Hướng dẫn tạo thu nhập thụ động bằng cách khóa Stablecoin

Các cách cơ bản để làm giàu với Stablecoin

Một trong những vấn đề được các nhà đầu tư tiền điện tử quan tâm nhất là làm thế nào để có thu nhập đều đặn mà không phải đối mặt với biến động giá. Các loại tiền điện tử cố định giá trị, chính là giải pháp cho vấn đề này. Được hỗ trợ bởi các tài sản thực như USD hoặc vàng, các công cụ này mang lại sự ổn định và cơ hội kiếm thêm lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Phương pháp tạo thu nhập thụ động hiện nay không còn chỉ giới hạn ở lãi suất ngân hàng truyền thống nữa. Các cơ chế mới trong hệ sinh thái tiền điện tử cung cấp nhiều lựa chọn để bạn vận hành tiền của mình. Stake stablecoin—tức là khóa trong một khoảng thời gian nhất định—là một trong những phương pháp an toàn và dễ tiếp cận nhất.

Cơ chế tạo thu nhập của Stablecoin

Stablecoin cung cấp một số cách chính để tạo thu nhập thụ động:

Cung cấp thanh khoản (Cho vay ) Bạn có thể cung cấp stablecoin của mình cho các giao thức DeFi hoặc nền tảng trung tâm để cho người khác vay. Đổi lại, bạn nhận lãi suất APY (tỷ lệ phần trăm hàng năm). Sau khi hết hạn vay, bạn có thể chọn tự động ghép lãi, giúp lợi nhuận của bạn tăng theo thời gian.

Tiết kiệm khóa (Staking ) Bằng cách gửi tiền vào các kỳ hạn (ví dụ 7, 14, 30 hoặc 90 ngày), bạn có thể nhận được tỷ lệ lợi nhuận cao hơn trong suốt thời gian này. Thời gian dài hơn thường đi kèm APR (yếu tố phần trăm hàng năm) cao hơn. Đối với nhà đầu tư muốn linh hoạt ngắn hạn, vẫn có các tỷ lệ thấp hơn nhưng cạnh tranh.

Các sản phẩm cấu trúc Dành cho những người chấp nhận rủi ro cao hơn, có thể mua hoặc bán các loại tiền điện tử chính như (BTC hoặc ETH) bằng các công cụ như USDT và các đồng khác, để tận dụng biến động của thị trường. Các chiến lược như Snowball, Twin Win, Dual Investment và Shark Fin giúp thực hiện điều này mà không cần giao dịch thủ công.

Cơ hội chênh lệch giá (Arbitrage) Bạn có thể tận dụng các mức giá khác nhau của cùng một stablecoin trên các thị trường P2P. Những chênh lệch nhỏ hiếm gặp giữa các công cụ như USDT/USDC, nếu theo dõi cẩn thận, có thể mang lại lợi nhuận.

Bạn nên chọn Stablecoin nào?

Thị trường có nhiều lựa chọn khác nhau, mỗi loại đều có mức độ an toàn và tiềm năng sinh lợi khác nhau.

Tether (USDT) — Lựa chọn phổ biến nhất

USDT là stablecoin thanh khoản cao nhất và được sử dụng rộng rãi nhất trong hệ sinh thái tiền điện tử. Được hỗ trợ 1:1 bằng USD. Việc có mặt trên hầu hết các sàn giao dịch và tính thanh khoản cao khiến nó là điểm khởi đầu lý tưởng cho những ai muốn kiếm thu nhập thụ động. Các nền tảng cho vay lãi thường cung cấp lãi suất cao nhất với công cụ này.

USD Coin (USDC) — Minh bạch và đáng tin cậy

USDC được quản lý bởi một liên minh tập trung và thường xuyên kiểm tra. Giá hiện tại: $1.00. Mỗi token được hỗ trợ hoàn toàn bằng một đô la, mang lại tính minh bạch cao hơn so với USDT. Sự phổ biến ngày càng tăng trong giới nhà đầu tư tổ chức có thể mở ra nhiều cơ hội sinh lợi hơn trong tương lai.

Dai (DAI) — Phi tập trung

Khác với USDT và USDC, DAI (giá hiện tại: $1.00) được cấu trúc phi tập trung. Được giữ cố định qua các hợp đồng thông minh. Đối với những người hoạt động sâu trong lĩnh vực DeFi, stake DAI có thể mở ra các cách phức tạp hơn nhưng tiềm năng lợi nhuận cao hơn.

Pax Gold (PAXG) — Thay thế hỗ trợ vàng

Lựa chọn độc đáo được hỗ trợ bởi vàng thay vì tiền tệ truyền thống. Giá hiện tại: $4.56K. Mỗi token PAXG được hỗ trợ bởi vàng thật được lưu trữ an toàn trong két. Thích hợp cho những ai muốn kết hợp khả năng lưu trữ giá trị của vàng với lợi ích của tiền điện tử.

PayPal USD (PYUSD) — Người mới

PYUSD do PayPal phát hành (giá hiện tại: $1.00), hoạt động dưới dạng token ERC-20 trên mạng Ethereum. Được hỗ trợ 100% bằng tiền gửi USD, trái phiếu kho bạc Mỹ và các dạng tiền mặt khác. Ưu điểm của việc được hỗ trợ bởi một công ty thanh toán trung ương là dễ tiếp cận với nhiều người dùng hơn.

Các bước thực tế để stake Stablecoin

1. Chọn nền tảng phù hợp

Tìm nền tảng cung cấp lãi suất hấp dẫn, đáng tin cậy và được quản lý. Kiểm tra phạm vi bảo hiểm, kiểm tra an ninh và điều kiện rút tiền của nền tảng.

2. Xác định kỳ hạn phù hợp

Các kỳ hạn ngắn (7-14 ngày) thường có lãi thấp hơn, trong khi kỳ hạn dài (90+ ngày) mang lại APR cao hơn. Chọn dựa trên thời gian bạn muốn khóa tiền. Các tỷ lệ phổ biến dao động từ 5% đến 20%.

3. Cài đặt tự động gia hạn

Để tối đa hóa ghép lãi, bật tính năng tự động gia hạn khi kết thúc kỳ hạn vay hoặc tiết kiệm.

4. Theo dõi định kỳ

Thường xuyên truy cập nền tảng để cập nhật các lựa chọn lợi nhuận mới và các chương trình khuyến mãi có thời hạn. Các tỷ lệ này có thể thay đổi theo thời gian.

So sánh với Bitcoin và Ethereum

Có sự khác biệt đáng kể giữa stablecoin và các loại tiền điện tử biến động như (BTC giá hiện tại: $87.24K, ETH giá hiện tại: $2.92K):

Stablecoin mang lại sự ổn định về giá, trong khi Bitcoin và Ethereum có thể tăng hoặc giảm nhanh. Các loại tiền đầu tiên phù hợp cho giao dịch hàng ngày và kiếm lãi, còn các loại sau phù hợp để giữ lâu dài với kỳ vọng tăng giá trị.

Về rủi ro, stablecoin thường ít rủi ro hơn, còn Bitcoin và Ethereum có độ biến động cao hơn, mang lại khả năng lợi nhuận lớn hơn nhưng cũng rủi ro cao hơn.

Câu hỏi thường gặp

Stake stablecoin có phải chịu thuế không? Có. Trong nhiều khu vực pháp lý, lãi và lợi nhuận từ stablecoin phải chịu thuế thu nhập hoặc thuế vốn. Các quy định thuế thay đổi theo vùng và quốc gia.

Tôi có thể tạo ra stablecoin bằng khai thác không? Không. Stablecoin không được tạo ra qua hệ thống proof-of-work hoặc proof-of-stake. Thay vào đó, chúng được phát hành dựa trên các khoản dự trữ tài sản tương đương do tổ chức phát hành duy trì.

Stablecoin có an toàn không? Dù phần lớn an toàn, nhưng không hoàn toàn không rủi ro. Các thay đổi về quy định, độ tin cậy của tổ chức phát hành và an ninh nền tảng đều là các yếu tố rủi ro. Các stablecoin thuật toán như (Terra UST) có mức độ rủi ro cao hơn.

Tôi có thể short stablecoin không? Về mặt kỹ thuật có thể, nhưng do được thiết kế để giữ giá cố định, khả năng kiếm lời từ short là rất hạn chế.

Stablecoin có được coi là chứng khoán không? Thông thường không. Vì không mang lại quyền sở hữu hoặc cổ tức, nên đa số các khu vực pháp lý không xếp chúng vào loại chứng khoán.

Lời kết

Stake stablecoin là một trong những cách đơn giản nhất để tạo dòng thu nhập đều đặn và dự đoán được trong danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn. So sánh các lựa chọn lợi nhuận, chọn nền tảng phù hợp và kỳ hạn phù hợp rồi vận hành tiền của bạn. Như mọi quyết định đầu tư khác, hãy tìm hiểu về quy định thuế trong nước và chuẩn bị các biện pháp cần thiết. Một cách tiếp cận có kiến thức sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu thu nhập thụ động.