Hai cổ tức cổ phiếu trả lãi cao nhất: Những nguồn thu nhập mạnh mẽ để xây dựng tài sản lâu dài

Tại sao các công ty này quan trọng đối với nhà đầu tư thu nhập

Đối với những người tìm kiếm dòng thu nhập ổn định từ danh mục đầu tư của mình, khả năng xác định các tập đoàn liên tục thưởng cho cổ đông qua cổ tức là điều tối quan trọng. Không phải tất cả các doanh nghiệp trả cổ tức đều giống nhau—những doanh nghiệp xuất sắc thực sự kết hợp giữa các khoản thanh toán bền vững và các nền tảng kinh doanh vững chắc. Điều này có nghĩa là tìm kiếm các công ty có khả năng duy trì khoản cổ tức và đồng thời tái đầu tư vào hoạt động để duy trì tính cạnh tranh trong nhiều thập kỷ. Hãy xem xét hai cổ phiếu tạo thu nhập nằm trong số các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất hiện nay.

Home Depot: Cơ hội thu nhập chuyên nghiệp

Home Depot (NYSE: HD), nhà bán lẻ cải thiện nhà ở lớn nhất theo doanh thu, đã khẳng định vị thế là một nhà tạo dựng giàu có đáng tin cậy thông qua cổ tức. Công ty hoạt động trên một thị trường rộng lớn, phục vụ cả những người tự làm và các nhà thầu chuyên nghiệp. Các thương vụ mua lại chiến lược gần đây như SRS Distribution và GMS đã củng cố vị thế của công ty trong phân khúc chuyên nghiệp.

Trong khi tăng trưởng doanh số tương đương gần đây khá khiêm tốn—chỉ tăng 0.2% trong quý tài chính kết thúc ngày 2 tháng 11—điều này phản ánh sự thận trọng tạm thời của người tiêu dùng hơn là yếu tố cơ bản yếu kém. Lưu lượng khách giảm 1.6 điểm phần trăm, phần nào được bù đắp bởi chi tiêu trung bình mỗi giao dịch cao hơn 1.8 điểm phần trăm. Tính chu kỳ của ngành cải thiện nhà ở cho thấy khi niềm tin của người tiêu dùng phục hồi, vị thế thống lĩnh thị trường của Home Depot sẽ giúp công ty tận dụng được các đợt tăng doanh số đáng kể.

Về mặt cổ tức, Home Depot thể hiện sức mạnh tài chính nghiêm túc. Công ty tạo ra 10.4 tỷ USD dòng tiền tự do so với 6.9 tỷ USD chi cổ tức—một khoản dự phòng đáng kể cho thấy khả năng phân phối bền vững. Ban lãnh đạo đã thiết lập ưu tiên cổ tức rõ ràng, cam kết sử dụng dòng tiền tự do cho các khoản phân phối trước khi mua lại cổ phiếu. Hồ sơ thành tích nói lên tất cả: tăng cổ tức liên tục hàng năm kể từ 2010, với các khoản phân phối giữ ổn định ngay cả trong thời kỳ Đại suy thoái. Hiện tại, Home Depot cung cấp mức lợi tức cổ tức 2.6%, vượt xa mức trung bình của thị trường chung.

Coca-Cola: Vua cổ tức với tầm ảnh hưởng toàn cầu

Coca-Cola (NYSE: KO) đại diện cho một di sản hơn một thế kỷ về việc thưởng cho cổ đông. Kể từ khi ra mắt thức uống đầu tiên vào năm 1886, công ty đã mở rộng để phục vụ khách hàng tại hơn 200 quốc gia, vượt xa các loại đồ uống có ga, bao gồm nước, nước trái cây, trà và các sản phẩm dựa trên thực vật.

Động cơ lợi nhuận của công ty vẫn hoạt động hiệu quả. Doanh thu quý 3 (được điều chỉnh theo biến động tiền tệ và thay đổi danh mục) tăng 6%, nhờ khả năng định giá và sự dịch chuyển tích cực trong cơ cấu sản phẩm. Khối lượng đã phẳng đi do người tiêu dùng nhạy cảm với chi phí, nhưng xu hướng này dự kiến sẽ giảm bớt khi điều kiện kinh tế vĩ mô trở lại bình thường. Các đợt tăng thị phần của Coca-Cola trong những giai đoạn khó khăn này nhấn mạnh khả năng cạnh tranh bền vững của công ty.

Điều thực sự làm Coca-Cola nổi bật đối với các nhà đầu tư thu nhập là quỹ đạo cổ tức của nó. Là một Vua cổ tức—thành viên của nhóm độc quyền duy trì hơn 50 năm liên tiếp tăng cổ tức—Coca-Cola đã tăng cổ tức hàng quý hơn 5% vào đầu năm 2025, kéo dài chuỗi tăng liên tục đến 63 năm. Tỷ lệ chi trả cổ tức 67% cung cấp một khoản dự phòng lành mạnh cho các đợt tăng trong tương lai. Với định giá hiện tại, cổ phiếu mang lại lợi tức 2.9%, cao hơn nhiều so với trung bình 1.1% của S&P 500, khiến nó trở thành một trong những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất dành cho các nhà đầu tư tập trung vào lợi tức.

Những điểm chính dành cho nhà đầu tư thu nhập

Cả hai tập đoàn này đều đại diện cho tiêu chuẩn vàng trong các cổ phiếu trả cổ tức: chúng cân bằng giữa lợi tức hấp dẫn hiện tại và cam kết tăng trưởng cổ tức hàng năm đã được chứng minh. Vị thế thị trường mạnh mẽ của Home Depot và bảng cân đối kế toán vững chắc đảm bảo tính bền vững của cổ tức qua các chu kỳ kinh doanh, trong khi hơn nửa thế kỷ tăng trưởng liên tiếp của Coca-Cola là bằng chứng rõ ràng về quyết tâm của ban lãnh đạo. Đối với các nhà đầu tư ưu tiên tích lũy của cải qua các khoản phân phối đáng tin cậy, hai cổ phiếu này xứng đáng được xem xét như các trụ cột trong danh mục đầu tư.