Block thắng kiện của cổ đông vì rò rỉ dữ liệu Cash App vào năm 2021

Block đã chiến thắng vào thứ Ba trong vụ kiện được đệ trình bởi các cổ đông của mình liên quan đến việc rò rỉ dữ liệu của Cash App xảy ra vào ngày 10 tháng 12 năm 2021. Công ty tài chính đã bị cáo buộc lừa dối các cổ đông về một khoảng trống bảo mật quan trọng trong dịch vụ thanh toán di động Cash App.

Thẩm phán quận Margaret Garnett đã phán quyết có lợi cho công ty công nghệ, lập luận rằng không có bằng chứng hợp lệ cho thấy Block đã cố gắng lừa đảo các cổ đông liên quan đến sự cố rò rỉ dữ liệu. Theo một tài liệu pháp lý dài 42 trang, một cựu nhân viên của Block đã tải xuống thông tin cá nhân của khoảng 8,2 triệu người dùng Cash App.

Những cáo buộc của các cổ đông về các thực tiễn an ninh

Đơn kiện tập thể tiết lộ rằng chủ sở hữu Cash App bị cáo buộc đã thổi phồng giá cổ phiếu của mình bằng cách không công bố các biện pháp bảo mật dữ liệu không đầy đủ trước khi xảy ra vụ rò rỉ. Các cổ đông cũng cáo buộc công ty đã chờ gần bốn tháng trước khi công bố khoảng trống bảo mật vào tháng 4 năm 2022.

Công ty có trụ sở tại California cũng bị cáo buộc lừa dối các cổ đông cũ của Afterpay về các thực hành bảo mật của mình. Họ cáo buộc rằng Block đã tập trung nhiều hơn vào việc hoàn tất việc mua lại công ty Australia đó trị giá 29.000 triệu đô la vào tháng 1 năm 2022.

Thẩm phán quận đã kết luận rằng các nhà đầu tư không thể truy cập vào các tuyên bố chung mà công ty công nghệ đã thực hiện trong các hồ sơ quy định của mình. Garnett cũng cho rằng các nhà đầu tư không thể giải thích các rủi ro như là những tuyên bố rằng sự an toàn dữ liệu của họ là vững chắc.

Theo thẩm phán, các cổ đông không chứng minh được bất kỳ mối liên hệ độc nhất nào giữa các tuyên bố sai lệch được cho là và việc mua lại Afterpay. Bà cho rằng các cổ đông không thể xác định rằng các giám đốc điều hành của Block đã được hưởng lợi theo cách hợp lệ nào đó để thiết lập động cơ gian lận.

Công ty công nghệ đã đồng ý vào tháng 1 trả 80 triệu đô la sau khi 48 cơ quan quản lý tài chính tiểu bang cáo buộc Cash App thiếu các chính sách đủ để chống rửa tiền. Chủ sở hữu của Cash App cũng được yêu cầu thực hiện các biện pháp khắc phục để cải thiện quy trình nội bộ và thuê một tư vấn độc lập để xem xét hiệu quả của chương trình chống rửa tiền của họ.

Block tuyên bố rằng họ đã tăng cường đầu tư vào tuân thủ và quản lý rủi ro khi Cash App phát triển. Công ty cho biết họ cam kết giải quyết những thách thức của ngành và sẽ tiếp tục thúc đẩy các hệ sinh thái fintech lành mạnh và tự điều chỉnh.

Gate đạt được thỏa thuận trong vụ rửa tiền ở New York

Như đã thông báo trước đó, Gate đã đạt được thỏa thuận khác trị giá 40 triệu đô la với New York vào tháng Tư. Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã kết luận rằng công ty công nghệ này có những khoảng trống quan trọng trong chương trình tuân thủ chống rửa tiền liên quan đến nền tảng Gate của mình.

Chương trình của Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA)/Chống rửa tiền (AML) của Gate có những thiếu sót, như quy trình không đầy đủ để thực hiện thẩm định khách hàng. Công ty cũng thiếu các kiểm soát hiệu quả dựa trên rủi ro và không theo dõi đúng mức các giao dịch.

Theo NYDFS, Gate được cho là đã cho phép thực hiện các giao dịch rủi ro cao với tiền điện tử mà không có sự giám sát đầy đủ. Sự thiếu giám sát trong các giao dịch kỹ thuật số của họ đã tạo ra những lo ngại về các quy trình chống rửa tiền của công ty.

Theo tài liệu tòa án, Gate đã làm trầm trọng thêm tình hình trong quá trình mở rộng vào năm 2019 và 2020 bằng cách bỏ qua việc chú ý đến sự tích tụ của các cảnh báo giao dịch. Các cảnh báo cũng đã không được giải quyết trong một khoảng thời gian dài.

NYDFS sau đó kết luận rằng công ty công nghệ này có quy trình giám sát không đủ để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp có thể xảy ra. Bộ đã chỉ đạo Gate chỉ định một giám sát viên độc lập để đánh giá sự tuân thủ của họ đối với các luật của NYDFS. Giám sát viên độc lập cũng được kỳ vọng sẽ giúp Gate đánh giá các hành động khắc phục của họ và đảm bảo rằng họ khắc phục các thiếu sót về tuân thủ đã được xác định.

Adrienne Harris, Giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính New York, cho rằng các chức năng tuân thủ cần phải phù hợp với sự phát triển hoặc mở rộng của doanh nghiệp. Giám đốc cho biết NYDFS sẽ thực hiện các biện pháp cần thiết để đảm bảo trách nhiệm, bao gồm việc bổ nhiệm một người giám sát độc lập để theo dõi các biện pháp khắc phục.