Chọn ETF nào vào năm 2024: Hướng dẫn toàn diện về các ETF tốt nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư

Tại sao ETF là lựa chọn phù hợp trong năm 2024

Các Quỹ Giao Dịch Traded (ETF) ngày càng trở thành công cụ đầu tư được các nhà tiết kiệm hiện đại đánh giá cao. Khác với các quỹ mở truyền thống, các sản phẩm này được giao dịch trên sàn chứng khoán với độ dễ dàng như cổ phiếu riêng lẻ, cung cấp tính thanh khoản trong ngày và chi phí thấp. Trong năm 2024, các nhà đầu tư muốn xây dựng danh mục đa dạng có nhiều lựa chọn ETF để đầu tư, mỗi loại với đặc điểm và hồ sơ rủi ro riêng biệt.

Điều gì làm cho ETF trở nên hấp dẫn

Cấu trúc của ETF cho phép tiếp cận các danh mục đa dạng các loại tài sản—cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa—mà không cần phải mua từng loại riêng lẻ. Tỷ lệ chi phí đặc biệt thấp khiến chúng rẻ hơn so với quản lý truyền thống, trong khi khả năng vào và thoát khỏi các vị thế trong suốt cả ngày mang lại sự linh hoạt không thỏa hiệp. Kết hợp với việc tiếp xúc với các ngành, chỉ số hoặc hàng hóa cụ thể, đặc điểm này đã giúp ETF trở thành lựa chọn ưu tiên cả cho nhà đầu tư cá nhân lẫn các nhà quản lý quỹ tổ chức.

Các ETF tốt nhất 2024: Tập trung vào thị trường Ấn Độ

Thị trường Ấn Độ cung cấp một danh mục các ETF tốt nhất để đầu tư trong năm 2024. Dưới đây là phân tích chi tiết các công cụ chính có sẵn:

ETF theo Chỉ số Đa dạng

Nippon India Nifty 50 BeES là bước đi hợp lý đầu tiên cho những ai muốn tiếp xúc chung chung với thị trường. Quỹ này theo dõi chỉ số Nifty 50, đảm bảo tiếp cận 50 vốn hóa lớn nhất của NSE phân bổ giữa các ngành chính của nền kinh tế Ấn Độ.

• Mã: NIFTYBEES
• NAV: Rs 241,63
• Tỷ lệ chi phí: 0,04%
• AUM: Rs 21.580 crore
• Vốn hóa thị trường: Rs 22.606,36 crore
• Khối lượng trung bình: 20,49 lakh
• Hồ sơ rủi ro: Cao
• Ngưỡng vào: Rs 10.000

Lợi nhuận lịch sử cho thấy kết quả đáng kể: +12,1% hàng năm, +44,25% trong 3 năm, +101,17% trong 5 năm. Đối với những ai tìm kiếm đa dạng hóa rộng rãi với chi phí tối thiểu và tính thanh khoản cao, ETF này là một trong những lựa chọn vững chắc nhất hiện có.

Lựa chọn theo giá trị là ETF HDFC Nifty50 Value 20, chọn các cổ phiếu đang giao dịch với mức chiết khấu so với giá trị nội tại. Với NAV Rs 123,29 và tỷ lệ chi phí 0,15%, quỹ đã sinh lợi +34,58% trong năm qua, +47,00% trong 3 năm và +48,08% trong 5 năm. Công cụ này đặc biệt phù hợp cho các nhà đầu tư tin tưởng vào cơ hội mua lại theo giá trị.

ETF chuyên ngành ngân hàng

Những ai muốn tập trung vào ngành tài chính có hai lựa chọn quan trọng: ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) với NAV Rs 76,34 và ETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) với NAV Rs 471,90.

Cái đầu theo dõi chỉ số các ngân hàng nhà nước, cho thấy lợi nhuận đặc biệt mạnh mẽ: +86,17% hàng năm, +210,69% trong 3 năm, +120,81% trong 5 năm. Mặc dù tỷ lệ chi phí cao hơn (0,49%), nhưng tiếp xúc với ngành ngân hàng nhà nước Ấn Độ đã thể hiện các động thái hấp dẫn.

Cái thứ hai, ETF Nifty Bank, gồm các cổ phiếu ngân hàng có tính thanh khoản cao nhất, với tỷ lệ chi phí vừa phải là 0,19%. Lợi nhuận đạt +17,94% hàng năm, +30,97% trong 3 năm, +56,87% trong 5 năm, phản ánh hiệu suất tích cực nhưng thấp hơn một chút.

ETF theo Chỉ số cụ thể và ngành đổi mới

ETF BHARAT 22 (ICICIB22) là lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với 22 công ty blue-chip được chọn từ các ngành chính. Với NAV Rs 96,10 và tỷ lệ chi phí 0,07%, quỹ đã sinh lợi +67,72% trong một năm, +167,61% trong 3 năm, +163,31% trong 5 năm. AUM Rs 16.624 crore phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào công cụ này.

Đối với những ai muốn tiếp cận các ông lớn công nghệ toàn cầu, ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (simbolo FANG) theo dõi chỉ số cùng tên chuyên về các công ty dẫn đầu ngành công nghệ. Với NAV Rs 83,55 và tỷ lệ chi phí 0,66%, quỹ đã ghi nhận +78,87% hiệu suất hàng năm và +83,87% trong 3 năm, cung cấp tiếp xúc với các tên như Facebook, Apple, Amazon, Netflix và Google.

ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) cung cấp tiếp xúc với 30 vốn hóa lớn nhất của Ấn Độ. Với NAV Rs 784, tỷ lệ chi phí thấp 0,05% và AUM lớn Rs 36.897 crore, quỹ đã sinh lợi +25,59% hàng năm, +50,93% trong 3 năm, +96,76% trong 5 năm.

ETF về hàng hóa: vàng và bạc

Những ai muốn phân bổ phần danh mục vào các tài sản trú ẩn có thể xem xét các ETF về kim loại quý. ETF Nippon India Gold BeES (GOLDBEES) với NAV Rs 55,54 cung cấp tiếp xúc với biến động của vàng qua việc bảo hiểm vật lý. Tỷ lệ chi phí 0,79% được bù đắp bởi tính thanh khoản cao (khối lượng trung bình 51,90 lakh) và hiệu suất +12,38% hàng năm, +44,61% trong 3 năm, +101,67% trong 5 năm.

ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) là một lựa chọn thay thế với NAV Rs 5.852,88. Với tỷ lệ chi phí 0,55% và AUM Rs 97 crore, đã ghi nhận +12,37% hàng năm, +43,74% trong 3 năm, +104,88% trong 5 năm.

Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến bạc, ETF Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) với NAV Rs 72,56 cung cấp tiếp xúc với kim loại bạc qua việc bảo hiểm vật lý. Tỷ lệ chi phí 0,51% cho phép tiếp cận với ngưỡng tối thiểu chỉ Rs 1.000, trong khi khối lượng trung bình 74,96 lakh đảm bảo tính thanh khoản tốt. Hiệu suất hàng năm là +9,53%.

Lựa chọn ETF phù hợp nhất với nhu cầu của bạn

Việc chọn lựa trong số các ETF tốt nhất 2024 phụ thuộc vào mục tiêu cụ thể: ai muốn đa dạng hóa rộng rãi với chi phí cực thấp nên xem xét NIFTYBEES hoặc UTISENSETF; những ai quan tâm đến cơ hội giá trị sẽ thấy HDFCVALUE hấp dẫn; các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với ngành công nghệ toàn cầu có thể hướng tới FANG; ai muốn bảo vệ khỏi lạm phát qua hàng hóa có thể chọn các lựa chọn vững chắc như GOLDBEES và SILVERBEES.

Tất cả các công cụ này kết hợp tính thanh khoản hàng ngày, chi phí cạnh tranh và tiếp cận đa dạng các danh mục lớn, những đặc điểm khiến ETF trở thành lựa chọn cốt lõi để xây dựng phân bổ tài sản cân đối trong năm 2024.