SCHX ETF: Một ETF vốn hóa lớn để lợi nhuận lớn

ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) nổi bật như một cơ hội đầu tư hấp dẫn với mức phí tối thiểu, danh mục đa dạng các cổ phiếu Mỹ vốn hóa lớn và chất lượng cao, cùng với những lợi nhuận vững chắc mà nó đã tạo ra trong suốt nhiều năm. Do đó, hãy cùng xem xét quỹ vốn hóa lớn này của Gate có trị giá 32.8 tỷ đô la.

Chiến lược của ETF SCHX là gì?

Gate giải thích rằng mục tiêu của SCHX là “theo dõi càng gần càng tốt, trước các khoản phí và chi phí, hiệu suất tổng thể của Chỉ số Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market”. Điều này cung cấp cho các nhà đầu tư “truy cập đơn giản vào 750 công ty lớn nhất của Hoa Kỳ được phân loại theo vốn hóa lớn”.

Thành phần của SCHX

Một khía cạnh mà tôi rất thích về ETF Schwab U.S. Large-Cap là nó mang đến cho các nhà đầu tư một sự đa dạng thực sự. Một cách mà SCHX đạt được điều này là duy trì vị thế trong 755 cổ phiếu. Tuy nhiên, nhiều quỹ sở hữu một lượng lớn cổ phiếu nhưng lại kém đa dạng hơn so với điều này gợi ý, vì các khoản đầu tư chính của họ chiếm một phần lớn quỹ, thường vượt quá 50% hoặc thậm chí nhiều hơn.

Điều này hoàn toàn không đúng với SCHX, quỹ này cung cấp sự đa dạng hóa thực sự, vì 10 khoản đầu tư hàng đầu của nó chỉ chiếm 28.4% quỹ. Bằng cách giữ khoảng 250 cổ phiếu bổ sung, SCHX cũng cung cấp một chút sự đa dạng hơn so với quỹ điển hình của S&P 500 (SPX).

Như tên gọi của nó, 10 cổ phiếu hàng đầu của SCHX bao gồm các cổ phiếu Hoa Kỳ có vốn hóa lớn và chất lượng cao. Mặc dù SCHX không phải là một ETF công nghệ, nhưng các cổ phiếu hàng đầu của nó hiện đang nghiêng mạnh về công nghệ vì đây là những cổ phiếu lớn nhất trên thị trường vào thời điểm này.

Nhưng một khi ra ngoài những cổ phiếu chính này, SCHX sở hữu nhiều tên không phải công nghệ, và các cổ phiếu của nó bao trùm toàn bộ nền kinh tế Hoa Kỳ. Thực tế, nếu chúng ta phân tích theo lĩnh vực, công nghệ chỉ chiếm 28% cổ phiếu của SCHX.

Ngành y tế là ngành lớn thứ hai trong quỹ với tỷ trọng 13,3%. Ngành tài chính đứng thứ ba với tỷ trọng 12,7% và bao gồm các cổ phiếu như Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa và Mastercard.

Nhóm cân bằng các cổ phần này cho phép các nhà đầu tư tận dụng sức mạnh của một phần lớn của nền kinh tế Hoa Kỳ trong danh mục đầu tư của họ bằng cách sử dụng một ETF.

SCHX có phải là một món hời theo các nhà phân tích không?

Chuyển sang Wall Street, SCHX nhận được xếp hạng đồng thuận là Mua Trung bình dựa trên 606 xếp hạng Mua, 138 xếp hạng Giữ và 11 xếp hạng Bán được chỉ định trong ba tháng qua. Mức giá mục tiêu trung bình của cổ phiếu SCHX là $61.05 cho thấy tiềm năng tăng trưởng 20.4%.

Hãy thông minh

Trong khi các nhà phân tích Phố Wall lạc quan về SCHX, hệ thống Smart Score của TipRanks cũng vậy. Smart Score là một hệ thống điểm số định lượng cho cổ phiếu được tạo ra bởi TipRanks. Nó cấp cho các cổ phiếu một điểm số từ 1 đến 10 dựa trên tám yếu tố chính của thị trường. Một điểm số 8 trở lên tương đương với xếp hạng Vượt trội. SCHX có một Smart Score ETF tương đương với Vượt trội là 8.

Hiệu suất dài hạn

Ngoài danh mục đầu tư đa dạng vững chắc, xếp hạng đồng thuận tích cực từ các nhà phân tích và Smart Score tương đương với Vượt trội, SCHX cũng có lịch sử hiệu suất dài hạn vững chắc.

Trong ba năm qua, SCHX đã có hiệu suất hàng năm là 9.9% ( đến cuối tháng 8 ). Trong năm năm qua, hiệu suất hàng năm của SCHX đạt 10.8%, và trong mười năm qua, con số này còn tốt hơn với 12.6%.

Những kết quả này hơn hoặc kém một chút so với thị trường nói chung theo thời gian, mặc dù hơi tụt lại một chút với một biên độ hẹp. SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), một đại diện tốt cho chỉ số S&P 500, đã đạt được 10,4% trong ba năm qua, 11,0% trong năm năm qua và 12,7% trong mười năm qua. Mặc dù SPY nhỉnh hơn một chút so với SCHX trong các khoảng thời gian này, nhưng sự khác biệt là tương đối nhỏ (tăng lên một sự khác biệt hàng năm là 0,1% trong 10 năm), và cả hai ETF đều đã tạo ra lợi nhuận tuyệt vời cho các nhà đầu tư của họ.

Tỷ lệ chi phí nhỏ

SCHX nổi bật với tỷ lệ chi phí rất nhỏ chỉ 0.03%, đây là một trong những mức thấp nhất mà bạn sẽ tìm thấy trên thị trường hiện tại. Tỷ lệ chi phí cực thấp này có nghĩa là một nhà đầu tư bỏ $10,000 vào SCHX chỉ phải trả $3 tiền hoa hồng trong năm đầu tiên đầu tư vào quỹ.

Hiệu ứng của những khoản tiết kiệm này thực sự tích lũy theo thời gian. Giả sử quỹ đạt tỷ suất 5% mỗi năm trở đi và tỷ lệ chi phí duy trì ở mức 0,03%, sau ba năm, nhà đầu tư này sẽ chỉ phải trả $10 tiền phí. Sau năm năm, nhà đầu tư này sẽ chỉ phải trả $17 tiền phí, và trong suốt một thập kỷ, nhà đầu tư này sẽ chỉ phải trả $39 tiền phí. Đầu tư vào các quỹ chi phí thấp như SC là chìa khóa để bảo tồn giá trị chính của danh mục đầu tư của bạn theo thời gian.

Thanh toán cổ tức

Cũng cần lưu ý rằng SCHX trả cổ tức. Mặc dù tỷ suất cổ tức 1.5% của SCHX không đủ để thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư thu nhập, nhưng nó vẫn góp phần vào tổng lợi suất theo thời gian. Thêm vào đó, SCHX đã trả cổ tức cho các nhà nắm giữ trong suốt 13 năm liên tiếp, và vẫn còn nhiều không gian để khoản trả cổ tức này tăng trưởng theo thời gian khi các công ty mà nó sở hữu tăng lợi nhuận và nâng cao khoản trả của chính họ trong những năm tới.

Kết luận cho nhà đầu tư

Cuối cùng, SCHX là một lựa chọn hấp dẫn để các nhà đầu tư xem xét thêm vào danh mục đầu tư của họ. Quỹ đã tạo ra lợi suất hàng năm hai chữ số trong suốt thập kỷ qua. Hơn nữa, nó có tỷ lệ chi phí không đáng kể và cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều sự đa dạng, cả về số lượng cổ phiếu mà nó nắm giữ lẫn mức độ tập trung thấp vào 10 khoản đầu tư lớn nhất của nó.

Cuối cùng, SCHX cũng được các nhà phân tích đánh giá tích cực và có Smart Score tương đương với việc vượt qua từ TipRanks. Tổng thể, có nhiều lý do khiến ETF này trở nên hấp dẫn.