Trước hôm kia sáng sớm, một nhà giao dịch đột nhiên gửi tin nhắn thoại với vẻ rất sốt ruột: "Vừa mới rút 60 vạn USDT từ sàn ra chuyển thành tiền mặt rồi chuyển vào ngân hàng, mới có hai tiếng đồng hồ ngân hàng đã gửi tin nhắn — 'Giao dịch ngoài quầy đã tạm ngưng', tiền trong thẻ bị đóng băng rồi, còn không thể kiểm tra số dư luôn!"

Anh ta nhìn chằm chằm vào ngân hàng điện tử suốt nửa giờ, số dư vẫn còn trong tài khoản, nhưng lòng đã lạnh đi rồi. Số tiền này là do anh ta kiếm được qua nhiều đêm theo dõi thị trường, không bị thua lỗ trong biến động giá, ngược lại lại bị kẹt ở "bước cuối cùng rút tiền", cảm giác hụt hẫng đó còn khó chịu hơn cả thua lỗ trực tiếp.

Thực ra nhiều người khi tham gia thị trường tiền mã hóa chỉ chú ý vào xu hướng K-line, nghĩ rằng chịu đựng được sóng gió là ổn, nhưng lại quên mất một cái bẫy lớn hơn — tiền đã kiếm được rồi, nhưng không thể rút ra. Nguyên nhân chính nằm ở "ô nhiễm vốn": có người dùng tiền bẩn từ lừa đảo hoặc rửa tiền để mua USDT, qua nhiều lần chuyển khoản cuối cùng lại đến tay bạn. Bề ngoài có vẻ là giao dịch bình thường, nhưng nếu tài khoản ở đầu nguồn gặp vấn đề, toàn bộ chuỗi tài khoản trong đó đều sẽ bị đóng băng.

Nhưng đừng quá lo lắng, việc bị đóng băng tài khoản không đồng nghĩa với phạm pháp. Nếu có thể cung cấp ảnh chụp giao dịch OTC, lịch trò chuyện của đối tác, chứng từ chuyển khoản và các bằng chứng khác, khoảng 90% các tài khoản đều có thể được mở lại dễ dàng. Chỉ là quá trình này cần phải đi ngân hàng, liên hệ cơ quan công an, ít nhất vài tuần, nhiều nhất vài tháng, tiêu tốn thời gian và công sức, hơn nữa còn tốt hơn là phòng ngừa từ trước.

Dưới đây là ba lời khuyên thực tế:

**Thứ nhất, mở riêng một "Thẻ tiền mã hóa"**: Dùng riêng cho các giao dịch OTC, không dùng chung với thẻ lương hay thẻ tiêu dùng hàng ngày. Như vậy, ngay cả khi bị đóng băng cũng không ảnh hưởng đến chi tiêu sinh hoạt hàng ngày.

**Thứ hai, chọn đối tác giao dịch đúng đắn**: Ưu tiên những nhà kinh doanh uy tín, có hơn một năm lịch sử giao dịch. Đừng vì tiết kiệm vài đồng chênh lệch mà tìm đến những tài khoản mới, số lợi nhuận nhỏ đó không thể bù đắp rủi ro.

**Thứ ba, chú ý đến chi tiết nhỏ**: Chuyển khoản theo từng khoản lớn, cố gắng thực hiện vào ban ngày (hệ thống kiểm soát của ngân hàng hoạt động hoàn chỉnh hơn vào ban ngày), sau khi chuyển tiền xong, đợi 3 ngày rồi mới tiếp tục giao dịch, ghi chú chuyển khoản là "tiền hàng" hoặc "phí tư vấn kỹ thuật" hoặc mục đích hợp lý khác.

Kiếm tiền trong thị trường tiền mã hóa là một năng lực, nhưng đưa tiền ra an toàn, chắc chắn mới là thật sự giỏi. Thay vì chờ đợi đến khi bị đóng băng rồi mới nghĩ cách xử lý, không bằng ngay từ bây giờ chuẩn bị tốt các chi tiết này — không có gì đáng đầu tư hơn thế nữa.