Gần đây trong giới có không ít người bị mời đi "uống trà" vì giao dịch tài sản ảo, sau khi về đều nói bị hỏi ba câu khá đau lòng.

Câu thứ nhất: "Bạn có rõ tiền ảo không được pháp luật bảo vệ không?" – Nghĩa là tranh chấp dân sự thì nhà nước không can thiệp, nhưng nắm giữ và giao dịch bản thân không vi phạm pháp luật, rủi ro tự chịu.

Câu thứ hai: "Tại sao phải hoàn trả số tiền liên quan đến vụ án?" – Một khi hệ thống đánh dấu dòng tiền có vấn đề, thì phải thương lượng rõ ràng với bên bị hại về số tiền, đạt được thỏa thuận rồi mới được giải phóng. Đây là quy trình chuẩn, không có nghĩa là bạn có tội.

Câu thứ ba: "Không hợp tác giải quyết có bị lưu án tích không?" – Sau khi loại trừ nghi ngờ thì thường không bị lưu án tích. Tuy nhiên, tài khoản bị đóng băng là biện pháp xử lý rủi ro, thẻ dính líu trực tiếp có thể kéo theo các tài khoản đồng tên khác của bạn bị liên lụy.

Hiện nay quản lý ngày càng siết chặt, tại sao vẫn có người bị kẹt khi rút tiền? Nguyên nhân căn bản là kênh không đáng tin. Tùy tiện nhờ ai đó chuyển hộ, rất dễ kích hoạt kiểm soát rủi ro của ngân hàng, lúc đó giải thích rất phiền phức.

Rút tiền thực sự an toàn phải đáp ứng ba điểm: nguồn gốc rõ ràng, đường đi kiểm tra được, mục đích sử dụng hợp lý. Kênh uy tín thường như sau – có lịch sử giao dịch thực tế có thể truy xuất, người chuyển tiền có danh tính xác thực, dòng tiền hợp pháp, không chia nhỏ quá mức.

Thẻ ngân hàng và ví điện tử cái nào an toàn hơn? Thẻ ngân hàng là đối tượng trọng điểm bị giám sát, giao dịch lớn hoặc tần suất cao rất dễ bị đánh dấu. Ví điện tử giống công cụ chi tiêu hằng ngày hơn, tính phân tán cao, nhưng cũng phải bảo đảm mục đích thực, tần suất hợp lý. Mấu chốt không phải dùng cái nào, mà là bạn có giải trình rõ ràng được dòng tiền hay không, chứng cứ có lưu lại đầy đủ không.

Kiếm được tiền mà rút ra an toàn mới là thực chất. Đừng vì tiết kiệm chút phí hoặc tỷ giá cao hơn mà liều lĩnh. Dòng tiền rõ ràng, đường đi hợp pháp, giảm tối đa khả năng bị hiểu lầm, đó mới là con đường bền vững. Nếu bạn không chắc thao tác của mình có hợp pháp không, nên tìm chuyên gia tư vấn, để tiền an toàn vào túi.