## cắt lỗ và chốt lời: Tại sao các nhà giao dịch không thể thiếu chúng?

Điều gì là đáng sợ nhất khi giao dịch? Không phải là thua lỗ một hai lần, mà là không biết khi nào nên cắt lỗ. Đó là lý do tại sao mức cắt lỗ (SL) và mức chốt lời (TP) là bài học bắt buộc đối với mỗi trader. Hai khái niệm này có vẻ đơn giản, nhưng việc nắm vững chúng thực sự có thể nâng cao giao dịch của bạn từ "dựa vào cảm giác" lên "theo quy luật".

## Cắt lỗ và chốt lời thực sự là gì

Điểm cắt lỗ đơn giản có thể hiểu là "đáy" - mức lỗ tối đa mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Khi giá giảm đến điểm này, vị thế sẽ tự động đóng lại, ngăn chặn việc tiếp tục thua lỗ. Điểm chốt lời thì là "đường mục tiêu" - điểm lợi nhuận mà bạn kỳ vọng. Khi đến giá này, sẽ tự động chốt lời.

Thay vì ngồi trước màn hình để đặt lệnh theo thời gian thực, tốt hơn là nên thiết lập sẵn hai vị trí này để hệ thống tự động thực hiện. Cách này vừa giúp tránh mệt mỏi khi phải theo dõi thị trường 24 giờ, vừa có thể kịp thời cắt lỗ trong những tình huống cực đoan. Chức năng cắt lỗ và chốt lời của một số nền tảng giao dịch có thể xử lý đồng thời hai tình huống này, hệ thống sẽ tự động xác định xem điều gì được kích hoạt là cắt lỗ hay chốt lời.

## Hậu quả của việc không đặt cắt lỗ nghiêm trọng như thế nào?

**Bước đầu tiên trong quản lý rủi ro**

Không cắt lỗ giống như lái xe không nhìn đường. Chỉ cần một chút lơ là, khoản lỗ nhỏ có thể biến thành việc nổ tài khoản. Thiết lập cắt lỗ và chốt lời hợp lý có thể giúp trader giữ được lý trí trong những biến động của thị trường, ngăn chặn một sai lầm đơn lẻ phá hủy toàn bộ lợi nhuận trong tháng.

**Đừng để cảm xúc chi phối tài khoản của bạn**

Trong tâm trạng hoảng sợ hoặc tham lam, nhiều nhà giao dịch sẽ "gấp đôi cược" hoặc "cố chấp", kết quả là càng lúc càng sâu. Kế hoạch cắt lỗ chốt lời đã được lập sẵn giống như việc lắp đặt cho bạn một "phanh cảm xúc", buộc bạn phải thực hiện theo kế hoạch, không cho phép sự bốc đồng có cơ hội.

**Tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận - Thẻ điểm giao dịch**

Để đánh giá một giao dịch có đáng thực hiện hay không, yếu tố quan trọng là tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận. Tỷ lệ này được thể hiện trực tiếp qua vị trí cắt lỗ và chốt lời. Giả sử cắt lỗ của bạn là 100 đô la và chốt lời là 300 đô la, thì tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận của giao dịch này là 1:3, có nghĩa là kiếm được 1 đồng tiền thì bạn phải chấp nhận rủi ro 1/3 đồng tiền - đây là một giao dịch tương đối hợp lý.

Công thức tính rất đơn giản:

**Tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận = ( giá vào - giá cắt lỗ ) / ( giá chốt lời - giá vào )**

## Làm thế nào để xác định vị trí cắt lỗ và chốt lời? Có nhiều phương pháp.

### dùng mức hỗ trợ và kháng cự để xác định

Mức hỗ trợ là nơi giá " bật lên" và mức kháng cự là nơi giá " đè xuống". Đây là những kiến thức cơ bản của phân tích kỹ thuật.

Thực hành: Chốt lời đặt gần mức kháng cự phía trên, cắt lỗ đặt gần mức hỗ trợ phía dưới. Khi giá gần các mức chính này, khối lượng giao dịch thường tăng vọt, điều này cung cấp cho bạn một tham khảo mạnh mẽ.

### phương pháp đường trung bình động

Đường trung bình động ( MA ) có thể lọc bỏ "tiếng ồn" của giá cả, giúp bạn nhìn rõ xu hướng thực sự. Điểm giao nhau của MA ngắn hạn và dài hạn thường báo hiệu sự đảo chiều của xu hướng, đây là tín hiệu vào và ra của nhiều trader.

Khi sử dụng phương pháp này, thường đặt cắt lỗ dưới mức MA dài hạn. Điều này vừa tạo cho giá một khoảng không gian biến động nhất định, vừa có thể kịp thời cắt lỗ khi xu hướng thực sự đảo chiều.

### phương pháp phần trăm đơn giản

Không muốn học các chỉ báo phức tạp? Vậy thì hãy sử dụng tỷ lệ cố định. Chẳng hạn, quyết định "chỉ cần thua lỗ vượt quá 5% thì cắt lỗ, kiếm được 8% thì rút lui". Phương pháp này rất thân thiện với các trader mới vào nghề và cũng có thể nhanh chóng thiết lập kỷ luật giao dịch.

### Các công cụ kỹ thuật khác

RSI (Chỉ số sức mạnh tương đối) có thể cho bạn biết tài sản có bị thổi phồng quá mức hay giảm giá quá sâu không. Đường Bollinger cho thấy ranh giới của sự biến động. MACD thì xác nhận xu hướng thông qua sự hội tụ và phân kỳ của các đường trung bình. Tất cả những điều này có thể được sử dụng làm tham khảo để thiết lập cắt lỗ và chốt lời.

## Lógica cốt lõi của việc chọn thời điểm trên thị trường

Giao dịch không chỉ là chọn đúng hướng, mà quan trọng hơn là chọn đúng thời điểm. Ở đây, "thời điểm" bao gồm cả khi nào mua vào và khi nào bán ra. Việc thiết lập cắt lỗ và chốt lời chính là hai "lối thoát" được thiết lập trước dựa trên phán đoán của bạn về thị trường. Việc thiết lập cắt lỗ và chốt lời đúng cách, giúp bạn có thể hành động một cách lý trí theo các quy tắc đã được định trước, ngay cả trong một thị trường có độ không chắc chắn cao.

## Mỗi người có mức cắt lỗ và chốt lời khác nhau

Điều này cần được nhấn mạnh: không có mẫu chốt lời và cắt lỗ chung. Cùng một đồng tiền, mức cắt lỗ của các nhà giao dịch chuyên nghiệp và nhà đầu tư lẻ có thể khác nhau rất nhiều. Mức chốt lời của các nhà giao dịch ngắn hạn có thể là điểm vào của các nhà đầu tư dài hạn. Vì vậy, điều quan trọng là phải tùy chỉnh dựa trên khả năng chịu rủi ro, chu kỳ giao dịch và quy mô tài khoản của bạn.

## Lời khuyên cuối cùng

Thay vì để cảm xúc thị trường dẫn dắt mình mỗi ngày, tốt hơn hết là hình thành thói quen thiết lập cắt lỗ và chốt lời. Điều này không chỉ là nền tảng của quản lý rủi ro, mà còn là bước đầu tiên để biến giao dịch từ cờ bạc thành hoạt động kinh doanh. Bất kể phương pháp nào được sử dụng để xác định những vị trí này, việc kiên trì thực hiện quan trọng hơn nhiều so với việc dự đoán hoàn hảo.