Vụ án OneCoin: làm thế nào một người phụ nữ xuất sắc đã tổ chức vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử

Ruja Ignatova đã từ một cố vấn cấp cao trở thành biểu tượng của lừa đảo tài chính. Tốt nghiệp Oxford và từng làm phân tích viên tại McKinsey, người phụ nữ sinh năm 1980 tại Bulgaria này có tất cả các yếu tố để thành công trong doanh nghiệp. Tuy nhiên, vào năm 2014, cô quyết định đi theo một con đường hoàn toàn khác: tạo ra OneCoin, được giới thiệu với thế giới như là “đồng tiền của tương lai” sẽ cách mạng hóa hệ thống tài chính toàn cầu.

Ảo tưởng về OneCoin: cách nó lừa đảo hàng triệu người

Những gì Ignatova quảng bá như một loại tiền điện tử tinh vi thực chất lại đơn giản và phá hoại hơn nhiều: một mô hình kim tự tháp khổng lồ không có công nghệ blockchain thực sự. Trong vòng vài năm, cô đã huy động được hơn 4 tỷ đô la từ các nhà đầu tư rải rác khắp hàng chục quốc gia. Cấu trúc này hoạt động rất hoàn hảo cho những người sáng lập: trong khi hứa hẹn lợi nhuận theo cấp số nhân, tiền đổ về phía trên trong kim tự tháp, làm giàu cho những người ở đỉnh cao.

Sự biến mất đã thay đổi tất cả

Vào tháng 10 năm 2017, mọi thứ đã thay đổi. Với các cơ quan chức năng Mỹ bắt đầu đưa ra cáo buộc chính thức về gian lận và rửa tiền, Ruja Ignatova đã lên chuyến bay tới Athens và đơn giản biến mất khỏi hồ sơ công khai. Từ đó, nơi cô ở vẫn là một trong những bí ẩn hấp dẫn nhất của thế giới tài chính: có phải cô đã bị giết để giữ bí mật? Có phải cô đã biến mất dưới một danh tính mới tại một nơi trú ẩn an toàn nào đó? Các giả thuyết ngày càng nhiều nhưng câu trả lời vẫn chưa bao giờ xuất hiện.

Cuộc truy tìm vẫn tiếp diễn

Đến năm 2022, Ignatova đã được liệt vào danh sách 10 tội phạm bị FBI truy nã gắt gao nhất, với phần thưởng 5 triệu đô la cho thông tin dẫn đến việc bắt giữ cô. Tên của cô giờ đây tượng trưng cho một bài học đắt giá dành cho thị trường tiền điện tử: rằng đổi mới công nghệ có thể dễ dàng bị che đậy để thực hiện các hành vi gian lận quy mô lớn. Vụ án của OneCoin vẫn là lời nhắc nhở về tầm quan trọng của việc thẩm định kỹ lưỡng và xác minh trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án crypto nào, bất kể lời hứa có hấp dẫn đến đâu.