Năm 2015, tôi đã đầu tư 50.000 nhân dân tệ để mua xe ô tô vào Bitcoin, khi đó giá Bitcoin là 300 đô la. Hai năm sau, khoản đầu tư này đã trở thành 2 triệu nhân dân tệ. Tuy nhiên, đến mùa đông năm 2018, tài khoản của tôi chỉ còn 180.000 nhân dân tệ. Trong mười năm qua, tôi đã trải qua khoản lỗ bảy con số trên thị trường tài sản tiền điện tử, nhưng những kinh nghiệm này đã giúp tôi rút ra bốn quy tắc đầu tư quý giá.

Đầu tiên, chỉ đầu tư trong phạm vi nhận thức của bản thân. Tôi đã từng bị cảm xúc thúc đẩy để theo đuổi một dự án DeFi nào đó, kết quả là chỉ sau một đêm đã bay hơi 300.000 nhân dân tệ. Sau khi xem xét mã nguồn, tôi mới phát hiện ra rằng hợp đồng của dự án này cho phép đúc coin không giới hạn, hoàn toàn là một bong bóng đầu cơ.

Thứ hai, phân bổ hợp lý danh mục đầu tư. Chiến lược hiện tại của tôi là: 60% đầu tư vào các đồng tiền chính (như Bitcoin và Ethereum), 30% dành cho giao dịch chênh lệch (lợi suất hàng năm trong khoảng 8-12%), tối đa 10% cho các dự án rủi ro cao lợi nhuận cao. Cấu trúc này giúp tỷ lệ giảm tối đa của danh mục đầu tư là 19%, thấp hơn nhiều so với tỷ lệ giảm 31% khi chỉ nắm giữ Bitcoin.

Thứ ba, kiên trì giao dịch không đòn bẩy. Năm 2017, tôi đã mất 450.000 nhân dân tệ trên một hợp đồng mua với đòn bẩy 20 lần. Kể từ đó, tôi đã hoàn toàn từ bỏ giao dịch hợp đồng, điều này đã làm giảm độ biến động của tài khoản tôi đến 70%.

Thứ tư, duy trì độ nhạy cảm với thông tin. Trước khi Bitcoin Cash fork vào năm 2021, tôi nhận thấy kho lõi GitHub của nó không hợp nhất bất kỳ PR nào trong vòng 30 ngày, và phiên bản nút cũng đã ngừng cập nhật. Những tín hiệu này đã thúc đẩy tôi nhanh chóng thanh lý, do đó đã tránh được mức giảm 70% sau đó.

Sau những trải nghiệm này, tôi đã đặt mục tiêu lợi nhuận hàng năm là 20%, không còn theo đuổi lợi nhuận ngắn hạn. Hãy nhớ rằng, thị trường luôn tồn tại, nhưng vốn chỉ có một lần. Sống sót trong thị trường tài sản tiền điện tử mới là thành công thực sự.