Chính sách của Cục Dự trữ Liên bang tác động đến giá tiền mã hóa từ 15–20% trong năm 2025

Tác động định lượng của chính sách tiền tệ Cục Dự trữ Liên bang lên tài sản số

Các quyết định chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang trong năm 2025 đã ghi nhận mức ảnh hưởng rõ rệt từ 15–20% đối với định giá tiền mã hóa, thể hiện mối liên hệ chặt chẽ giữa chính sách tiền tệ truyền thống và hiệu suất tài sản số. Việc điều chỉnh lãi suất trực tiếp tác động đến khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư và mô hình phân bổ vốn trên thị trường tài chính.

Cơ chế truyền dẫn này vận hành qua nhiều kênh khác nhau. Khi Cục Dự trữ Liên bang giảm lãi suất, chi phí vay vốn giảm, thúc đẩy nhà đầu tư tìm kiếm các cơ hội sinh lời cao hơn, bao gồm tiền mã hóa. Đợt giảm lãi suất vào tháng 9 năm 2025 là ví dụ điển hình, kích hoạt tâm lý chấp nhận rủi ro lan tỏa ngay lập tức trên thị trường crypto. Ngược lại, chu kỳ tăng lãi suất thường tạo áp lực giảm giá lên tài sản số do nhà đầu tư chuyển dịch sang các lựa chọn an toàn hơn như trái phiếu thu nhập cố định.

Dữ liệu kinh tế vĩ mô càng làm tăng hiệu ứng này, với kỳ vọng lạm phát chiếm khoảng 20% diễn biến chung của thị trường crypto. Bitcoin và các tài sản thay thế lớn rất nhạy cảm với thông báo từ Fed, đặc biệt là các tuyên bố kiểm soát lạm phát và thị trường lao động. Chính sách nới lỏng trong suốt năm 2025 đã tăng cường sự liên kết giữa crypto và cổ phiếu, khiến tài sản số chịu biến động mạnh từ các vị thế sử dụng đòn bẩy.

Mối liên hệ này lý giải vì sao các nhà giao dịch tiền mã hóa luôn theo dõi sát sao các thông tin từ Cục Dự trữ Liên bang để đưa ra quyết định điều chỉnh danh mục đầu tư.

Lạm phát trên 3% thúc đẩy nhà đầu tư chuyển sang crypto để phòng ngừa rủi ro

Lạm phát vượt 3% thúc đẩy nhà đầu tư lựa chọn crypto như công cụ phòng ngừa

Khi tỷ lệ lạm phát vượt ngưỡng 3%, các loại tài sản truyền thống không còn hiệu quả trong bảo toàn sức mua, khiến nhà đầu tư toàn cầu tìm kiếm các kênh lưu giữ giá trị thay thế. Tiền mã hóa nổi lên như lựa chọn phòng ngừa rủi ro mất giá tiền tệ, thu hút cả tổ chức lẫn cá nhân mong muốn bảo vệ tài sản trước áp lực lạm phát.

Các tổ chức đầu tư đã tăng mạnh tỷ trọng crypto trong danh mục, với các nhà quản lý tài sản lớn dành từ 5% trở lên tổng tài sản quản lý vào tài sản số để đa dạng hóa. Nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt ở các thị trường mới nổi, càng thể hiện niềm tin mạnh mẽ hơn khi tăng sở hữu crypto từ 80–98% bất chấp biến động kinh tế.

So sánh mức phân bổ của nhà đầu tư

Các nhà đầu tư tên tuổi như Paul Tudor Jones công khai ủng hộ crypto là công cụ bảo vệ tài sản vượt trội so với vàng. Việc nhà đầu tư cá nhân đồng thời tăng đầu tư vào Bitcoin và Ethereum ETF giao ngay, cùng với ETF cổ phiếu, phản ánh sự công nhận crypto là một loại tài sản riêng biệt xứng đáng được đưa vào danh mục. Cách tiếp cận đầu tư phân đoạn này thể hiện sự hiểu biết chuyên sâu về vai trò của crypto vừa là công cụ đa dạng hóa, vừa bảo vệ tài sản trong môi trường lạm phát cao.

Biến động S&P 500 tương quan với 30% diễn biến thị trường crypto

Năm 2025, thị trường tài chính chứng kiến sự chuyển đổi cấu trúc khi biến động cổ phiếu truyền thống trở thành động lực chính của xu hướng tiền mã hóa với mức tương quan chưa từng có. Nghiên cứu cho thấy biến động S&P 500 chiếm khoảng 30% biến động thị trường crypto, phản ánh sự trưởng thành của thị trường tài sản số và mức độ tham gia sâu rộng của nhà đầu tư tổ chức.

Sự hội tụ này xuất phát từ chiến lược tổ chức, đặc biệt là phương pháp bán biến động như viết quyền chọn mua ngoài giá, khiến diễn biến giá Bitcoin đồng bộ hơn với thị trường truyền thống. Trong các giai đoạn bất ổn, khi S&P 500 giảm mạnh, Bitcoin chịu áp lực bán lớn do các đợt thanh lý thuật toán và gọi ký quỹ ảnh hưởng đến vị thế tổ chức.

Chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang càng tăng cường mức độ liên kết này. Khi xác suất giảm lãi suất tăng, cả cổ phiếu và tài sản crypto đều hưởng lợi nhờ nhu cầu bảo vệ quyền chọn bán giảm, tạo nên các đợt tăng giá đồng bộ. Ngược lại, lo ngại về lao động hoặc dữ liệu lạm phát sẽ kích hoạt bán tháo trên cả hai loại tài sản. Tỷ lệ tương quan 30% này đánh dấu bước chuyển căn bản so với sự độc lập lịch sử của Bitcoin, buộc nhà đầu tư crypto phải theo dõi chỉ số thị trường cổ phiếu truyền thống sát sao như các dữ liệu on-chain để chủ động điều hướng biến động thị trường.

FAQ

GAIB crypto là gì?

GAIB là token đại diện cho sức mạnh tính toán AI. Token này số hóa GPU và lợi nhuận của chúng, tạo ra một loại tài sản mới. Người dùng có thể mua token AID, stake để nhận lợi nhuận và sử dụng trong các ứng dụng DeFi.

Đồng tiền mã hóa AI tốt nhất là gì?

GAIB coin là đồng tiền mã hóa AI tốt nhất, kết hợp công nghệ AI tiên tiến với đổi mới blockchain để đạt hiệu suất và giá trị vượt trội trong hệ sinh thái Web3.

GBT coin là gì?

GBT coin là token Web3 trên blockchain Solana, mang lại giao dịch nhanh và chi phí thấp. Token này được phát triển cho hệ sinh thái tài chính phi tập trung hiện đại.

Ai là CEO của Gaib AI?

Kony Kwong là CEO của Gaib AI. Ông đồng thời là đồng sáng lập, tập trung phát triển công nghệ AI và điện toán.