Chỉ $100 Extra một tháng? Đây là những gì Suze Orman nói để làm với nó.

Hầu hết mọi người không thể tiết kiệm 600 đô la mỗi tháng. Nhưng 100 đô la? Điều đó có thể thực hiện được đối với nhiều người trong chúng ta.

Câu hỏi là: $100 thực sự nên đi đâu?

Chuyên gia tài chính Suze Orman phân tích thành ba ưu tiên:

1. Tiết kiệm khẩn cấp trước tiên

Quên việc trả nợ tạm thời. Quan điểm của Orman: hãy để nó vào một tài khoản tiết kiệm lãi suất cao.

Tại sao? Nếu bạn bỏ qua điều này và quyết liệt trả nợ thẻ tín dụng thay vào đó, cuối cùng bạn sẽ gặp phải một tình huống khẩn cấp tài chính mà không có tiền mặt. Sau đó, bạn sẽ lại phải quay lại với thẻ tín dụng.

“Việc có $100 trong tài khoản tiết kiệm của bạn thay đổi tâm lý của bạn,” cô ấy nói. Sự chuyển biến tâm lý đó rất quan trọng.

2. Tấn công nợ lãi suất cao

Khi quỹ khẩn cấp của bạn cảm thấy thoải mái, hãy chuyển đổi. Bắt đầu giảm dần số dư thẻ tín dụng.

Logic: một cuộc suy thoái hoặc sa thải có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Bạn không muốn bị nợ thẻ tín dụng khổng lồ đè nặng khi thu nhập giảm.

3. Tăng cường hưu trí (Nếu bạn không nợ )

Không có nợ lãi suất cao? Không có căng thẳng về thẻ tín dụng? Vậy hãy đầu tư nó.

Ưu tiên số một: bất kỳ nơi làm việc nào 401(k) có sự khớp nối của nhà tuyển dụng. Tiền miễn phí. Hãy nhận lấy.

Trò Chơi Thực Sự:

Những bước nhỏ sẽ tích lũy lại. $100/tháng trong 10 năm với tỷ lệ hoàn vốn 6% ≈ $13,000+. Đó không phải là con số nhỏ. Mục tiêu không phải là làm giàu nhanh chóng—mà là xây dựng thói quen và thay đổi tư duy về tiền bạc trước khi thu nhập của bạn tăng lên.