Sự tuân thủ quy định sẽ phát triển như thế nào cho các công ty tiền điện tử vào năm 2030?

Quan điểm của SEC về quy định tiền điện tử vẫn không chắc chắn vào năm 2030

Khi cảnh quan tiền điện tử tiếp tục phát triển, lập trường quy định của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) vẫn là một nguồn bất ổn cho đến năm 2030. SEC, dưới thời Chủ tịch cũ Gary Gensler, đã duy trì rằng hầu hết các tài sản kỹ thuật số là chứng khoán, dựa vào bài kiểm tra Howey năm 1946 để lập luận rằng việc bán token cấu thành các hợp đồng đầu tư. Tuy nhiên, cơ quan này đã phải đối mặt với chỉ trích vì thiếu hướng dẫn rõ ràng, phù hợp cho ngành công nghiệp tiền điện tử.

Sự mơ hồ trong quy định thể hiện rõ ràng trong những cách tiếp cận đối lập của SEC và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC). Trong khi SEC đã do dự trong việc cung cấp các quy tắc cụ thể, CFTC đã tìm kiếm quyền hạn mới để quản lý rộng hơn đối với tài sản kỹ thuật số. Sự khác biệt trong quy định này được minh họa trong bảng dưới đây:

Việc thành lập một Đội Nhiệm vụ Crypto do Ủy viên Hester Peirce lãnh đạo báo hiệu một sự thay đổi tiềm năng trong cách tiếp cận của SEC. Sáng kiến này nhằm cung cấp thêm sự rõ ràng về việc áp dụng các luật chứng khoán đối với các sản phẩm và dịch vụ tài sản kỹ thuật số khác nhau. Tuy nhiên, tác động của đội nhiệm vụ vẫn chưa được nhìn thấy, và ngành công nghiệp crypto tiếp tục hoạt động trong trạng thái điều chỉnh không ổn định.

Công cụ tuân thủ sử dụng trí tuệ nhân tạo để giảm rủi ro AML xuống 80% vào năm 2030

Việc tích hợp các công cụ tuân thủ sử dụng trí tuệ nhân tạo sẽ cách mạng hóa quản lý rủi ro Chống Rửa Tiền (AML) vào năm 2030. Những công nghệ tiên tiến này dự kiến sẽ giảm rủi ro AML xuống 80%, đánh dấu một bước nhảy vọt đáng kể trong an ninh tài chính. AI nâng cao khả năng giám sát theo thời gian thực, cho phép phân tích giao dịch chính xác và hiệu quả hơn. Sự tiến bộ công nghệ này đặc biệt quan trọng khi tội phạm tài chính tiếp tục phát triển với độ phức tạp.

Sự chuyển đổi của việc tuân thủ AML rõ ràng trong tỷ lệ áp dụng các giải pháp dựa trên AI. Hãy xem xét so sánh sau:

Dữ liệu này nhấn mạnh sự phát triển nhanh chóng và hiệu quả của AI trong việc chống lại tội phạm tài chính. Hơn nữa, những tiến bộ trong quy định đang theo kịp với sự phát triển công nghệ. Việc giới thiệu Quy định về Cơ quan Chống Rửa tiền (AMLAR) trong Liên minh Châu Âu minh chứng cho sự chuyển mình toàn cầu hướng tới các tiêu chuẩn AML hài hòa và nghiêm ngặt hơn. Sự tiến hóa quy định này, kết hợp với việc áp dụng AI, đang tạo ra một hàng phòng thủ mạnh mẽ hơn chống lại các hoạt động rửa tiền. Kết quả là, các tổ chức tài chính được trang bị tốt hơn để xác định các mẫu phức tạp trong các giao dịch và giảm thiểu rủi ro một cách chủ động, đảm bảo một hệ sinh thái tài chính an toàn hơn cho tất cả các bên liên quan.

Các khuôn khổ quy định toàn cầu cho crypto sẽ hội tụ, dẫn đầu bởi MiCA của EU

Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử của Liên minh Châu Âu (MiCA) đã nổi lên như một lực lượng tiên phong trong việc định hình các khuôn khổ quy định tiền điện tử toàn cầu. Có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024, MiCA thiết lập một bộ quy tắc toàn diện cho các nhà phát hành tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ và nhà đầu tư trên toàn Khu vực Kinh tế Châu Âu. Cách tiếp cận hài hòa này trái ngược với lập trường ủng hộ blockchain của Hoa Kỳ, làm nổi bật sự khác biệt trong triết lý quy định. Khung quy định của EU mở rộng các quy định ngân hàng truyền thống để giải quyết các rủi ro ổn định tài chính từ các thực thể không địa phương trong khi thúc đẩy các đồng tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương khu vực (CBDCs). Đáng chú ý, biên bản chính sách tiền tệ tháng 12 năm 2024 của Ngân hàng Trung ương Châu Âu đã chỉ ra mối quan ngại về việc các thị trường tiền điện tử của Hoa Kỳ tạo ra rủi ro ổn định tài chính cao hơn ở EU. Do đó, các khu vực pháp lý khác đang theo dõi chặt chẽ việc thực hiện và tác động của MiCA. Bảng sau đây minh họa những khác biệt chính trong các cách tiếp cận quy định:

Sự khác biệt trong quy định này có thể ảnh hưởng đến động lực thị trường tiền điện tử toàn cầu và có khả năng dẫn đến một bối cảnh quy định phân mảnh hơn trong ngắn hạn.