Từ con số không để nắm vững giao dịch tài sản tiền điện tử: Hướng dẫn đầy đủ cho người mới bắt đầu

Điểm chính

• Giao dịch tiền điện tử là hoạt động kiếm lợi nhuận thông qua việc mua bán tài sản kỹ thuật số trên các nền tảng giao dịch.
• Để bắt đầu, cần chọn sàn giao dịch đáng tin cậy, hoàn tất đăng ký, hiểu các khái niệm cơ bản như cặp giao dịch và loại đơn hàng.
• Các chiến lược giao dịch phổ biến bao gồm giao dịch trong ngày, giao dịch lướt sóng, giao dịch scalping và nắm giữ lâu dài (HODL)
• Phân tích kỹ thuật và cơ bản là công cụ ra quyết định; Quản lý rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư là nền tảng của sự thành công

Mở đầu: Tại sao chọn giao dịch tiền điện tử

Thị trường tiền điện tử thu hút hàng triệu người tham gia trên toàn cầu - từ các nhà đầu tư cá nhân đến vốn tổ chức. Tuy nhiên, những thuật ngữ phức tạp, sự đa dạng trong chiến lược và sự biến động cao của thị trường thường khiến người mới cảm thấy chùn bước. Dù bạn đang chuẩn bị để bước vào lần đầu tiên hay muốn tìm hiểu sâu hơn về thế giới giao dịch tài sản kỹ thuật số, hướng dẫn này sẽ bao gồm toàn bộ kiến thức từ việc khởi tạo tài khoản, nắm vững các khái niệm chính, lựa chọn phương pháp giao dịch đến việc phòng ngừa rủi ro.

Hiểu bản chất của giao dịch tiền điện tử

Thế nào là giao dịch tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử là việc mua và bán tài sản kỹ thuật số trên các nền tảng giao dịch khác nhau, với mục tiêu là kiếm lợi nhuận. Khác với thị trường tài chính truyền thống, thị trường tiền điện tử hoạt động suốt cả năm, cung cấp sự linh hoạt trong giao dịch lớn hơn, nhưng đồng thời cũng có nghĩa là sự biến động giá cao hơn.

Trong hàng ngàn loại tài sản tiền điện tử, Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) là nổi tiếng nhất. Hai loại này lần lượt đại diện cho token gốc của các mạng lưới blockchain của chúng.

Giao dịch được thực hiện như thế nào

Các nhà giao dịch có thể thiết lập vị thế mua (mua tài sản với hy vọng giá sẽ tăng) hoặc vị thế bán (bán tài sản với hy vọng giá sẽ giảm). Một số người chọn giữ tài sản trong thời gian dài, trong khi những người khác nhanh chóng vào và ra - cách cụ thể phụ thuộc vào chiến lược và khả năng chấp nhận rủi ro của từng cá nhân.

Các nhà giao dịch có thể giao dịch bằng tiền pháp định (USD, EUR, v.v.) hoặc các tài sản tiền điện tử khác. Quy trình giao dịch cụ thể khác nhau tùy thuộc vào loại tài sản và nền tảng đã chọn.

Trước khi bắt đầu: Chuẩn bị cần thiết

Bước 1: Học kiến thức cơ bản

Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, việc nắm vững các thuật ngữ cơ bản là rất quan trọng. Nên bắt đầu bằng cách đọc tài liệu liên quan và tham gia các khóa học trực tuyến.

Bước 2: Chọn nền tảng giao dịch phù hợp

Tìm kiếm một nền tảng an toàn và đáng tin cậy là rất quan trọng. Ưu tiên những nền tảng có danh tiếng tốt, có các biện pháp an ninh nghiêm ngặt và hỗ trợ khách hàng chất lượng. Người mới thường nên bắt đầu từ các sàn giao dịch tập trung. Khi tích lũy kinh nghiệm, có thể dần dần thử nghiệm các sàn giao dịch phi tập trung (DEX).

Bước 3: Hoàn thành cài đặt tài khoản

Sau khi chọn nền tảng, bạn cần cung cấp email, đặt mật khẩu và đồng ý với điều khoản dịch vụ để tạo tài khoản. Hầu hết các nền tảng yêu cầu hoàn thành xác minh danh tính (KYC) để đảm bảo an toàn và tuân thủ quy định. Thông thường, bạn sẽ cần tải lên giấy tờ tùy thân, chứng minh địa chỉ và các tài liệu liên quan khác.

Bắt đầu giao dịch: Các bước cụ thể

Bước 1: Nạp tiền vào tài khoản

Sau khi tạo tài khoản, bạn cần nạp tiền vào đó. Hầu hết các nền tảng tập trung chấp nhận nhiều hình thức như chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v. Một số nền tảng còn hỗ trợ mua tài sản tiền điện tử trực tiếp bằng thẻ ngân hàng.

Nếu bạn đã sở hữu tài sản tiền điện tử, bạn cũng có thể chuyển nó vào tài khoản trên nền tảng. Hãy nhớ một điều: chuyển loại tiền đến địa chỉ chính xác tương ứng. Địa chỉ sai sẽ dẫn đến việc mất tiền vĩnh viễn.

Bước 2: Chọn cặp giao dịch

Tài sản tiền điện tử được giao dịch dưới dạng cặp (ví dụ: BTC/USDT, ETH/BTC). Cặp giao dịch đại diện cho mối quan hệ trao đổi giữa hai loại tài sản. Ví dụ, BTC/USDT có nghĩa là trao đổi Bitcoin lấy Tether (một stablecoin gắn kết với đô la Mỹ).

Cặp tiền tệ tiền mã hóa - tiền pháp định (như BTC/EUR) bao gồm tài sản số và tiền tệ truyền thống. Nếu giá 1 BTC là 92,175 euro, thì để mua 1 BTC cần chi 92,175 euro, hoặc có thể dùng 5 euro để mua 0.00005 BTC.

Crypto - Cặp crypto (như ETH/BTC) biểu thị sự trao đổi trực tiếp giữa hai tài sản kỹ thuật số. Ví dụ, 1 ETH có thể bằng 0.02285 BTC.

Bước ba: Xem sổ lệnh

Sổ lệnh là danh sách động hiển thị các lệnh mua và bán theo thời gian thực, phản ánh mối quan hệ cung cầu của tài sản cụ thể ở các mức giá khác nhau.

Lệnh mua (Bid) hiển thị các đơn đặt hàng muốn mua tài sản, được sắp xếp từ giá cao đến giá thấp. Lệnh bán (Ask) hiển thị các đơn đặt hàng sẵn sàng bán tài sản, được sắp xếp từ giá thấp đến giá cao.

Bước 4: Hiểu loại đơn hàng

Đơn hàng theo giá thị trường là cách trực tiếp nhất, nhà giao dịch mua và bán tài sản ngay lập tức với giá tốt nhất trên thị trường hiện tại. Đây là phương pháp thực hiện nhanh chóng, không cần phải chờ đợi.

Giả sử giá mua cao nhất của BTC là 100,000 USD, giá bán thấp nhất là 100,100 USD. Nếu nhà giao dịch đặt lệnh mua, thì sẽ thực hiện theo giá bán thấp nhất 100,100 USD; nếu đặt lệnh bán, thì sẽ theo giá mua cao nhất 100,000 USD.

Lệnh giới hạn cho phép nhà giao dịch chỉ định giá cụ thể hoặc giá tốt hơn để mua bán. Cách này có thể thực hiện chậm hơn, nhưng có thể kiểm soát chính xác giá giao dịch.

Ví dụ, BTC đang được giao dịch ở mức 100,000 đô la, nhưng bạn muốn mua với giá 98,000 đô la hoặc thấp hơn. Sau khi đặt lệnh giới hạn, nếu giá giảm xuống 98,000 đô la hoặc thấp hơn, lệnh sẽ được thực hiện theo giá bạn đã đặt; nếu giá không bao giờ đạt đến mức đó, lệnh sẽ không được thực hiện.

Bước 5: Lập kế hoạch giao dịch

Xác định phong cách và phương pháp giao dịch của riêng bạn. Mỗi nhà giao dịch có hoàn cảnh khác nhau, nên xây dựng hệ thống phù hợp với điều kiện của bản thân, không nên mù quáng bắt chước người khác. Điều này sẽ giúp bạn tiến bộ ổn định và đạt được lợi nhuận nhất quán trong dài hạn.

Dù chọn chiến lược nào, kiểm soát rủi ro và học hỏi từ thất bại đều rất quan trọng. Giữ một nhật ký giao dịch (ghi lại giao dịch, logic quyết định và kết quả) là một công cụ mạnh mẽ để phân tích và cải thiện.

Chiến lược giao dịch tiền điện tử phổ biến

giao dịch trong ngày

Giao dịch trong ngày (giao dịch trong ngày) là chiến lược hoàn thành việc mở và đóng vị thế trong một ngày giao dịch. Các nhà giao dịch trong ngày thường dựa vào phân tích kỹ thuật để chọn lựa sản phẩm giao dịch. Mặc dù giao dịch trong ngày có thể mang lại lợi nhuận, nhưng nó quá phức tạp đối với hầu hết mọi người. So với giao dịch dao động hoặc nắm giữ lâu dài, giao dịch trong ngày tốn thời gian hơn và áp lực lớn hơn, do đó không được khuyến nghị cho người mới bắt đầu.

Giao dịch dao động

Giao dịch dao động cũng tìm kiếm lợi nhuận từ xu hướng thị trường, nhưng khung thời gian dài hơn - các vị trí thường được nắm giữ từ vài ngày đến vài tháng. Chiến lược này thích hợp hơn cho người mới bắt đầu, vì không tạo ra áp lực cao của giao dịch trong ngày, cũng không cần dành quá nhiều thời gian.

Giao dịch chênh lệch giá

Trong tất cả các chiến lược, giao dịch lướt sóng sử dụng chu kỳ thời gian ngắn nhất. Những người lướt sóng cố gắng nắm bắt những biến động giá nhỏ, thường hoàn thành việc vào ra trong vài phút hoặc thậm chí vài giây. Là một biến thể của giao dịch trong ngày, giao dịch lướt sóng cũng không được khuyến nghị cho người mới bắt đầu.

Phương pháp này chủ yếu dựa vào phân tích kỹ thuật để dự đoán xu hướng giá, tập trung vào chênh lệch giá mua bán và những điểm không hiệu quả khác của thị trường. Do chu kỳ giao dịch rất ngắn, lợi nhuận trên mỗi giao dịch thường rất ít. Những người giao dịch lướt sóng thường tích lũy lợi nhuận đáng kể bằng cách thực hiện các giao dịch lớn hoặc giao dịch thường xuyên.

Chiến lược nắm giữ dài hạn

Mặc dù đây không được coi là chiến lược giao dịch chủ động, nhưng các nhà đầu tư dài hạn (được gọi là “người nắm giữ”) cố gắng tận dụng sự tăng trưởng tổng thể của thị trường tiền điện tử. Họ mua tài sản và nắm giữ trong vài tháng hoặc thậm chí vài năm.

Chiến lược “mua và quên” là cách giao dịch tiền điện tử ít căng thẳng nhất, đặc biệt phù hợp với những nhà đầu tư lạc quan về tiềm năng dài hạn của tài sản cụ thể và có thể chịu đựng biến động giá ngắn hạn. Chiến lược này đòi hỏi sự kiên nhẫn, nhưng về lâu dài, đặc biệt là đối với những người nắm giữ Bitcoin, thường mang lại lợi nhuận đáng kể.

Công cụ ra quyết định: Hai phương pháp phân tích

Ứng dụng của phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật là nghệ thuật dự đoán xu hướng giá có thể xảy ra thông qua việc giải thích biểu đồ giá, nhận diện mẫu và sử dụng chỉ báo.

Biểu đồ nến là hình ảnh hiển thị giá tài sản trong một khoảng thời gian nhất định. Mỗi cây nến đại diện cho một khoảng thời gian cụ thể. Khi chọn khoảng thời gian một giờ, mỗi cây nến đại diện cho một giờ; khi chọn khoảng thời gian hàng ngày, mỗi cây nến đại diện cho một ngày.

Mỗi cây nến được cấu thành từ bốn yếu tố: giá mở cửa, giá cao nhất, giá thấp nhất và giá đóng cửa (viết tắt là OHLC). Giá mở cửa và giá đóng cửa lần lượt là giá đầu và cuối của chu kỳ đó, giá cao nhất và giá thấp nhất là giá trị cực đoan trong chu kỳ đó.

Mức hỗ trợ và mức kháng cự là những khái niệm quan trọng. Mức hỗ trợ là mức giá mà tại đó giá chạm “đáy” (nơi tập trung của người mua, thúc đẩy giá tăng lên). Mức kháng cự là mức giá mà tại đó giá đạt “đỉnh” (nơi có sự gia tăng của người bán, kéo giá xuống).

Chỉ báo kỹ thuật giúp các nhà giao dịch phân tích sự biến động của giá. Những công cụ này hỗ trợ việc nhận diện các mô hình và xác định thời điểm vào và ra tốt nhất. Các chỉ báo thường dùng bao gồm đường xu hướng, đường trung bình động, dải Bollinger, biểu đồ Ichimoku và mức thoái lui Fibonacci, tất cả đều có thể chỉ ra các khu vực hỗ trợ và kháng cự tiềm năng.

Tầm quan trọng của phân tích cơ bản

Phân tích cơ bản là phương pháp đánh giá giá trị nội tại của tài sản hoặc doanh nghiệp. Trong lĩnh vực tiền điện tử, thường liên quan đến việc nghiên cứu các đặc điểm kỹ thuật của dự án, đội ngũ phát triển, triển vọng ứng dụng và tính khả thi tổng thể.

Đối với tài sản tiền điện tử, phân tích cơ bản đánh giá giá trị thông qua việc xem xét khung kỹ thuật, ứng dụng, chất lượng đội ngũ, kinh tế token và mức độ chấp nhận. Ngoài ra còn có thể bao gồm:

• Dữ liệu blockchain (như số lượng địa chỉ hoạt động, khối lượng giao dịch, v.v.)
• Lộ trình dự án và tin tức quan trọng
• Sự hoạt động của cộng đồng và các nhà phát triển

Quản lý rủi ro: Người bảo vệ cho các nhà giao dịch

Quản lý rủi ro liên quan đến việc nhận diện các rủi ro tài chính liên quan đến đầu tư và giảm thiểu chúng. Dưới đây là một số chiến lược phổ biến.

giới hạn tổn thất

Không bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể chịu đựng mất mát. Sử dụng các loại lệnh nâng cao để khóa lợi nhuận hoặc ngăn chặn tổn thất. Lệnh dừng lỗ có thể giới hạn tổn thất khi giao dịch không thuận lợi. Lệnh chốt lời đảm bảo rằng các nhà giao dịch có thể khóa lợi nhuận vào thời điểm thuận lợi.

Lập kế hoạch rút lui

Luôn chuẩn bị cho tình huống xấu nhất. Có một chiến lược thoát rõ ràng là một phương pháp quản lý rủi ro quan trọng khác. Trong cơn sốt thị trường bò, rất dễ mất lý trí, nhưng một kế hoạch thoát được lập trước có thể giúp bạn chốt lời kịp thời và tránh tổn thất lớn.

Cách cụ thể là sử dụng lệnh giới hạn để thiết lập mục tiêu lợi nhuận hoặc mức giới hạn tổn thất tối đa có thể chấp nhận. Sau khi lập kế hoạch, phải thực hiện nghiêm ngặt. Lập kế hoạch giao dịch, giao dịch theo kế hoạch.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư là công cụ cơ bản của quản lý rủi ro. Các nhà giao dịch có thể nắm giữ nhiều loại tài sản khác nhau, mỗi vị thế giữ kích thước hợp lý và thường xuyên cân bằng lại danh mục đầu tư để tránh tập trung quá mức. Điều này có thể giảm đáng kể rủi ro thua lỗ lớn.

vị thế hedging

Mặc dù cần có một chút kinh nghiệm, nhưng các nhà giao dịch có thể xem xét việc phòng ngừa vị thế mở - tức là thiết lập vị thế ngược lại trên tài sản liên quan, giả sử rằng giá của nó di chuyển theo hướng ngược lại. Phương pháp này cũng có thể bù đắp cho những tổn thất tiềm năng.

Ví dụ: Một nhà giao dịch nắm giữ Bitcoin trị giá 10.000 đô la lo ngại về việc giá giảm. Anh ta mua một quyền chọn bán, cho phép bán Bitcoin với giá 100.000 đô la trong vòng hai tuần. Nếu BTC giảm xuống 80.000 đô la, anh ta có thể thực hiện quyền chọn và bán với giá 100.000 đô la, giảm thiểu đáng kể tổn thất. Nếu giá không giảm, anh ta chỉ mất phí quyền chọn nhưng vẫn có thể hưởng lợi từ xu hướng tăng.

Tóm tắt: Học hỏi liên tục và thực hành cẩn thận

Thị trường đầy biến số, đặc biệt là thị trường tiền điện tử rất biến động. Tuy nhiên, việc học tập không ngừng có thể giúp bạn trở thành một nhà giao dịch hiệu quả hơn. Điều quan trọng nhất là luôn coi trọng quản lý rủi ro. Theo sát các xu hướng trong ngành, liên tục mài giũa kỹ năng và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết. Những nhà giao dịch thành công không phải là những người đạt được ngay lập tức, mà là những người trưởng thành dần dần thông qua thực hành và tự phản ánh.