Cách hiểu giới hạn rút tiền trên sàn giao dịch tiền điện tử

Các nền tảng tiền điện tử hiện đại phục vụ hàng chục triệu người dùng trên toàn thế giới, nhưng nhiều người mới hoàn toàn không hiểu cách hoạt động của giới hạn rút tiền và các yếu tố quyết định chúng. Đây là một trong những nhầm lẫn phổ biến nhất của người mới bắt đầu, vì vậy cần tìm hiểu kỹ hơn.

Từ đâu phụ thuộc giới hạn rút tiền

Giới hạn rút tiền trong 24 giờ của tiền điện tử chủ yếu phụ thuộc vào trạng thái xác thực của tài khoản của bạn. Hầu hết các nền tảng hàng đầu sử dụng hệ thống truy cập nhiều cấp độ, nơi càng cung cấp nhiều thông tin về bản thân, giới hạn của bạn càng cao.

Người dùng với xác thực cơ bản có thể rút tối đa 0,06 BTC. Nếu bạn hoàn thành toàn bộ quy trình xác minh danh tính (KYC — “Biết khách hàng của bạn”), giới hạn này sẽ tăng lên đến 100 BTC. Đây là sự khác biệt mang tính nguyên tắc, thúc đẩy người dùng hoàn tất quy trình xác thực.

Hệ thống cấp VIP và giới hạn rút tiền

Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử đã phát triển các chương trình VIP với nhiều cấp độ, mỗi cấp cung cấp khả năng cải thiện về phí và giới hạn rút tiền. Dưới đây là ví dụ điển hình về cấu trúc đó:

• Người dùng thông thường: 8 000 000 BUSD
• VIP 1-3: 8 000 000 BUSD
• VIP 4: 16 000 000 BUSD
• VIP 5: 24 000 000 BUSD
• VIP 6: 40 000 000 BUSD
• VIP 7: 64 000 000 BUSD
• VIP 8: 80 000 000 BUSD
• VIP 9: 96 000 000 BUSD

Để nâng cao cấp của mình, bạn cần tăng khối lượng giao dịch hàng tháng. Ví dụ, để chuyển sang VIP 2 hoặc 3, người dùng phải đạt được khối lượng giao dịch trong 30 ngày là 5 000 000 hoặc 20 000 000 (theo đơn vị BUSD). Hầu hết các nền tảng cũng cung cấp giảm giá khoảng 25% khi thanh toán phí bằng token gốc của mạng.

Giới hạn rút tiền theo khu vực

Ở các quốc gia khác nhau, các quy định pháp lý khác nhau có hiệu lực. Ở một số khu vực pháp lý, người dùng đã xác thực đầy đủ có thể rút tối đa đến 1 triệu USD mỗi ngày với phí cố định, trong khi tiền gửi có thể lên đến 7,5 triệu USD mỗi ngày qua chuyển khoản ngân hàng và 5000 USD qua hệ thống ACH.

Khi nào giới hạn rút tiền bị tạm ngưng

Đôi khi, giới hạn rút tiền tạm thời không khả dụng. Điều này xảy ra vì một số lý do:

Bảo trì định kỳ ví. Các nền tảng thường xuyên tiến hành bảo trì kỹ thuật các ví của họ để cải thiện chức năng và sửa lỗi. Thường mất từ 1 đến 3 giờ.

Vấn đề trong mạng lưới tài sản. Đôi khi vấn đề không nằm ở chính sàn giao dịch mà ở mạng lưới của chính tiền điện tử mà bạn cố gắng rút. Các lý do điển hình bao gồm bảo trì mạng, cập nhật giao thức hoặc các tình huống khẩn cấp khác.

Tạm ngưng tài khoản. Nếu tài khoản của bạn bị khóa do hoạt động đáng ngờ hoặc vi phạm chính sách của nền tảng, chức năng rút tiền cũng sẽ bị tạm ngưng.

Chúng tôi khuyên bạn theo dõi các thông báo chính thức của nền tảng trên mạng xã hội để cập nhật về tình trạng khả dụng của dịch vụ.

Tầm quan trọng của xác thực để truy cập đầy đủ

Tóm lại: hoàn tất quy trình KYC không chỉ là thủ tục hình thức mà còn là điều kiện cần để có thể truy cập đầy đủ các chức năng của nền tảng, bao gồm cả giới hạn rút tiền cao hơn. Quy trình xác thực thường mất từ vài giờ đến một hoặc ba ngày và yêu cầu cung cấp bản sao rõ ràng của giấy tờ và hình ảnh chất lượng cao.

Hiểu rõ hệ thống giới hạn rút tiền giúp người dùng lên kế hoạch cho các hoạt động của mình và chọn cấp độ xác thực phù hợp với nhu cầu của bản thân.