Các sàn giao dịch tập trung tiền điện tử: Chức năng và đặc điểm của chúng

Trong thế giới tiền điện tử, các sàn giao dịch đóng một vai trò quan trọng trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua và bán tài sản kỹ thuật số. Có hai loại chính: sàn giao dịch tập trung và sàn giao dịch phi tập trung. Cả hai đều rất quan trọng trong hệ sinh thái crypto, mỗi loại đều có những lợi thế và bất lợi riêng. Tầm quan trọng của chúng nằm ở việc làm cho thị trường tiền điện tử trở nên dễ tiếp cận hơn đối với người dùng mới, cho phép họ đổi tiền tệ truyền thống lấy tài sản kỹ thuật số.

Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, được biết đến là CEX, thường hoạt động tương tự như các ngân hàng truyền thống. Thông thường, chúng yêu cầu người dùng từ bỏ quyền kiểm soát các khóa riêng của họ, mặc dù không phải tất cả đều hoạt động hoàn toàn giống nhau và cung cấp những lợi ích độc đáo.

Điều gì định nghĩa một sàn giao dịch tập trung?

Một CEX là một nền tảng được kiểm soát bởi một thực thể duy nhất hoạt động như một trung gian giữa người mua và người bán. Thực thể này tạo điều kiện cho các giao dịch bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho các token được chấp nhận trên nền tảng.

Các sàn giao dịch này sử dụng hệ thống sổ lệnh để xác định giá của các loại tiền điện tử, tương tự như một ngân hàng truyền thống. Người dùng thường gửi tiền vào các tài khoản được giữ bởi sàn giao dịch, nơi hoạt động như một người giữ tài sản.

Sự tin tưởng của người dùng vào nền tảng là rất quan trọng, vì họ mong đợi rằng nó sẽ quản lý quỹ của họ một cách an toàn và công bằng. CEX kết nối người mua với người bán và thực hiện giao dịch thay mặt họ.

Các đặc điểm nổi bật của CEX

Chính phủ tập trung

Đặc điểm chính của một sàn giao dịch CEX là sự kiểm soát bởi một thực thể duy nhất. Điều này cho phép quyết định nhanh chóng hơn và triển khai chiến lược nhanh hơn, dẫn đến các dịch vụ hiệu quả hơn.

Các sàn giao dịch CEX có thể cung cấp các công cụ giao dịch nâng cao, hỗ trợ cho các đồng tiền fiat, quản lý tài khoản đơn giản và dịch vụ khách hàng. Điều này cho phép họ thu hút một số lượng lớn người dùng, cung cấp khối lượng giao dịch lớn hơn và thanh khoản tốt hơn.

Tuy nhiên, sự tập trung này cũng có nghĩa là có một điểm thất bại duy nhất. Bất kỳ vấn đề nào trên nền tảng có thể gây ra hậu quả rộng rãi, cho dù là do khó khăn kỹ thuật, gián đoạn dịch vụ hay vấn đề tài chính.

Ví dụ về ví được giám sát

Về mặt bảo mật, các CEX thực hiện nhiều biện pháp để bảo vệ quỹ và thông tin của người dùng, như mật khẩu, xác thực hai yếu tố, lưu trữ lạnh và kiểm toán định kỳ.

Tuy nhiên, các CEX thường yêu cầu sử dụng ví lưu ký riêng của họ. Điều này có nghĩa là các quỹ được gửi vào các tài khoản do sàn giao dịch kiểm soát. Mặc dù người dùng nhận được thông tin đăng nhập, nhưng họ thực sự không sở hữu ví hoặc khóa riêng.

Yêu cầu KYC

Các CEX thường yêu cầu tài liệu chính thức để xác minh danh tính của người dùng. Điều này là do, với tư cách là các công ty, họ phải tuân theo các quy định địa phương. Do đó, khi sử dụng những sàn giao dịch này, người dùng phải chia sẻ thông tin cá nhân với các thực thể tập trung.

Hoạt động của các sàn giao dịch CEX

Một CEX sử dụng hệ thống sổ lệnh để tạo điều kiện cho việc giao dịch tiền điện tử. Sổ điện tử này liệt kê tất cả các lệnh mua và bán, hiển thị giá cả và số lượng. Người dùng đặt lệnh, và khi có một mức giá phù hợp, sàn giao dịch thực hiện giao dịch, thu phí.

CEX vs DEX: sự khác biệt chính

Các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đã trở nên phổ biến do nhu cầu ngày càng tăng về việc tự quản lý. Khác với các CEX, các DEX sử dụng các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) thay vì sổ lệnh.

Các AMM sử dụng hợp đồng thông minh để xác định giá và cung cấp tính thanh khoản. Người dùng gửi tài sản vào quỹ thanh khoản, và các giao dịch được thực hiện tự động dựa trên các công thức đã được định nghĩa trước.

Khác với CEX, DEX không giữ quyền sở hữu quỹ của người dùng, cho phép họ giữ quyền kiểm soát hoàn toàn tài sản của mình.

Ví dụ nổi bật của sàn giao dịch CEX

Có nhiều sàn giao dịch tập trung trong thị trường tiền điện tử. Một số sàn nổi bật nhất bao gồm Gate, được biết đến với nhiều loại coin và người dùng toàn cầu, cùng với các nền tảng phổ biến khác ở các khu vực khác nhau.

Có cần thiết phải sử dụng một CEX không?

Để mua thôn tính bằng tiền tệ fiat, thường cần một sàn giao dịch CEX, vì hầu hết các DEX không hỗ trợ các loại tiền tệ truyền thống. Điều này có nghĩa là để thực hiện giao dịch mua thôn tính đầu tiên, thường cần sử dụng một CEX và trải qua quy trình KYC.

Sử dụng an toàn một sàn giao dịch CEX

Có những lựa chọn để mua tiền điện tử mà không mất quyền kiểm soát quỹ. Ví dụ, một số nền tảng cho phép mua tiền điện tử trực tiếp và lưu trữ chúng trong ví phần cứng, từ đó giữ quyền kiểm soát hoàn toàn các khóa riêng.

Một lựa chọn khác là sử dụng một sàn giao dịch CEX để mua thôn tính ban đầu và sau đó chuyển tài sản vào một ví cá nhân. Quá trình này bao gồm:

1. Thiết lập một tài khoản trong ví phần cứng cho đồng tiền điện tử mong muốn.
2. Mua thôn tính tài sản trên một sàn giao dịch CEX bằng cách sử dụng các phương thức thanh toán truyền thống.
3. Gửi các tài sản vào tài khoản mới tạo trong ví phần cứng.
4. Đảm bảo tài sản trong thiết bị lưu trữ an toàn.

Tóm lại, cả CEX và DEX đều có những lợi thế và rủi ro rõ ràng. Khi sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử, điều quan trọng là phải xem xét sự an toàn của tài sản và quyền kiểm soát đối với quyền sở hữu. Sự an toàn của các loại tiền điện tử phụ thuộc rất nhiều vào quyết định của người dùng, đặc biệt là khi liên quan đến việc tự lưu trữ.