Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất cải tổ lớn về giám sát chống rửa tiền của ngân hàng

Nguồn: CryptoBriefing Tiêu đề gốc: Bộ Tài chính Mỹ đề xuất cải tổ lớn trong giám sát chống rửa tiền của ngân hàng Liên kết gốc:

Bối cảnh

Bộ Tài chính đã phát hành một đề xuất nhằm tập trung giám sát thực thi chống rửa tiền dưới quyền FinCEN. Đề xuất này sẽ cải tổ khung pháp lý hiện tại, mà các quan chức Bộ Tài chính cho là đã lỗi thời trong việc đối phó với các rủi ro tội phạm tài chính hiện đại.

Chi tiết chính

Động thái này theo sau những phàn nàn từ các ngân hàng về việc các quy định hiện tại tốn kém, quá cứng nhắc, và không hiệu quả trong việc ngăn chặn dòng chảy tiền phạm pháp quy mô lớn. Kế hoạch đề xuất sẽ trao cho FinCEN quyền xem xét, và có thể phủ quyết, các phát hiện của các cơ quan quản lý khác.

Mục tiêu

Chính quyền Trump nhằm đơn giản hóa việc tuân thủ quy định, ngăn chặn các hình phạt cho các vi phạm nhỏ, và tập trung hệ thống vào việc phát hiện các hoạt động phạm pháp nghiêm trọng. Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent đang thúc đẩy kế hoạch này để tái cấu trúc cách Mỹ thực thi luật chống rửa tiền.