Tôi đã tham gia vào lĩnh vực này từ năm 2017, đã chứng kiến cảnh tượng điên cuồng của thời kỳ ICO, cũng đã một mình vượt qua đợt thị trường giảm dài hạn. Tôi còn nhớ lần đó, 50.000 U đã biến mất trong một đêm, tài khoản chỉ còn lại 3.000 tệ, cảm giác như bị hút sạch máu vậy. Nhưng chính nhờ những lần mất mát đó, tôi đã đúc kết ra ba quy tắc sinh tồn bất di bất dịch.

**Điều thứ nhất: Vốn chính là mặt nạ oxy của bạn**

Lần đó bị cháy tài khoản, sai lầm của tôi là sai cơ bản nhất — tâm lý đánh bạc, luôn muốn gỡ lại trong một lần. Kết quả thế nào? Càng cố gắng gỡ lại, càng rơi sâu hơn. Sau đó tôi đặt ra quy tắc chết cho mình, mỗi vị thế không được vượt quá 5% tổng vốn. Khi đến mức cắt lỗ, thì cắt, không nương tay, giống như cắt bỏ cánh tay bị nhiễm trùng để cứu mạng vậy.

Tại sao tôi giữ con số 5% này? Bởi vì trong thị trường tiền mã hóa, những "thiên nga đen" là chuyện thường ngày. LUNA sụp đổ thế nào, FTX bùng nổ ra sao, thậm chí BTC cũng có thể giảm 20% trong một ngày. Nếu bạn không kiểm soát được vị thế, một sai lầm nhỏ cũng có thể khiến bạn bị loại khỏi cuộc chơi ngay lập tức.

Cách của tôi có vẻ ngu ngốc nhưng hiệu quả: trước khi mở một lệnh, đặt sẵn mức cắt lỗ rồi mới vào. Giả sử vốn là 100.000 U, mỗi lần chỉ đầu tư tối đa 5.000 U, đặt cắt lỗ ở -10% (tức lỗ 500 tệ), như vậy dù thua 10 lần liên tiếp, tôi vẫn còn giữ được một nửa vốn để tiếp tục chơi.

Nói đơn giản là: thị trường có nhiều cơ hội, điều thiếu là người sống sót đến cuối cùng. Vốn mất rồi, dù có cơ hội tốt đến đâu cũng chẳng còn ý nghĩa gì với bạn.

**Điều thứ hai: Lợi nhuận phải cháy như lửa rừng rồi tự tắt**

Nhiều trader có thói quen — kiếm được chút là vội vàng thoát, còn thua thì cứ bám chặt, đó chính là trò ma quỷ của bản năng con người. Cách của tôi ngược lại: thua 2% thì lập tức cắt lỗ, còn khi có lợi nhuận thì không vội đóng lệnh, để lợi nhuận tiếp tục chạy.

Tại sao đặt cắt lỗ ở 2%? Tôi đã thống kê dữ liệu, phần lớn các vụ cháy tài khoản đều bắt nguồn từ việc nhỏ lỗ rồi biến thành lỗ lớn. Mức cắt lỗ 2% giống như vòi cứu hỏa, khi lửa còn nhỏ thì dập tắt nhanh chóng.

Với phần lợi nhuận, tôi dùng chiêu "di chuyển cắt lỗ". Khi vị thế đạt lợi nhuận 5%, tôi kéo cắt lỗ về gần giá vốn, vừa bảo vệ lợi nhuận không bị mất, vừa để vị thế tiếp tục chạy. Nếu thị trường tăng mạnh, tiếp tục tăng đến 10%, 20%, thì cắt lỗ cũng theo đó mà nâng lên, giữ chặt lợi nhuận không buông tay. Cách làm này có lợi là, trong tình huống tệ nhất cũng không lỗ không lãi, còn trong tình huống tốt nhất thì ăn được phần lớn của đợt sóng lớn.

**Điều thứ ba: Kế hoạch giao dịch không phải là lời khuyên, mà là mệnh lệnh**

Điều này đã cứu tôi vô số lần. Trước mỗi lần thao tác, tôi đều tự hỏi ba câu hỏi: Tại sao vào? Khi nào thoát? Rủi ro nằm ở đâu? Chỉ khi trả lời rõ ràng ba câu này, tôi mới dám nhấn nút xác nhận.

Nhiều khi mất tiền không phải do phân tích sai, mà do thiếu kỷ luật thực thi. Yêu thích một đồng coin nào đó, vào rồi lại không có kế hoạch cắt lỗ; hoặc kiếm chút ít rồi bắt đầu thêm vào bừa bãi, kết quả là một cú đảo chiều khiến về zero.

Thói quen của tôi bây giờ là: trước khi vào lệnh, viết một chút ghi chú, rõ ràng ghi giá vào, mục tiêu giá, giá cắt lỗ, rồi theo kế hoạch mà thực hiện một cách máy móc. Cảm xúc, để dành cho những buổi tụ họp bạn bè, còn trong giao dịch, cần sự lạnh lùng.

**Tóm lại một câu**

Trong giới này không thiếu thiên tài, thiếu là người sống đủ lâu. Bí quyết sống lâu chính là: giữ vững vốn, bảo vệ lợi nhuận, thực thi kế hoạch. Những thứ khác, đều là vô nghĩa.