Hướng dẫn nhập môn giao dịch tiền điện tử: cẩm nang thực hành cho người mới bắt đầu

Tiền điện tử đã trở thành một hiện tượng toàn cầu, thu hút hàng triệu người tham gia thị trường. Tuy nhiên, thế giới của các tài sản kỹ thuật số có thể có vẻ phức tạp đối với những ai mới bắt đầu. Hướng dẫn này sẽ dẫn dắt bạn qua tất cả những điều cần thiết: từ việc chọn nền tảng đến việc phát triển chiến lược giao dịch riêng của bạn và thậm chí là việc nghiên cứu sách về tiền điện tử bằng tiếng Ukraina, nếu bạn cần một sự chuẩn bị lý thuyết sâu hơn.

Bắt đầu từ đâu: ba bước cho người mới

Bước 1: Chọn nền tảng phù hợp

Trước hết, bạn cần một sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy. Tìm kiếm một nền tảng có danh tiếng đã được xác minh, các giao thức bảo mật nghiêm ngặt và đội ngũ hỗ trợ có trình độ. Các sàn giao dịch tập trung (CEX) là lựa chọn tốt nhất cho người mới bắt đầu — chúng dễ sử dụng và có các đảm bảo bảo mật tốt.

Hãy lưu ý rằng hầu hết các nền tảng đều yêu cầu xác minh danh tính (KYC). Bạn sẽ cần một tài liệu nhà nước, bằng chứng về địa chỉ cư trú và các tài liệu hành chính khác. Điều này có vẻ rườm rà, nhưng nó đảm bảo an toàn cho bạn và tuân thủ pháp luật.

Bước 2: Đăng ký và xác minh

Quá trình đăng ký là tiêu chuẩn: email, mật khẩu và nguyên tắc người dùng. Quan trọng nhất là thiết lập mật khẩu mạnh và kích hoạt xác thực hai yếu tố. Đây là điều tối thiểu mà mỗi nhà giao dịch phải làm để bảo vệ tài khoản của mình.

Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản

Sau khi xác minh, bạn có thể nạp tiền vào tài khoản bằng tiền điện tử (EUR, USD, v.v.) qua chuyển khoản ngân hàng, thẻ hoặc các phương thức khác. Nếu bạn đã có tiền điện tử, bạn có thể gửi nó trực tiếp vào tài khoản của mình. Quyết định quan trọng: luôn gửi coin đến đúng địa chỉ. Lỗi địa chỉ có nghĩa là mất tiền không thể khôi phục.

Hiểu biết về cơ chế giao dịch

Điều gì thực sự xảy ra khi giao dịch

Giao dịch tiền điện tử bằng ngôn ngữ đơn giản là việc mua một tài sản khi bạn dự đoán rằng giá của nó sẽ tăng (vị thế mua), hoặc bán một tài sản khi bạn dự đoán rằng giá của nó sẽ giảm (vị thế bán). Các thị trường tiền điện tử hoạt động 24/7 không có ngày nghỉ, điều này mang lại cho bạn sự linh hoạt, nhưng cũng liên tục khiến bạn chịu ảnh hưởng của những biến động giá.

Bitcoin (BTC) và Ether (ETH) — những tài sản phổ biến nhất, nhưng có hàng nghìn tiền điện tử. Khi giao dịch chúng, bạn có thể chọn cặp: crypto so với fiat (BTC/EUR) hoặc crypto so với crypto (ETH/BTC).

Các loại lệnh mà bạn cần biết

Lệnh thị trường — cách nhanh nhất. Bạn mua hoặc bán ngay lập tức với giá tốt nhất có sẵn. Nếu BTC đang giao dịch ở mức 100 100 $, lệnh thị trường của bạn sẽ được thực hiện với giá đó hoặc gần nhất với giá đó. Nhanh chóng, đơn giản, nhưng không kiểm soát được giá chính xác.

Lệnh giới hạn — cho những ai suy nghĩ nhiều hơn. Bạn đặt giá chính xác mà bạn muốn mua hoặc bán. Nếu Bitcoin có giá 100 000 $, nhưng bạn muốn mua nó với giá 98 000 $, hãy đặt lệnh giới hạn và chờ đợi. Nếu giá giảm đến con số của bạn, giao dịch sẽ được thực hiện. Nếu không — lệnh sẽ vẫn chưa được thực hiện.

Một tầm quan trọng: sổ lệnh

Sổ lệnh hiển thị tất cả các lệnh mua (bida) và bán (aski) trong thời gian thực. Phần trên hiển thị giá cao nhất mà mọi người sẵn sàng mua. Phần dưới là giá thấp nhất mà mọi người sẵn sàng bán. Điều này cung cấp cho bạn một cái nhìn ngay lập tức về nhu cầu và cung cấp, điều này rất hữu ích để hiểu động lực thị trường.

Lựa chọn chiến lược phù hợp với bạn

Giao dịch hàng ngày: dành cho chuyên nghiệp

Giao dịch trong ngày có nghĩa là bạn mở và đóng các vị trí trong một ngày. Điều này đòi hỏi phải theo dõi liên tục, đưa ra quyết định nhanh chóng và có hệ thần kinh tốt. Không được khuyến khích cho những người mới bắt đầu — điều này gây căng thẳng, mất nhiều thời gian và dễ dàng mất tiền do vội vàng.

Giao dịch biến động: lựa chọn cân bằng

Giao dịch swing kéo dài hơn giao dịch trong ngày. Bạn giữ các vị trí từ vài ngày đến vài tháng, cố gắng nắm bắt những biến động lớn hơn của thị trường. Đây là lựa chọn tốt hơn nhiều cho người mới bắt đầu, vì nó yêu cầu ít thời gian hơn và không căng thẳng như vậy. Bạn có thể ngủ ngon vào ban đêm.

Scalping: khung thời gian rất ngắn

Đây gần như là giao dịch máy. Các scalper vào và ra khỏi các vị trí trong vài phút hoặc thậm chí giây, cố gắng nắm bắt những thay đổi giá vi mô. Cũng không được khuyến nghị cho người mới bắt đầu — cần có kiến thức chuyên môn, khối lượng giao dịch lớn và thường là thiết bị đắt tiền.

HODL: chiến lược cho những người kiên nhẫn

Chỉ cần mua tiền điện tử và giữ nó trong nhiều năm. Đây là tên của chiến lược đầu tư dài hạn. Bạn không cần phải ngồi trước màn hình, không cần phân tích biểu đồ hàng ngày. Đây là một trong những lựa chọn ít căng thẳng nhất. Bạn chỉ cần tin vào tiềm năng của tài sản và chờ đợi. Nhiều người đã tạo ra sự giàu có lớn bằng cách này với Bitcoin.

Cách phân tích thị trường: hai phương pháp chính

Phân tích kỹ thuật: đọc biểu đồ

Phân tích kỹ thuật là nghệ thuật nhìn vào biểu đồ giá và dự đoán các chuyển động trong tương lai. Công cụ chính là biểu đồ nến.

Mỗi nến đại diện cho một khoảng thời gian nhất định ( 1 phút, 1 giờ, 1 ngày ). Nến bao gồm bốn điểm chính: mở, cao, thấp và đóng ( OHLC ). Nến xanh có nghĩa là giá đã tăng từ lúc mở đến lúc đóng. Nến đỏ có nghĩa là giá đã giảm.

Hỗ trợ và kháng cự — hai khái niệm quan trọng nhất. Hỗ trợ — là mức giá mà tại đó giá thường bật lên (cầu vượt trội). Kháng cự — mức giá mà tại đó giá thường giảm (cung vượt trội). Nếu Bitcoin đã bật lên nhiều lần từ 98 000 $, đó là mức hỗ trợ. Nếu đã giảm nhiều lần từ 102 000 $, đó là kháng cự.

Các chỉ báo phổ biến: đường trung bình động, đường Bollinger, mây Ichimoku, các mức Fibonacci - tất cả chúng đều giúp phát hiện các quy luật và thời điểm vào/ra.

Phân tích cơ bản: nghiên cứu dự án

Đây là một cách tiếp cận sâu hơn. Bạn nghiên cứu công nghệ của dự án, đội ngũ của nó, lộ trình phát triển, các trường hợp sử dụng thực tế và mức độ triển khai. Đối với Bitcoin, những tin tức quan trọng là về các quyết định quy định, quản trị mạng, các yếu tố địa chính trị. Đối với altcoin - sự phát triển của hệ sinh thái, các quan hệ đối tác, cập nhật giao thức.

Cũng xem dữ liệu on-chain: số lượng địa chỉ hoạt động, khối lượng giao dịch, sự di chuyển của các gã khổng lồ (cá voi). Những chỉ số này thường cung cấp tín hiệu trước khi giá phản ứng.

Quản lý rủi ro: làm thế nào để không mất tất cả

Đây là phần quan trọng nhất. Nếu không có quản lý rủi ro, bạn sẽ mất tiền, chỉ là vấn đề thời gian.

Quy tắc số một: đừng mạo hiểm với những gì bạn không thể mất

Không bao giờ đầu tư tiền mà bạn cần cho cuộc sống. Đừng vay tiền để giao dịch. Chỉ giao dịch bằng số tiền mà bạn sẵn sàng mất hoàn toàn mà không hối tiếc. Nếu số tiền làm bạn mất ngủ — thì nó quá lớn.

Sử dụng lệnh dừng lỗ và chốt lời

Dừng lỗ là lệnh tự động bán tài sản khi giá của nó giảm xuống một mức nhất định. Ngăn ngừa tổn thất lớn. Nếu bạn mua Bitcoin với giá 100 000 $, hãy đặt dừng lỗ ở mức 95 000 $. Nếu giá giảm xuống đó, vị thế sẽ tự động đóng lại, giới hạn tổn thất của bạn.

Take profit - ngược lại. Nó tự động bán khi giá tăng đến mức mục tiêu. Giữ lợi nhuận, không cho phép bạn tham lam hơn và mất đi những gì đã kiếm được.

Luôn có kế hoạch rút lui

Trước khi tham gia vào giao dịch, hãy biết cách bạn sẽ thoát ra. Đâu là lệnh dừng lỗ của bạn? Đâu là lệnh chốt lời của bạn? Mức thua lỗ tối đa mà bạn sẵn sàng chịu đựng là bao nhiêu? Hãy viết điều đó ra. Nghiêm túc đấy. Và hãy tuân thủ kế hoạch này, đừng nghe theo cảm xúc.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đừng đặt tất cả trứng vào một giỏ. Hãy phân bổ khoản đầu tư của bạn giữa các tài sản khác nhau. Nếu Bitcoin giảm 50%, và bạn đã có 100% tiền của mình trong đó — đó là một thảm họa. Nếu 50% ở BTC, và 50% ở một tài sản khác — cú sốc sẽ nhẹ nhàng hơn. Quy tắc: mỗi vị trí không nên vượt quá một tỷ lệ phần trăm nhất định trong danh mục đầu tư của bạn ( chẳng hạn, 5-10% ).

Hedging cho chuyên nghiệp

Nếu bạn đã có kinh nghiệm, bạn có thể sử dụng các công cụ phái sinh để bảo vệ. Ví dụ, nếu bạn có Bitcoin trị giá 10 000 $, nhưng bạn lo ngại về việc giảm giá, bạn có thể mua quyền chọn bán, cho phép bạn bán BTC với giá cố định bất kể giá thực tế sẽ là gì. Điều này tốn một khoản phí, nhưng bảo vệ bạn khỏi những thua lỗ lớn.

Các bước thực tế ngay bây giờ

1. Chọn một sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy và tạo tài khoản
2. Thực hiện xác minh danh tính
3. Nạp tiền vào tài khoản với một số tiền nhỏ ( để thử nghiệm )
4. Tìm hiểu các loại lệnh cơ bản trên số tiền thử nghiệm
5. Đọc về phân tích kỹ thuật và các chỉ báo chính
6. Bắt đầu với giao dịch biến động hoặc chiến lược HODL - đây là những cách an toàn nhất cho người mới bắt đầu
7. Hãy giữ một nhật ký giao dịch, ghi chép lại mỗi giao dịch, suy nghĩ và bài học.
8. Tiếp tục học tập — đọc sách về tiền điện tử bằng tiếng Ukraina, theo dõi tin tức thị trường, học hỏi kinh nghiệm từ những nhà giao dịch khác.

Kết luận

Thị trường tiền điện tử là biến động và không thể đoán trước. Nhưng nếu bạn học hỏi liên tục, quản lý rủi ro đúng cách và phát triển chiến lược riêng của mình thay vì sao chép người khác, bạn có thể trở thành một nhà giao dịch thành công. Đừng vội vàng. Hãy trân trọng quá trình học tập. Thích ứng các chiến lược với tính cách và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Chúc bạn may mắn trong giao dịch!