Trong thị trường tiền kỹ thuật số, nhiều người tập trung vào biến động giá, cho rằng chỉ cần chọn đúng coin và thời điểm là có thể thành công. Tuy nhiên, những người tham gia dày dạn kinh nghiệm đều hiểu rằng, mối nguy thực sự thường không nằm ở xu hướng thị trường, mà ở bước cuối cùng có vẻ an toàn - khoảnh khắc tiền vào tài khoản.

Nhiều người có thể không biết rằng, một giao dịch thông thường mua bán USDT trên sàn giao dịch, hoặc việc đổi tiền kỹ thuật số sang tiền pháp định và chuyển vào thẻ ngân hàng, có thể ẩn chứa những vấn đề phức tạp về nguồn gốc quỹ. Những quỹ này có thể đã trải qua nhiều lần chuyển nhượng và có thể ban đầu xuất phát từ các hoạt động bất hợp pháp. Ngay cả khi bạn tham gia một cách vô thức, một khi hành vi vi phạm ở cấp trên bị phanh phui, tài khoản của bạn cũng có thể bị ảnh hưởng do cuộc điều tra về dòng tiền.

Năm ngoái, có một nhà đầu tư đã chọn một người bán lạ giá thấp để giao dịch nhằm tiết kiệm một chút phí giao dịch. Kết quả là vào ngày tiền được chuyển đến, thẻ ngân hàng của anh ấy đã bị đóng băng. Không chỉ hơn 200.000 nhân dân tệ không thể rút ra, mà ngay cả thẻ lương được sử dụng hàng ngày cũng bị ảnh hưởng. Anh ấy đã phải nhiều lần đến đồn cảnh sát, cung cấp một lượng lớn chứng cứ giao dịch và hồ sơ liên lạc, sau hai tháng chạy đôn đáo cuối cùng mới giải tỏa được tình trạng đóng băng. Trải nghiệm này đã mang lại cho anh ấy một áp lực tinh thần khổng lồ, khó chịu hơn cả việc thua lỗ trực tiếp.

Cần lưu ý rằng việc tài khoản bị đóng băng không đồng nghĩa với việc bạn đã vi phạm pháp luật. Nếu có thể chứng minh rằng các giao dịch của mình là hợp pháp và được thực hiện trong tình trạng không biết, hầu hết các tài khoản cuối cùng đều có thể được mở khóa. Nhưng quá trình này thường rất rườm rà: bạn cần xem lại từng chi tiết giao dịch, tìm ra tất cả các bản ghi liên lạc, chuẩn bị sao kê ngân hàng, nhiều lần phối hợp với cuộc điều tra của cảnh sát. Điều này không chỉ ảnh hưởng đến công việc và cuộc sống bình thường mà còn gây ra áp lực tâm lý lớn.

Do đó, khi thực hiện giao dịch tiền kỹ thuật số, không chỉ cần chú ý đến xu hướng thị trường mà còn phải cẩn thận trong việc chọn đối tác giao dịch, nên sử dụng các nền tảng có độ nổi tiếng cao và uy tín tốt để thực hiện giao dịch. Đồng thời, việc giữ lại đầy đủ hồ sơ giao dịch cũng là rất cần thiết, đây là những bằng chứng quan trọng để bảo vệ bản thân khi gặp vấn đề. Trong khi theo đuổi lợi nhuận, cũng cần luôn cảnh giác với các rủi ro tiềm ẩn, đảm bảo an toàn cho vốn của mình.