікований портфель виграє від впливу сектору охорони здоров’я через ETF.

Опції сектору охорони здоров’я включають Health Care Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLV), Vanguard Healthcare ETF (NYSEARCA: VHT), iShares Nasdaq Biotechnology ETF (NASDAQ: IBB) та iShares U.S. Medical Devices ETF (NYSEARCA: IHI).

Захисні сектори ринку: стабільний дохід і витримка спадів

Комунальні послуги забезпечують передбачувані доходи через компанії з електропостачання, газу, водопостачання та інтегрованої енергетики. Традиційно інвестори тримають позиції у секторі комунальних послуг як довгострокові джерела доходу, цінуючи їх стабільні дивідендні виплати. Під час економічних сповільнень комунальні послуги є одними з найстійкіших секторів.

Вибір ETF сектору комунальних послуг включає Utilities Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLU), Vanguard Utilities ETF (NYSEARCA: VPU), iShares U.S. Utilities ETF (NYSEARCA: IDU) та Fidelity MSCI Utilities Index ETF (NYSEARCA: FUTY).

Споживчі товари першої необхідності включають виробників харчових продуктів і напоїв, а також компанії, що виробляють щоденні необхідності. Ці компанії демонструють стабільну продуктивність у різних економічних циклах, виконуючи роль захисних позицій, що витримують як розширення, так і скорочення.

Опції сектору споживчих товарів першої необхідності включають Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLP), Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA: VDC), iShares Global Consumer Staples ETF (NYSEARCA: KXI) та VanEck Vectors Agribusiness ETF (NYSEARCA: MOO).

Сектори, чутливі до відсоткових ставок, і фінансові ринки

Фінанси охоплюють банки, інвестиційні компанії та страхові фірми, що надають послуги як корпоративним, так і приватним клієнтам. Доходи цього сектору здебільшого походять із іпотек і кредитів, тому його продуктивність покращується з підвищенням відсоткових ставок і зміцненням економіки. Сильний фінансовий сектор свідчить про загальне економічне здоров’я.

Опції ETF сектору фінансів включають Financial Select Sector SPDR (NYSEARCA: XLF), Vanguard Financials ETF (NYSEARCA: VFH), SPDR S&P Regional Banking ETF (NYSEARCA: KRE) та SPDR S&P Bank ETF (NYSEARCA: KBE).

Нерухомість зосереджена на житлових, комерційних і промислових об’єктах, що генерують доходи через орендну плату та зростання вартості нерухомості. У міру відновлення економіки інвестиції у сектор нерухомості пропонують привабливі можливості. Інвестори цінують позиції у цьому секторі за поєднання дивідендної доходності та потенціалу капітального зростання.

Вибір ETF сектору нерухомості включає Vanguard Global Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), Schwab US REIT ETF (NYSEARCA: SCHH), iShares U.S. Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR) та Real Estate Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLRE).

Сектори, залежні від економічного циклу, і виробники матеріалів

Матеріали включають гірничодобувну, переробну, хімічну та лісову промисловість, що добувають сировинні ресурси. Знаходячись на початку ланцюга постачання, компанії сектору матеріалів рухаються у синхронії з економічними циклами. Інвестори, що вірять у подальше економічне відновлення, можуть розглянути вплив сектору матеріалів.

Опції ETF сектору матеріалів включають VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDX), Materials Select Sector SPDR ETF (NYSEARCA: XLB), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDXJ) та Vanguard Materials ETF (NYSEARCA: VAW).

Промисловий сектор охоплює будівництво, виробництво машин, оборону та авіакосмічну галузь. Зростання промислового сектору залежить від попиту на будівництво та виробництво товарів. Його продуктивність зазвичай корелює з ширшими економічними циклами зростання і скорочення.

Вибір ETF промислового сектору включає SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (NYSEARCA: DIA), Industrial Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLI), SPDR S&P Aerospace & Defense ETF (NYSEARCA: XAR) та Vanguard Industrials Index Fund ETF (NYSEARCA: VIS).

Споживчий сектор і енергетика: необов’язкові витрати та енергетичний попит

Споживчий сектор необов’язкових товарів включає роздрібних торговців, виробників одягу, компанії розваг і виробників товарів тривалого користування—тобто не першої необхідності. Компанії цього сектору процвітають при зростанні розміру доходів, що зростають разом із економічним підйомом.

Опції ETF сектору споживчих товарів необов’язкових включають Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLY), Vanguard Consumer Discretionary ETF (NYSEARCA: VCR), Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF (NYSEARCA: FDIS) та SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSEARCA: XHB).

Енергетика охоплює видобуток нафти і газу, компанії з переробки, нафтопереробні заводи та енергетичні компанії. Доходи сектору енергетики безпосередньо залежать від цін на нафту, природний газ і товарні ринки. Зі зростанням пріоритету чистої енергетики, ETF з відновлюваної енергетики та зеленої технології привертають все більше інвесторів.

Вибір ETF сектору енергетики включає Energy Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLE), Alerian MLP ETF (NYSEARCA: AMLP), Vanguard Energy Index Fund ETF (NYSEARCA: VDE) та iShares Global Clean Energy ETF (NASDAQ: ICLN).

Комунікаційні послуги: Связаний світ

Комунікаційні послуги (раніше телекомунікації) включають кабельних провайдерів, інтернет-провайдерів, бездротових операторів і супутникові компанії. Ці компанії отримують регулярний дохід від підписки споживачів, хоча сегменти швидко змінюються через технологічний прогрес. ETF сектору телекомунікацій зазвичай забезпечують помірний довгостроковий ріст, хоча окремі акції сектору можуть зазнавати більших коливань цін.

Опції ETF сектору комунікаційних послуг включають Communication Services Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLC), Vanguard Communication Services ETF (NYSEARCA: VOX), Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (NYSEARCA: FCOM) та iShares Global Communication Services ETF (NYSEARCA: IXP).

Створення комплексного портфеля ETF секторів

11 секторів ринку представляють різні економічні двигуни, кожен з яких реагує по-різному на відсоткові ставки, поведінку споживачів, цінові коливання товарів і бізнес-цикли. Розуміючи характеристики кожного сектору і обираючи відповідні ETF, інвестори формують портфелі, що відповідають їхньому рівню ризику та економічним очікуванням. Чи то з метою зростання через технологічний сектор, захисту в секторі комунальних послуг або збалансованого впливу всіх секторів, інвестування через ETF забезпечує ефективний і недорогий доступ до диверсифікації ринкових сегментів.