Hướng dẫn đầu tư ngoại tệ cơ bản: Nắm vững biến động tỷ giá, chọn đúng phương thức đầu tư

Bạn muốn kiếm thu nhập thông qua đầu tư ngoại tệ? Nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Trên thực tế, đầu tư ngoại tệ không phức tạp như tưởng tượng. Bài viết này sẽ đưa bạn đến với sự hiểu biết toàn diện về các khái niệm cốt lõi, phương pháp chính, phân loại tiền tệ và các gợi ý thiết thực về đầu tư ngoại tệ, giúp bạn tìm thấy cơ hội đầu tư của riêng mình trên thị trường ngoại tệ.

Tại sao đầu tư ngoại tệ đáng được quan tâm?

Trong môi trường lãi suất thấp, lãi suất trung bình hàng năm của tiền gửi cố định ngân hàng bằng đô la Đài Loan chỉ là 1,7%,Khuyến nghị đầu tư ngoại tệLà một lựa chọn quan trọng để phân bổ tài sản. Đầu tư ngoại tệ có bốn lợi thế chính:

Rào cản đối với ngưỡng thấp và sự tiện lợi cao: Chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng hoặc hoạt động thông qua nền tảng trực tuyến, quy trình đăng ký đơn giản, bạn có thể mua bán ngoại tệ sau khi mở tài khoản.

Đa dạng hóa rủi ro và bảo vệ tài sản: Nếu tất cả các tài sản được tính bằng một loại tiền tệ duy nhất, tài sản sẽ giảm đáng kể khi đồng tiền quốc gia mất giá. Nắm giữ nhiều ngoại tệ có thể đa dạng hóa rủi ro tỷ giá hối đoái một cách hiệu quả, điều này đặc biệt quan trọng trong thời kỳ bất ổn địa chính trị hoặc thay đổi kinh tế.

Giao dịch công bằng và minh bạch hơn: Các nhà đầu tư từ khắp nơi trên thế giới tham gia vào các giao dịch ngoại tệ, quy mô thị trường rất lớn, khó bị thao túng bởi một thế lực duy nhất và công bằng hơn thị trường chứng khoán.

Giao dịch không ngừng 24 giờ: Thị trường ngoại hối hoạt động suốt cả ngày, nhà đầu tư có thể cắt lỗ bất cứ lúc nào khi thấy giá không thuận lợi, linh hoạt hơn so với giờ giao dịch cố định của cổ phiếu.

So sánh ba phương thức đầu tư ngoại tệ chính

Nếu bạn muốn tham gia thị trường ngoại tệ, trước tiên bạn cần chọn công cụ đầu tư phù hợp. Ba phương pháp sau đây có đặc điểm riêng:

Tiền gửi cố định ngoại tệ - một lựa chọn thu lãi ổn định

Tiền gửi cố định ngoại tệ là phương thức đầu tư ngoại tệ đơn giản và rủi ro thấp nhất, và mục tiêu chính là thu được lãi suất tiền gửi cố định ngân hàng. Quá trình đầu tư rất đơn giản: sau khi mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, hãy gửi tiền và chọn sản phẩm cố định, tiền lãi sẽ tự động được ghi có.

Ưu điểm: An toàn và ổn định, thích hợp cho người mới bắt đầu.

Nhược điểm: Thanh khoản hạn chế, nếu tỷ giá đạt kỳ vọng nhưng tiền gửi có kỳ hạn chưa đáo hạn sẽ được trừ lãi để chấm dứt trước hạn. Ngoài ra, lãi suất tiền gửi trực tiếp quá thấp, dẫn đến lợi nhuận tầm thường.

Quỹ ngoại tệ - một lựa chọn trung gian để hoạt động linh hoạt

Quỹ ngoại tệ là một công cụ tốt để cân bằng tính linh hoạt của vốn và lợi nhuận. Nó không yêu cầu liên kết dài hạn và có thể được mua và bán bất cứ lúc nào, với lãi suất giữa tiền gửi trực tiếp và tiền gửi cố định. Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào đô la Đài Loan và công ty quỹ sẽ thay mặt họ trao đổi tiền tệ và thu nhập đến từ chênh lệch lãi suất và tỷ giá hối đoái.

Các sản phẩm phổ biến trên thị trường bao gồm quỹ thị trường tiền tệ và ETF tiền tệ, với lãi suất thường khoảng 0,5% đến 0,6%. Loại sản phẩm này đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư cần sự linh hoạt về tài chính nhưng muốn kiếm thu nhập bằng ngoại tệ.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối – rủi ro cao và phần thưởng cao

Giao dịch ký quỹ ngoại hối theo đuổi thu nhập chênh lệch tỷ giá hối đoái thuần túy và không kiếm lãi. Do sự biến động tương đối thấp của tiền tệ, đòn bẩy 50 đến 200 lần thường được sử dụng trong giao dịch để khuếch đại lợi nhuận.

Cách thức hoạt động: Tương tự như giao dịch chứng khoán, nhà đầu tư cần phân tích xu hướng tỷ giá hối đoái (cơ bản hoặc kỹ thuật) và chọn thời điểm thích hợp để tham gia thị trường. Sự khác biệt là: thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày, cơ chế T + 0, rào cản gia nhập cực kỳ thấp và bạn có thể giao dịch các cặp tiền tệ chính trên thế giới thông qua Internet với một khoản ký quỹ nhỏ.

Cảnh báo rủi ro: Đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Mặc dù nó có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng nó cũng sẽ phóng đại thua lỗ cùng một lúc. Cơ quan quản lý Úc ASIC khuyến nghị rằng đòn bẩy trên các cặp tiền tệ ngoại hối chính nên nhỏ hơn 30 lần. Nhà đầu tư phải lựa chọn đòn bẩy hợp lý và đặt điểm cắt lỗ nghiêm ngặt để tránh rủi ro thanh lý.

Cách kiếm tiền bằng ngoại tệ: lợi ích kép của chênh lệch tỷ giá hối đoái và chênh lệch lãi suất

Lợi nhuận từ đầu tư ngoại tệ đến từ hai nguồn:Chênh lệch lãi suấtVớiChênh lệch tỷ giá hối đoái。

Chênh lệch lãi suấtNó đề cập đến sự khác biệt giữa lãi suất chuẩn của các quốc gia khác nhau. Ví dụ: lãi suất tiền gửi cố định của Đài Loan là 2% và Hoa Kỳ là 5% và chênh lệch lãi suất 3% là tỷ suất lợi nhuận tiềm năng.

Chênh lệch tỷ giá hối đoáiNó đề cập đến sự chênh lệch giá do thay đổi tỷ giá hối đoái và chênh lệch thời gian giao dịch giữa các loại tiền tệ khác nhau thông qua giao dịch ngoại hối. Khi bạn tham gia thị trường ở mức 33 đến 1 Đài tệ, nếu đồng đô la Mỹ tăng giá lên 35 đô la, bạn sẽ kiếm được chênh lệch tỷ giá hối đoái.

Nhưng hãy cẩn thận với cái bẫy “kiếm chênh lệch lãi suất và mất chênh lệch tỷ giá”: Giả sử bạn kiếm được 5% lãi suất bằng đô la Mỹ, nhưng tiền gốc bị mất do tỷ giá hối đoái giảm, khoản đầu tư tổng thể vẫn có thể bị lỗ. Do đó, trước khi tham gia giao dịch ngoại hối, điều cần thiết là phải làm rõ mục tiêu - theo đuổi thu nhập chênh lệch dài hạn hay chênh lệch giá chênh lệch ngắn hạn. Đồng thời, cần đánh giá đầy đủ rủi ro tỷ giá hối đoái và xây dựng chiến lược quản trị rủi ro hợp lý.

Khuyến nghị đầu tư ngoại tệ: bốn phân loại tiền tệ chính và logic lựa chọn

Ngân hàng Đài Loan thường cung cấp khoảng 12 loại ngoại tệ chính để đầu tư, bao gồm đô la Mỹ, đô la Úc, đô la Canada, đô la Hồng Kông, bảng Anh, franc Thụy Sĩ, yên Nhật, euro, đô la New Zealand, đô la Singapore, đô la Nam Phi và krona Thụy Điển. Chuyển động của các loại tiền tệ này được thúc đẩy bởi các yếu tố khác nhau và có thể được chia thành bốn loại:

1. Tiền tệ chính sách - đô la Mỹ và euro

Tỷ giá hối đoái chủ yếu bị ảnh hưởng bởi các chính sách của ngân hàng trung ương. Biến động của đồng đô la và đồng euro có mối tương quan cao với chính sách tiền tệ, nới lỏng định lượng hoặc quyết định cắt giảm lãi suất của các ngân hàng trung ương tương ứng. Các chính sách nới lỏng thường dẫn đến tỷ giá hối đoái giảm, trong khi các chính sách thắt chặt đẩy tỷ giá hối đoái lên.

Chìa khóa để đầu tư vào các loại tiền tệ này là theo dõi chặt chẽ thời gian và nội dung phát hành chính sách của ngân hàng trung ương.

2. Tiền tệ trú ẩn an toàn - Yên Nhật và franc Thụy Sĩ

Hai quốc gia này phát triển về kinh tế và ổn định về chính trị, và ngân hàng trung ương hiếm khi điều chỉnh lãi suất. Khi tình hình hỗn loạn hoặc nền kinh tế xấu đi, các nhà đầu tư có xu hướng mua các loại tiền tệ này để tránh rủi ro. Nhiều nhà giao dịch thậm chí sẽ vay các loại tiền tệ như vậy để thực hiện các giao dịch chênh lệch lãi suất và sau đó đổi chúng lấy lợi nhuận sau khi nền kinh tế được cải thiện.

3. Tiền tệ hàng hóa – Đô la Úc và đô la Canada

Các loại tiền tệ này có mối tương quan cao với giá hàng hóa. Úc là nước xuất khẩu quặng sắt lớn nhất thế giới, và khi giá quặng sắt tăng, đồng đô la Úc thường tăng giá; Và ngược lại. Đồng đô la Canada có liên quan chặt chẽ đến giá dầu.

Đối với người mới, tiền tệ hàng hóa tương đối dễ nắm bắt logic xu hướng và phù hợp để kiếm lợi nhuận thông qua giao dịch theo xu hướng và các chiến lược khác.

4. Tiền tệ của thị trường mới nổi - Nhân dân tệ, đô la Nam Phi, v.v.

Các loại tiền tệ từ các nước đang phát triển, thường có lãi suất cao hơn, thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm mức chênh lệch cao. Tuy nhiên, các loại tiền tệ như vậy biến động dữ dội, có rủi ro tỷ giá hối đoái cao, thanh khoản thấp và chênh lệch giá mua-bán rộng. Bạn phải đặc biệt thận trọng khi đầu tư để tránh chênh lệch lãi suất cao nhưng mất chênh lệch tỷ giá.

Logic cốt lõi của việc lựa chọn coin: Không chỉ nhìn vào lãi suất tiền gửi cố định, mà còn đánh giá sự ổn định của tỷ giá hối đoái và thanh khoản quốc tế. Các loại tiền tệ như đô la Mỹ, euro và đô la Úc tương đối ổn định và được các nhà đầu tư ưa chuộng nhất. Đối với người mới bắt đầu,Khuyến nghị đầu tư ngoại tệSự kết hợp giữa tiền tệ trú ẩn an toàn và tiền tệ hàng hóa được ưu tiên, một sự kết hợp có thể phân tán rủi ro và nắm bắt xu hướng.

Năm yếu tố ảnh hưởng đến biến động tỷ giá hối đoái

Hiểu được động lực đằng sau biến động tỷ giá hối đoái là nền tảng để thành công trong đầu tư ngoại tệ. Các yếu tố chính bao gồm:

Tỷ lệ lạm phát: Tiền tệ ở các quốc gia lạm phát thấp có xu hướng tăng giá vì giá hàng hóa và dịch vụ tăng chậm hơn và sức mua mạnh hơn. Ngược lại, các quốc gia có lạm phát cao có xu hướng mất giá và lãi suất thường cao hơn.

Lãi suất: Lãi suất tăng sẽ thu hút dòng vốn nước ngoài, đẩy đồng tiền của đất nước tăng giá. Các tín hiệu tăng lãi suất của ngân hàng trung ương thường thúc đẩy tỷ giá hối đoái đi lên.

Nợ chính phủ: Các quốc gia có nợ chính phủ cao phải vật lộn để thu hút đầu tư nước ngoài, và các nhà đầu tư ngoại hối bán trái phiếu của họ, khiến tỷ giá hối đoái giảm.

Điều khoản thương mại: Giá xuất khẩu tăng so với giá nhập khẩu cho thấy các điều khoản thương mại đã được cải thiện, thúc đẩy sự tăng giá của đồng nội tệ. Các nước xuất khẩu hàng hóa như Úc đặc biệt bị ảnh hưởng bởi điều này.

Ổn định chính trị: Các quốc gia có rủi ro chính trị thấp thu hút đầu tư nước ngoài và thúc đẩy sự tăng giá của đồng nội tệ của họ. Ngược lại, hỗn loạn chính trị có thể dẫn đến mất giá hối đoái.

Phân tích chuyển động mới nhất của các cặp tiền tệ chính

EURUSD(EUR/USD)

Đây là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường ngoại hối. Các đợt cắt giảm lãi suất gần đây của Fed, trong khi Ngân hàng Trung ương châu Âu giữ nguyên lãi suất và lạc quan về triển vọng kinh tế, đẩy đồng euro lên mức cao nhất trong bốn năm. Thị trường tin rằng sự không chắc chắn trong chính sách của Mỹ đã tăng lên và chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương châu Âu độc lập hơn, khiến đồng euro trở thành một lựa chọn tương đối ổn định.

USD/JPY(USD/JPY)

Đồng yên thường được sử dụng làm tiền tệ tài chính cho các giao dịch chênh lệch lãi suất. Ngân hàng Trung ương Nhật Bản đã tạm dừng tăng lãi suất để đối phó với tác động của thuế quan của Mỹ, trong khi hầu hết các nhà kinh tế dự đoán một đợt tăng lãi suất khác trước cuối năm nay. Sự khác biệt chính sách Mỹ-Nhật đã thu hẹp kỳ vọng chênh lệch lãi suất, nhưng sự bất ổn chính trị trong nước ở Nhật Bản vẫn ảnh hưởng đến thị trường. Tỷ giá hối đoái của đồng yên dự kiến sẽ vẫn biến động trong ngắn hạn.

GBP/USD(GBP/USD)

Đồng bảng Anh đã mạnh lên trong năm nay, nhưng chủ yếu do sự suy yếu của đồng đô la Mỹ và các nguyên tắc cơ bản của đồng không phải bảng Anh đã được cải thiện. Khi chính sách của Fed trở nên rõ ràng hơn, những người đầu cơ giá lên GBP phải đối mặt với rủi ro định giá lại. Xem xét tăng trưởng kinh tế yếu ở Anh và kỳ vọng cắt giảm lãi suất, đồng bảng Anh chủ yếu sẽ vẫn bị giới hạn trong phạm vi trong tương lai, khiến khó có thể thấy sự gia tăng đơn phương.

USD/CHF(USD/CHF)

Đồng franc Thụy Sĩ là một công cụ trú ẩn an toàn phổ biến do tính ổn định lâu dài và lập trường trung lập của nó. Khi những tai ương kinh tế của Mỹ xuất hiện, sức hấp dẫn trú ẩn an toàn của đồng đô la Mỹ đã giảm, và đồng Thụy Sĩ và Pháp đã tăng giá đáng kể. Trong trung và dài hạn, sự chậm lại của nền kinh tế Mỹ và xu hướng cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang sẽ tiếp tục hỗ trợ Thụy Sĩ và Pháp.

Khuyến nghị đầu tư ngoại tệ: các bước thực tế cho người mới bắt đầu

Bước 1: Xác nhận mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn

Làm rõ liệu bạn đang theo đuổi thu nhập chênh lệch dài hạn hay chênh lệch tỷ giá hối đoái ngắn hạn và khoản lỗ tối đa bạn có thể chi trả. Điều này trực tiếp xác định phương pháp đầu tư bạn chọn.

Bước 2: Chọn đơn vị tiền tệ cơ bản

Phân tích các nguyên tắc cơ bản của chính sách của đồng tiền mục tiêu, lãi suất, sản phẩm xuất khẩu và các nguyên tắc cơ bản khác để xác định xu hướng tăng và giảm. Ví dụ: nếu bạn kỳ vọng Mỹ sẽ cắt giảm lãi suất và Nhật Bản không điều chỉnh, bạn có thể cân nhắc mua đồng yên so với đô la Mỹ.

Bước 3: Phát triển chiến lược giao dịch

Điều này bao gồm việc thiết lập các điểm vào và ra, điểm cắt lỗ, điểm chốt lời và xem xét chi phí giao dịch. Một chiến lược tốt có thể kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả và tăng xác suất lợi nhuận.

Bước 4: Chọn nền tảng hoặc ngân hàng phù hợp

Đảm bảo rằng tổ chức giao dịch an toàn và đáng tin cậy, với mức phí hợp lý, công cụ hoàn chỉnh, đa dạng và khớp lệnh nhanh chóng.

Bước 5: Bắt đầu với mô phỏng hoặc số lượng nhỏ

Thực hành các chiến lược giao dịch để đánh giá hiệu quả và khả năng kiểm soát rủi ro của chúng trong môi trường thị trường thực. Sau khi tích lũy kinh nghiệm, tăng dần mức đầu tư.

Khuyến nghị đầu tư ngoại tệ: năm gợi ý cốt lõi

1. Chỉ đầu tư vào các loại tiền tệ quen thuộc với bạn

Người mới nên tập trung vào các cặp tiền tệ chính có khối lượng giao dịch lớn nhất, chẳng hạn như đô la Mỹ và yên Nhật, để tránh đa dạng hóa quá mức.

2. Theo dõi động lực tỷ giá hối đoái

Tỷ giá hối đoái biến động thường xuyên và luôn bị ảnh hưởng bởi thị trường, nền kinh tế, tin tức,… Thường xuyên đọc các phương tiện truyền thông tài chính quốc tế (như Bloomberg, CNBC, v.v.) để giúp theo dõi các biến động của thị trường.

3. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Nó có thể được kết hợp với các phương pháp đầu tư khác nhau, chẳng hạn như tiền gửi cố định bằng đô la Mỹ và quỹ đô la Úc, để phòng ngừa các rủi ro khác nhau. Khi bạn tìm thấy cấu hình phù hợp, bạn không cần phải làm điều đó thường xuyên.

4. Học cách cắt lỗ và chốt lời

Forex, đặc biệt là giao dịch ký quỹ, trong đó cắt lỗ là rất quan trọng. Bạn có thể đặt mức cắt lỗ ở mức hỗ trợ quan trọng và nếu giá giảm xuống dưới vị thế, nó sẽ tự động đóng vị thế để ngăn thanh lý; Nếu mức tăng yếu, lợi nhuận sẽ được lấy kịp thời. Nên hoạt động không quá 2 lần một ngày.

5. Thời gian tham gia của bạn

Đừng bao giờ đuổi theo cao hay hạ gục, bạn nên lên kế hoạch trước và đặt hàng khi đến thời điểm. Cách đơn giản nhất là đợi xu hướng hình thành, thường mất hơn 5 phút. Theo thói quen giao dịch của mình, bạn có thể chọn khoảng thời gian như 30 phút và 120 phút để tham khảo.

Kết luận

Đầu tư ngoại tệ đã trở thành lựa chọn của nhiều nhà đầu tư trong môi trường lãi suất thấp. Nắm vững logic biến động tỷ giá, lựa chọn phương pháp đầu tư phù hợp, xây dựng chiến lược hợp lý, duy trì học hỏi và kỷ luật là chìa khóa để có lợi nhuận ổn định trên thị trường ngoại tệ. Hãy nhớ rằng, bất kỳ chiến lược nào cũng cần được thực hành và thử nghiệm. Chỉ bằng cách bắt đầu nhỏ và dần tích lũy kinh nghiệm, bạn mới có thể tìm thấy nhịp điệu của riêng mình trong đầu tư ngoại tệ.