Щойно я помітив щось варте обговорення. Роберт Кійосакі зробив досить хитрий хід, вклавши мільйони у Bitcoin, золото, срібло та нафтові свердловини Техасу. Він оголосив про це публічно, і чесно кажучи, це майстер-клас у тому, як серйозні інвестори думають про готівку в часи невизначеності.

Ось що він фактично зробив: взяв значні резерви доларів і розподілив їх між цими альтернативними активами. Хитрість у тому, що він не ставиться до готівки так, як більшість людей. Він сприймає її як боєприпаси. Коли ринки стають хаотичними, саме тоді з’являються справжні можливості, і він хоче бути готовим.

Кійосакі явно посилається на тактику Ворена Баффета. Баффет тримає величезні резерви готівки в Berkshire Hathaway саме для цього. Коли все руйнується, готівка стає найпотужнішою зброєю. Це та зміна менталітету, яка відбувається.

Що мене зацікавило, так це те, як він це сформулював. Він ставить на те, що золото, срібло і Bitcoin зазнають суттєвого зростання після ширшої корекції ринку. Він навіть визнає непередбачуваність усього цього, що є досить чесним для людини, яка робить такі агресивні кроки. Що стосується нафти, він пов’язує це з геополітичними напруженнями навколо Ормузької протоки, вважаючи, що ціни на енергоносії можуть різко підскочити через регіональну нестабільність.

Хитра стратегія тут полягає не лише у самих активах. Вона у психології готівки. Під час бичих ринків всі кажуть «готівка — сміття». Але Кійосакі переформулює це як «сухий порох». Падіння ринку створює найкращі точки входу, і він налаштований скористатися панічним продажем.

Що важливо, так це те, що його ризик-менеджмент підтримується доходами від нерухомості та грошовим потоком бізнесу. Саме тому він може робити ці сміливі кроки, не загрожуючи своєму основному фінансовому становищу. Для більшості з нас це справжній урок. Не можна просто копіювати це, не розуміючи своєї фінансової основи.

Історично це відповідає певній схемі. Він продав близько $2.25 мільйонів Bitcoin у листопаді 2024 року, коли ціна була близько $90,000. Деякі критикували його за це. Але новий розподіл активів виглядає зовсім інакше. Це не денна торгівля. Це обдумане довгострокове позиціонування у кошик альтернативних активів.

Що рухає цим інтересом у 2025-2026 роках? Кілька факторів, що сходяться. Захист від інфляції за допомогою фізичних металів. Привабливість Bitcoin через його обмежену пропозицію як некорпоративного збереження вартості. Геополітичні ризики, що роблять фізичні активи та децентралізовані мережі більш привабливими. А також диверсифікація з низькою кореляцією активів.

Хитрі інвестори, яких я слідкую, уважно стежать за цим, бо це сигналізує про щось щодо очікувань ринку. Чи погоджуєтеся ви з його конкретними ставками чи ні, сама структура варта вивчення. Принцип збереження ліквідності для використання дислокацій — вічний.

Підсумок: це не безрозсудно. Це обдумано. Але воно працює лише тоді, коли у вас є фінансова стабільність для поглинання волатильності. Якщо ви розглядаєте подібні кроки, спершу зрозумійте свою власну толерантність до ризику. Активи волатильні. Стратегія — правильна. Ваша реалізація має відповідати вашій ситуації.