#BNB价格突破千元大关 Trong nhiều năm làm việc trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, tôi nhận thấy nhiều bạn bè gặp phải tình huống thẻ ngân hàng bị đóng băng sau khi thực hiện Giao dịch OTC - mặc dù họ không vi phạm pháp luật, tài khoản của họ vẫn bị hạn chế sử dụng. Tình huống này thường xuất phát từ việc tiền mà bạn nhận được có thể liên quan đến các vụ án (như tiền lừa đảo), các cơ quan thực thi pháp luật khi theo dõi dòng tiền phát hiện tài khoản của bạn, chỉ cần chứng minh giao dịch hợp pháp và tuân thủ, tài khoản thường có thể được mở khóa.

Tại sao giao dịch lúc đó không có vấn đề gì, nhưng sau đó lại bị đóng băng? Điều này là do số tiền bạn nhận được có thể đến từ những nạn nhân đã báo cáo, cơ quan công an đang điều tra theo dòng tiền, việc đóng băng chậm là một hiện tượng rất phổ biến.

Theo kinh nghiệm, năm hành vi dưới đây dễ dàng kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro nhất:
- Thay đổi thẻ ngân hàng thường xuyên hoặc đăng nhập vào nền tảng giao dịch tại các địa điểm khác nhau
- Sử dụng từ nhạy cảm liên quan đến tài sản kỹ thuật số trong ghi chú giao dịch
- Ngay khi tiền vào tài khoản, chuyển ngay ra ngoài, dễ bị coi là hành vi rửa tiền.
- Thông tin thật của bên thanh toán và thẻ nhận tiền không khớp
- Thực hiện giao dịch lớn vào thời gian không thường lệ (như ban đêm)

Nếu không may gặp phải tình huống tài khoản bị đóng băng, bạn nên ngay lập tức thực hiện ba bước sau:
- Xác nhận tính xác thực: Ngân hàng hợp pháp và cơ quan thực thi pháp luật sẽ không yêu cầu mật khẩu hoặc yêu cầu chuyển khoản.
- Hợp tác tích cực: Nếu cần hoàn tiền, nhất định phải lấy biên lai và chứng nhận kết thúc vụ án.
- Sắp xếp chứng cứ: Lưu giữ tất cả các bản ghi chuyển khoản, nội dung giao tiếp và dòng chảy tài khoản theo trình tự thời gian.

tài khoản bị đóng băng có thể dẫn đến bốn kết quả:
- Tình huống lý tưởng nhất: 1-3 ngày tự động giải phóng
- Tình huống phổ biến: Tạm thời đóng băng sau 1-3 tháng sẽ trở lại bình thường
- Hạn chế một phần: Một phần tiền liên quan đã bị khấu trừ, phần còn lại có thể sử dụng bình thường
- Tình huống phức tạp: Bị quản lý rủi ro trong thời gian dài, cần thay đổi thẻ ngân hàng hoặc mở tài khoản giao dịch chuyên dụng

Để giảm thiểu rủi ro từ nguồn gốc, khuyến nghị thực hiện sáu biện pháp phòng ngừa:
- Lựa chọn nền tảng lớn có uy tín và đối tác giao dịch có kinh nghiệm.
- Đảm bảo danh tính người nhận hoàn toàn khớp với thông tin tên thật trên thẻ ngân hàng
- Giao dịch lớn được thực hiện theo từng đợt, chọn giao dịch vào giờ làm việc an toàn hơn.
- Ghi chú giao dịch sử dụng từ ngữ trung tính như "sản phẩm", tránh các thuật ngữ nhạy cảm
- Xem xét việc mở tài khoản giao dịch riêng, chỉ để nhận tiền và không chuyển ra.
- Nghiêm cấm việc nhận và chuyển tiền cho người không quen biết.

Trong giao dịch OTC tài sản kỹ thuật số, sự an toàn tài khoản quan trọng hơn nhiều so với lợi nhuận ngắn hạn. Nắm vững những kỹ năng phòng ngừa và ứng phó với rủi ro này có thể bảo vệ hiệu quả an toàn tài chính của bạn.