Giao dịch Forex cho người mới bắt đầu 2568 - Học từ cơ bản đến nâng cao đầy đủ

Forex là gì?

Thị trường ngoại hối quốc tế (Foreign Exchange Market) được xem là thị trường tài chính hiệu quả nhất thế giới. Dữ liệu từ năm 2567 cho thấy giá trị giao dịch trung bình mỗi ngày đạt 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Lý do thị trường này thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư và nhà đầu cơ toàn cầu là vì tính dễ dàng trong giao dịch và các công cụ tạo lợi nhuận đa dạng.

Giao dịch Forex ở mức cơ bản là việc đổi tiền của các quốc gia khác nhau với nhau. Khi bạn mua cặp tiền (Currency Pair) như USD/THB ở mức giá 35.00, điều đó có nghĩa là bạn mua 1 đô la Mỹ và trả 35 đồng Baht Thái. Trong hệ thống giao dịch, phần đầu của cặp tiền gọi là Base Currency (สกุลเงินฐาน), phần thứ hai gọi là Quote Currency (สกุลเงินราคาประเมิน).

Ngoài việc giao dịch tiền thật, từ “Forex” đôi khi còn có thể đề cập đến việc giao dịch các công cụ phái sinh khác trên cặp tiền như hợp đồng tương lai hoặc sản phẩm CFD theo dõi biến động của tỷ giá hối đoái.

Tại sao lại giao dịch Forex? Có lợi ích gì?

1. Khối lượng giao dịch lớn và thanh khoản cao

Sự dễ dàng trong việc vào ra vị thế thị trường là điểm mạnh của Forex. Nhà giao dịch có thể mở và đóng vị thế theo ý muốn mà không cần lo lắng về việc tìm đối tác hoặc chậm trễ trong giao dịch.

2. Thời gian giao dịch không giới hạn

Thị trường Forex hoạt động 24 giờ mỗi ngày, 5 ngày trong tuần. Phạm vi thời gian từ châu Á đến New York, mang lại sự linh hoạt cho nhà giao dịch trong việc chọn thời điểm phù hợp với bản thân.

3. Đa dạng chiến lược giao dịch

Dù bạn tin rằng đồng tiền sẽ tăng giá hay giảm giá, thị trường Forex đều mở ra cơ hội để tìm kiếm lợi nhuận. Bạn có thể giao dịch Long (ซื้อ) hoặc Short (ขาย) trong cả thị trường tăng và giảm.

4. Ứng dụng cho nhiều mục đích

Nhà giao dịch Forex có thể sử dụng công cụ này để tìm kiếm lợi nhuận từ biến động của cặp tiền hoặc dùng để phòng ngừa rủi ro (Hedging) cho các khoản đầu tư có rủi ro từ tỷ giá hối đoái quốc tế.

5. Tận dụng vốn nhỏ

Gọi là đòn bẩy hoặc mở rộng khả năng giao dịch, giúp nhà giao dịch kiểm soát khối lượng giao dịch lớn với vốn ban đầu hạn chế.

Các yếu tố chính thúc đẩy thị trường Forex

Chính sách của các tổ chức tài chính trung ương

Ngân hàng trung ương các quốc gia như Mỹ, Nhật Bản, và khu vực Euro sử dụng lãi suất và quản lý lượng tiền để kiểm soát nền kinh tế. Những thay đổi chính sách này thường gây ra biến động nhanh chóng của tỷ giá tiền tệ.

Chỉ số kinh tế

Các số liệu về lạm phát, dữ liệu việc làm, thương mại quốc tế và cán cân thanh toán đều là các chỉ số mà nhà giao dịch theo dõi vì chúng phản ánh sức mạnh của nền kinh tế và đồng tiền.

Dòng vốn vào ra quốc tế

Chính sách thương mại, biến động chính trị, sự kiện địa lý và quyết định của các nhà đầu tư tổ chức ảnh hưởng đến dòng chảy của vốn đầu tư quốc tế, từ đó ảnh hưởng đến nhu cầu và giá trị của các đồng tiền.

Tình hình thị trường toàn cầu

Các biến động trên thị trường chứng khoán, trái phiếu, giá dầu và các hàng hóa khác có mối liên hệ với các cặp tiền nhất định, ví dụ như giá dầu thô có mối liên hệ chặt chẽ với USD/CAD.

Nhu cầu tài sản an toàn

Khi thị trường đối mặt với bất ổn hoặc khủng hoảng, nhà đầu tư thường tìm đến các tài sản được coi là an toàn (Safe Haven) như đô la Mỹ và yên Nhật.

Cách giao dịch Forex mà nhà đầu tư phổ thông có thể thực hiện

1. Giao dịch thực trên thị trường spot (Spot Market)

Đây là cách đơn giản nhất, tức là đổi một đồng tiền này sang đồng tiền khác và chờ tỷ giá thay đổi để thu lợi hoặc chịu lỗ. Ưu điểm là không phức tạp về hợp đồng, nhưng nhược điểm là phải bỏ ra toàn bộ số tiền để giao dịch. Spread (Chênh lệch giữa giá mua và bán) thường cao, và chi phí lưu giữ vị thế. Giao dịch spot không phù hợp cho nhà giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai về tiền tệ, như tại thị trường TFEX của Thái Lan hoặc CME của Mỹ, cung cấp tính thanh khoản tốt hơn, dễ giao dịch trực tuyến và cho phép sử dụng đòn bẩy. Nhược điểm là kích thước hợp đồng thường lớn, đòi hỏi vốn lớn để tham gia mỗi giao dịch.

3. Giao dịch CFD (Contracts for Difference)

Sản phẩm CFD mang lại sự linh hoạt cao cho nhà giao dịch Forex, chỉ giao dịch phần chênh lệch giá. Các lợi ích nổi bật gồm:

• Thanh khoản tuyệt vời
• Giao dịch gần như 24/5
• Vốn ban đầu thấp
• Sử dụng đòn bẩy để mở rộng khả năng giao dịch

Dù có nhiều lợi ích, việc sử dụng đòn bẩy quá cao trong CFD có thể gây rủi ro thua lỗ lớn hơn vốn ban đầu.

Các cặp tiền (Currency Pairs) mà người mới nên chọn

Chọn dựa trên yếu tố nào?

Khối lượng giao dịch và thanh khoản

Các cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn giúp giá gần với mong muốn của bạn hơn, và spread sẽ hẹp hơn.

Mức độ biến động của giá

Sự cân bằng là quan trọng. Nếu biến động quá thấp, khó kiếm lợi nhuận. Nếu quá cao, kiểm soát rủi ro sẽ gặp khó khăn.

Thời điểm phù hợp

Dù Forex mở 24/5, thanh khoản và biến động khác nhau theo khung giờ. Các phiên mở cửa quan trọng như châu Âu và Mỹ có thanh khoản cao nhất.

Thông tin và sự kiện kinh tế

Vì thị trường nhạy cảm với thông tin, nhà giao dịch có thể chọn cặp tiền dựa trên các tin tức dự kiến ảnh hưởng trong thời gian đó.

Các cặp tiền phổ biến cho người mới

EUR/USD

Cặp tiền chủ đạo của thị trường Forex, có khối lượng giao dịch lớn nhất, thanh khoản cao, biến động trung bình. Phù hợp cho giao dịch ngắn và trung hạn. Biến động nhiều nhất trong giờ mở cửa thị trường châu Âu và Mỹ.

USD/JPY

Một cặp tiền phổ biến khác, có thanh khoản tốt và biến động trung bình đến thấp. Biến động của cặp này thường tăng khi Ngân hàng trung ương Nhật Bản công bố chính sách quan trọng. Thường biến động mạnh trong giờ mở cửa thị trường Tokyo và Mỹ.

GBP/USD

Thanh khoản tốt, nhưng biến động cao hơn so với cặp trước do các yếu tố đặc thù của Anh trong quyết định chính sách và kinh tế. Biến động nhiều nhất trong giờ châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Bước 1: Xác định cặp tiền của bạn

Chọn cặp tiền phù hợp với phong cách và vốn của bạn. Cân nhắc các yếu tố đã đề cập ở trên.

Bước 2: Kiểm tra giá và phân tích

Trên nền tảng giao dịch, kiểm tra giá hiện tại của cặp tiền đã chọn. Phân tích biểu đồ bằng các công cụ phân tích tài chính như mức hỗ trợ và kháng cự hoặc các chỉ số kỹ thuật.

Bước 3: Gửi lệnh mua hoặc bán

Khi nhận thấy cơ hội, gửi lệnh:

Lệnh mua (Buy Order) - Khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu giá đi đúng dự đoán, lợi nhuận sẽ tăng.

Lệnh bán (Sell Order) - Khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, sẽ có lợi nhuận.

Bước 4: Thiết lập quản lý rủi ro

Lệnh Stop Loss giúp tự động đóng vị thế khi giá đi ngược lại đến mức đã đặt. Đây là công cụ quan trọng để bảo vệ vốn của bạn. Ngoài ra còn có Limit Order giúp mở và đóng vị thế khi giá đạt mức mong muốn.

Bước 5: Theo dõi và đóng vị thế

Theo dõi biến động giá. Khi lợi nhuận đạt mức mong muốn hoặc muốn tránh rủi ro lớn hơn, đóng vị thế để ghi nhận lợi nhuận.

Bước 6: Tổng kết giao dịch

Sau khi đóng vị thế, xem lại quá trình giao dịch của bạn. Phân tích những gì đã xảy ra, điểm mạnh và điểm cần cải thiện. Giao dịch là quá trình học hỏi. Những gì hiệu quả nên lặp lại, như ông Charlie Munger đã nói trong hội nghị Berkshire Hathaway 2010: “Khi chúng ta phát hiện ra phương pháp nào mang lại kết quả tốt, chúng ta nên làm nhiều lần. Đó có thể gọi là quy trình cơ bản của cuộc sống - lặp lại những gì hiệu quả.”

Các cảnh báo và rủi ro cần tránh

Sử dụng đòn bẩy quá cao

Dù đòn bẩy giúp mở rộng lợi nhuận, nó cũng mở rộng khả năng thua lỗ. Nếu giá đi ngược hướng, bạn có thể mất vốn nhanh chóng. Chọn đòn bẩy phù hợp với mức rủi ro chấp nhận và quy mô vốn của bạn.

Không chuẩn bị cho biến động nhanh

Các tin tức kinh tế quan trọng như công bố lãi suất hoặc số liệu lạm phát thường gây biến động mạnh. Nếu không chuẩn bị bằng cách đặt Stop Loss phù hợp và tránh giao dịch trong thời điểm giá biến động cao, bạn có thể mất nhiều tiền.

Giao dịch quá nhiều lần

Giao dịch dựa trên cảm tính hoặc quá thường xuyên thường dẫn đến kết quả không tốt. Tích lũy kinh nghiệm, chỉ giao dịch trong các vị trí đã lên kế hoạch rõ ràng.

Tóm lại

Giao dịch Forex cho người mới bắt đầu không quá phức tạp như ban đầu nghĩ. Với việc học tập và luyện tập nghiêm túc, bạn có thể hiểu rõ các phương pháp giao dịch Forex. Đặc biệt, giao dịch CFD dễ tiếp cận, cần ít vốn, và linh hoạt trong chiến lược. Thị trường Forex mang đến nhiều cơ hội cho nhà giao dịch muốn tìm lợi nhuận, thử nghiệm chiến lược mới hoặc phân tán rủi ro danh mục đầu tư. Quan trọng nhất là học hỏi để giao dịch thành công.