Vương quốc Anh đã trừng phạt nền tảng bảo đảm tiền điện tử Xinbi, cắt đứt kênh lừa đảo trị giá 19,9 tỷ đô la.

Bộ Ngoại giao, Thịnh vượng chung và Phát triển của Vương quốc Anh (FCDO) vào thứ Năm đã thông báo áp dụng các biện pháp trừng phạt toàn diện đối với nền tảng bảo đảm tiền điện tử Xinbi, cáo buộc rằng nó đóng vai trò trung tâm trong mạng lưới lừa đảo ở Đông Nam Á, cung cấp dịch vụ thanh toán bằng tiền điện tử, công cụ lừa đảo và các dịch vụ bất hợp pháp khác. Công ty phân tích blockchain Chainalysis ước tính rằng Xinbi đã xử lý hơn 19,9 tỷ USD giao dịch trong giai đoạn từ 2021 đến 2025.

Cơ chế trừng phạt: Tách biệt bằng tuân thủ thay vì phong tỏa toàn diện

Tuyên bố của FCDO chỉ ra rằng mục tiêu của các biện pháp trừng phạt là “tách biệt Xinbi với hệ sinh thái tiền điện tử hợp pháp, ảnh hưởng đến khả năng gửi và nhận giao dịch tiền điện tử của nó, từ đó gây rối loạn nghiêm trọng hoạt động của nó”. Cách diễn đạt này rõ ràng phân biệt giữa hệ sinh thái tiền điện tử hợp pháp và bất hợp pháp, thay vì gộp chung cả hai, được ngành công nghiệp coi là chính sách tích cực đối với danh tiếng của ngành tiền điện tử.

Theo các biện pháp trừng phạt, Xinbi sẽ phải chịu các hạn chế bắt buộc sau:

· Tất cả tài sản liên quan trong phạm vi quyền tài phán của Vương quốc Anh sẽ bị đóng băng bắt buộc

· Cấm tham gia vào mạng lưới tài chính, thương mại và du lịch của Vương quốc Anh

· Các ngân hàng, công ty tiền điện tử và công dân cá nhân ở Vương quốc Anh đều bị cấm cung cấp hàng hóa, dịch vụ, khoản vay hoặc đầu tư cho Xinbi

· Các cá nhân bị trừng phạt bao gồm Thet Li (bị nghi quản lý mạng lưới tài chính quốc tế Prince Group ở Campuchia) và Hu Xiaowei (bị nghi có liên quan đến nhóm lừa đảo Prince Group tại “Công viên số 8”)

Vai trò bất hợp pháp của Xinbi trong hệ sinh thái: Sự tiết lộ định lượng của Chainalysis

Chainalysis trong báo cáo vào thứ Năm đã chỉ ra rằng các biện pháp trừng phạt này nhắm đến “các kênh đầu vào và đầu ra” của hệ sinh thái lừa đảo, trong đó Xinbi chính là nút giao thông trung tâm, “đã tận dụng tính hiệu quả và không biên giới của tiền điện tử” để thực hiện các luồng tiền lớn xuyên biên giới.

Là nền tảng giao dịch bảo đảm hướng tới người dùng nói tiếng Trung, Xinbi đảm nhận chức năng thanh toán và dịch vụ tiếp thị trong hệ sinh thái lừa đảo, có liên kết sâu sắc với các trung tâm lừa đảo ở Campuchia, Myanmar và các nước Đông Nam Á khác. Trong bốn năm qua, số tiền 19,9 tỷ USD mà nó đã xử lý đã được các nhà nghiên cứu truy vết đến các chuỗi tài chính hoạt động của các vụ lừa đảo giết mổ lợn và lừa đảo viễn thông.

Bối cảnh thực thi pháp luật: Tỷ lệ tội phạm tiền điện tử và ý nghĩa chính sách của trừng phạt hợp tác quốc tế

Dữ liệu của Chainalysis cho thấy chưa đến 1% giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Ngược lại, Nhóm hành động tài chính đặc biệt (FATF) ước tính rằng từ 2% đến 5% GDP toàn cầu được rửa tiền qua hệ thống tài chính truyền thống, sự so sánh giữa hai con số này cho thấy tiền điện tử không phải là phương tiện chính cho các hoạt động tội phạm.

Ở cấp độ thực thi pháp luật quốc tế, Bộ Tài chính Hoa Kỳ trong tháng này đã áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với sáu cá nhân và hai thực thể, cáo buộc họ tham gia vào kế hoạch lừa đảo của nhân viên CNTT do Bắc Triều Tiên tổ chức. Hành động đồng bộ của Hoa Kỳ và Anh cho thấy các quốc gia dân chủ chính đang dần hình thành một khung trừng phạt hệ thống đối với các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp, đồng thời ngày càng rõ ràng trong việc xác định ranh giới giữa hành vi hợp pháp và không hợp pháp trên chuỗi.

Câu hỏi thường gặp

Xinbi là nền tảng gì?

Xinbi là một nền tảng giao dịch bảo đảm tiền điện tử hướng tới người dùng nói tiếng Trung, chủ yếu cung cấp dịch vụ thanh toán bằng tiền điện tử và công cụ lừa đảo cho các trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á. Theo dữ liệu của Chainalysis, nền tảng này đã xử lý hơn 19,9 tỷ USD luồng tài chính bất hợp pháp trong giai đoạn từ 2021 đến 2025 và có mối liên hệ trực tiếp với các tổ chức lừa đảo như Prince Group ở Campuchia.

Các biện pháp trừng phạt của Vương quốc Anh sẽ cắt đứt kênh tiền điện tử của Xinbi ở cấp độ kỹ thuật như thế nào?

Các biện pháp trừng phạt yêu cầu tất cả các ngân hàng và công ty tiền điện tử trong quyền tài phán của Vương quốc Anh ngừng cung cấp dịch vụ cho Xinbi. Bởi vì các sàn giao dịch hợp pháp chính đều cần kiểm tra danh sách trừng phạt, Xinbi sẽ không thể thực hiện rút tiền bằng tiền pháp định, thanh toán tài sản hoặc kết nối dịch vụ tài chính thông qua các kênh hợp pháp, khả năng lưu thông tiền điện tử của nó sẽ bị hạn chế về cấu trúc.

Các biện pháp trừng phạt này có ảnh hưởng đến người dùng tiền điện tử thông thường không?

Các đối tượng bị trừng phạt là nền tảng Xinbi và các cá nhân liên quan, không ảnh hưởng đến các hoạt động giao dịch tiền điện tử hợp pháp thông thường. Tuyên bố của FCDO rõ ràng phân biệt giữa hệ sinh thái tiền điện tử hợp pháp và bất hợp pháp, phạm vi trừng phạt chỉ giới hạn ở các nhà cung cấp dịch vụ bất hợp pháp cụ thể, không có mối liên hệ trực tiếp với hành vi nắm giữ hoặc giao dịch của người dùng thông thường.