Các hoạt động loại bỏ ngân hàng khỏi Crypto và nỗ lực 'Vũ khí hóa tài chính' Phải chấm dứt, Theo lời nhà quản lý ngân hàng hàng đầu của Mỹ

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Các hoạt động ‘Chống ngân hàng’ và nỗ lực ‘Vũ khí hóa tài chính’ phải chấm dứt, theo lời của nhà quản lý ngân hàng hàng đầu Mỹ Liên kết gốc: Một đánh giá về chín ngân hàng lớn nhất quốc gia cho thấy họ đã hạn chế hoặc từ chối dịch vụ đối với khách hàng dựa trên hoạt động hợp pháp của họ, như tài sản kỹ thuật số, thay vì rủi ro tài chính, theo báo cáo sơ bộ của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ.

Các phát hiện cũng làm sống lại những mối quan tâm lâu dài về “Chiến dịch Choke Point,” một sáng kiến của Bộ Tư pháp từ năm 2013 nhằm gây áp lực lên các ngân hàng để xem các ngành hợp pháp nhất định là rủi ro cao.

Mặc dù chương trình chính thức kết thúc vào năm 2017, các nhà phê bình trong lĩnh vực tiền điện tử đã lập luận rằng một động thái tương tự đã tái xuất hiện trong những năm gần đây dưới cái gọi là “Chiến dịch Choke Point 2.0,” cho rằng các nhà quản lý liên bang đã không chính thức khuyến khích các ngân hàng không phục vụ các công ty crypto. Các tài liệu nội bộ của FDIC được công bố đầu năm nay dường như cho thấy sự hoài nghi đối với hoạt động crypto trong nội bộ cơ quan, làm gia tăng những lo ngại đó.

Các hoạt động hợp pháp nhận được sự kiểm tra kỹ lưỡng hơn còn bao gồm các hoạt động liên quan đến thăm dò dầu khí và khí đốt, khai thác than, vũ khí, nhà tù tư nhân, thuốc lá và thuốc điện tử, cũng như giải trí dành cho người lớn.

Đánh giá của cơ quan đã xem xét các chính sách tại JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank, và BMO Bank. OCC cho biết ít nhất một số trong số các ngân hàng này đã áp dụng các hạn chế đặc biệt hoặc kiểm tra kỹ lưỡng hơn đối với khách hàng trong các ngành đó, ngay cả khi các hoạt động này hợp pháp.

Giám đốc Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Jonathan V. Gould cho biết các phát hiện phản ánh cam kết của cơ quan trong việc “chấm dứt các nỗ lực—dù do nhà quản lý hay ngân hàng thúc đẩy—để vũ khí hóa tài chính.” Ông bổ sung rằng OCC dự định giữ các ngân hàng chịu trách nhiệm trong khi cuộc điều tra tiếp tục.

Cơ quan nhấn mạnh rằng các phát hiện vào thứ Năm chỉ là giai đoạn đầu của cuộc điều tra. Hàng nghìn đơn khiếu nại vẫn đang được xem xét khi OCC tiếp tục đánh giá xem các ngân hàng có tham gia vào hành vi phân biệt đối xử bất hợp pháp chống lại các ngành cụ thể hay không.

OCC nói chung đã nới lỏng quan điểm về tiền điện tử. Tháng trước, cơ quan xác nhận trong một thư giải thích rằng các ngân hàng lớn chính thức được phép giữ crypto trên bảng cân đối kế toán của họ để thanh toán phí mạng trên blockchain cho các hoạt động ngân hàng “có thể chấp nhận được” khác. Vào thứ Ba, nhà quản lý còn bổ sung rằng các ngân hàng có thể xử lý các giao dịch “không rủi ro” với tài sản crypto.