Năm năm trước, Trần Lôi đã đầu tư toàn bộ 150.000 nhân dân tệ tiết kiệm trong bốn năm vào Ethereum, khi đó mỗi Ethereum khoảng 22.000 nhân dân tệ. Hai năm sau, khoản đầu tư của anh đã tăng vọt lên 4,5 triệu nhân dân tệ, khiến anh lầm tưởng rằng mình là người may mắn trong thời đại tài sản tiền điện tử.

Tuy nhiên, mùa đông thị trường tiền điện tử năm 2022 đến rất mạnh mẽ. Ethereum từ đỉnh 180.000 nhân dân tệ rơi xuống dưới 25.000, tài khoản của Trần Lôi giảm xuống còn chưa đến 400.000. Những thăng trầm trong năm năm qua đã giúp anh rút ra bốn kinh nghiệm đầu tư quý giá:

Đầu tiên, độ sâu nhận thức quyết định giới hạn lợi nhuận. Sau khi từng mù quáng theo đuổi các điểm nóng của thị trường dẫn đến thua lỗ lớn, Trần Lôi hiện nay kiên định với nguyên tắc 'không hiểu thì không đầu tư', mỗi lần đầu tư trước khi đưa ra quyết định đều sẽ nghiên cứu sâu về nền tảng công nghệ của dự án, bối cảnh đội ngũ và hoạt động của cộng đồng.

Thứ hai, phân bổ tài sản hợp lý là nền tảng để chống lại rủi ro. Hiện tại, anh ấy phân tán đầu tư vốn: 55% phân bổ cho các đồng coin chính, 20% đầu tư vào các dự án cơ sở hạ tầng, 15% dành cho giao dịch định lượng, trong khi giữ lại 10% tiền mặt để ứng phó với biến động thị trường. Chiến lược này đã giúp anh ấy kiểm soát tổn thất ở mức dưới 10% trong đợt điều chỉnh thị trường năm 2023.

Thứ ba, giao dịch đòn bẩy giống như thuốc độc, chạm vào là nhất định sẽ bị tổn thương. Trong một cuộc sụp đổ thị trường vào tháng 5 năm 2021, Trần Lôi đã chịu tổn thất 900.000 nhân dân tệ vì sử dụng đòn bẩy cao. Bài học đau thương này đã khiến anh hoàn toàn xa lánh mọi hình thức giao dịch đòn bẩy.

Cuối cùng, việc lọc thông tin hiệu quả quan trọng hơn nhiều so với việc chấp nhận thông tin mù quáng. Bằng cách phân tích dữ liệu trên chuỗi, Trần Lôi đã thành công trong việc dự đoán và tránh được một số rủi ro lớn, bao gồm cả sự sụp đổ của một sàn giao dịch nổi tiếng.

Sau những thăng trầm này, Trần Lôi không còn theo đuổi lợi nhuận cao mà tập trung vào việc quản lý chu kỳ đầu tư và staking qua tài chính phi tập trung (DeFi), đạt được lợi suất hàng năm ổn định 18%.

Hiện tại, Trần Lợi đang điều hành một homestay ở Yangshuo, Quảng Tây, tiếp đón du khách vào ban ngày và nghiên cứu dữ liệu blockchain vào ban đêm. Anh ấy nhận thấy rằng: "Trong thế giới Tài sản tiền điện tử, không có người may mắn mãi mãi, chỉ có những người thông minh biết học hỏi và thích ứng. Sự giàu có thật sự là sự tích lũy dần dần trên cơ sở bảo toàn vốn gốc."