Tại sao Flash Loan trở thành kẻ cướp bí ẩn nhất trong DeFi

Bạn nghĩ rằng DeFi đã đủ “hoang dã” rồi sao? Nhưng khi kẻ tấn công trong tích tắc lấy đi hàng chục triệu USD, bạn mới nhận ra thế nào là hiểm họa thực sự. Và thủ phạm đứng sau tất cả chính là một sáng tạo tưởng chừng hoàn hảo — Flash Loan (Vay Nhanh).

Một khoản vay, rủi ro bằng 0, nhưng có thể gây thảm họa

Nghe có vẻ như chuyện cổ tích, nhưng flashloan chính là như vậy: bạn có thể vay một khoản tiền khổng lồ, hoàn toàn không cần thế chấp, điều kiện duy nhất là — phải hoàn trả trong cùng một giao dịch. Nếu không thể trả, toàn bộ giao dịch sẽ bị hủy bỏ, như thể chẳng có gì xảy ra.

Thiết kế này ban đầu nhằm tạo sân chơi cho các nhà arbitrage, thanh lý và tối ưu hóa giao thức. Nhưng chính sự “tinh tế” này lại trở thành vũ khí của hacker.

Từ lý thuyết đến thực tế: cách thức tấn công bằng Flash Loan

Khi một hacker quyết định ra tay, quy trình thực ra rất đơn giản:

Bước 1: Vay một khoản lớn qua flashloan (ví dụ 10 triệu USDC)
Bước 2: Dùng số tiền này để thao túng giá trên sàn phi tập trung, đẩy giá một token xuống thấp
Bước 3: Tận dụng giá ảo bị thao túng để thực hiện các thao tác sinh lợi trên các giao thức khác (ví dụ thanh lý người dùng với giá ảo cao hoặc rút tiền không thuộc về họ)
Bước 4: Nhanh chóng hoàn trả vốn vay cộng phí, mang về lợi nhuận

Toàn bộ quá trình diễn ra trong một giao dịch blockchain — nhanh đến mức bạn không kịp phản ứng.

Bài học lịch sử: Những số tiền bị cướp đoạt

Sự kiện bZx (2020)
Kẻ tấn công dùng flashloan thao túng giá token, qua mặt cơ chế thanh lý. Thiệt hại: 1 triệu USD. Đây là lần đầu cộng đồng DeFi nhận thức rõ về mức độ nghiêm trọng của vấn đề.

Thảm họa Harvest Finance (2020)
Hacker vay mượn qua flashloan để thao túng giá stablecoin, khiến giá USDC và USDT của giao thức bị lệch lạc nghiêm trọng. 34 triệu USD bốc hơi trong vài phút.

Sụp đổ PancakeBunny (2021)
Thủ đoạn tấn công tương tự lại xuất hiện, lần này nhắm vào các pool thanh khoản của BUNNY và USDT. 45 triệu USD thiệt hại khiến nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ mất sạch.

Tại sao các hàng phòng thủ này đều bị phá vỡ?

Oracles giá quá “ngây thơ”
Nhiều giao thức lấy giá theo thời gian thực từ DEX, nhưng không nhận ra rằng giá này có thể bị thao túng trong chớp nhoáng. Họ tin vào nguồn dữ liệu — thực chất chính là mục tiêu của hacker.

Lỗ hổng logic trong hợp đồng thông minh
Trong quá trình phát triển hợp đồng, đôi khi các nhà lập trình bỏ qua các điều kiện biên. Khi “quái vật” như flashloan xuất hiện, các lỗ hổng này lộ rõ.

Thiếu cơ chế phòng thủ trì hoãn
Nếu giao thức có thể chờ vài block sau khi giá bị thao túng để thực hiện các thao tác then chốt, nhiều cuộc tấn công sẽ không thành công. Nhưng phần lớn các dự án DeFi ban đầu không nghĩ đến điều này.

Bạn nên làm gì? Các hàng phòng thủ của giao thức và người dùng

Với nhóm phát triển:

Sử dụng các oracle đã được xác thực (như Chainlink), thay vì dựa vào dữ liệu trên chuỗi
Áp dụng cơ chế TWAP (giá trung bình theo thời gian) để làm khó thao túng giá trong chớp nhoáng
Thêm xác thực đa chữ ký trong hợp đồng để đảm bảo các thao tác lớn đều qua kiểm duyệt thủ công
Thường xuyên kiểm tra, audit chuyên nghiệp, đừng tự mãn

Với người dùng phổ thông:

Không đầu tư vào các dự án DeFi chưa qua kiểm tra an toàn
Chú ý theo dõi các tin tức về an ninh trong DeFi, khi có “bão” hãy rút lui ngay
Chọn các nền tảng đã qua thử thách thời gian, cộng đồng lớn mạnh — những dự án này có đủ nguồn lực để sửa lỗi
Không bao giờ đặt toàn bộ tài sản vào một giao thức duy nhất

Flash Loan: Thiên thần hay ác quỷ?

Flashloan bản thân không phải là thứ xấu. Nó tạo cơ hội cho các hoạt động hợp pháp như arbitrage, thanh lý và tái cấp vốn, giúp hệ sinh thái DeFi hoạt động hiệu quả hơn. Vấn đề nằm ở chỗ, khi bạn tạo ra một công cụ mạnh mẽ như vậy, bên phòng thủ phải đủ thông minh để đối phó với các sáng tạo của kẻ tấn công.

Hiện tại, khi nhiều dự án đã triển khai các biện pháp phòng thủ, các cuộc tấn công bằng flashloan ngày càng hiếm. Nhưng điều đó không có nghĩa là mối đe dọa đã biến mất — nó chỉ đang tiến hóa. Thế hệ an ninh DeFi tiếp theo có thể sẽ phức tạp và tinh vi hơn.

Vì vậy, thay vì trở thành nạn nhân, hãy trở thành người hiểu biết. Hiểu cách hoạt động của flashloan, nắm bắt các chiến thuật tấn công, chọn nền tảng an toàn hơn — đó chính là cách để tồn tại trong rừng rậm DeFi.