Giao dịch: Định nghĩa, Cách hoạt động và Thực tế của việc trở thành Nhà giao dịch chuyên nghiệp

¿Là gì về giao dịch và cách hoạt động của nó?

Giao dịch bao gồm việc mua và bán các công cụ tài chính nhằm tạo ra lợi nhuận từ biến động giá cả. Một trader là người thực hiện các giao dịch này, có thể làm việc độc lập với nguồn lực của chính mình hoặc đại diện cho một tổ chức tài chính. Vũ trụ các tài sản có sẵn rất phong phú: từ tiền điện tử và ngoại tệ, đến cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, phái sinh và chỉ số chứng khoán.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng giao dịch không giống như đầu tư. Trong khi trader tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn bằng cách hoạt động tích cực trên thị trường, thì nhà đầu tư mua tài sản với ý định giữ chúng trong thời gian dài. Cũng không nên nhầm lẫn với công việc của một broker, người đóng vai trò trung gian giữa người mua và người bán.

Trader vs. Nhà đầu tư vs. Nhà môi giới: Những điểm khác biệt chính

Trong hệ sinh thái tài chính, ba hình tượng này đóng vai trò khác nhau. Trader hoạt động với vốn tự có nhằm tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng qua phân tích liên tục thị trường. Cần có khả năng chịu rủi ro đáng kể và khả năng ra quyết định nhanh, mặc dù không nhất thiết phải có trình độ học vấn chính quy.

Ngược lại, nhà đầu tư thực hiện phân tích sâu về các công ty và điều kiện kinh tế trước khi cam kết vốn của mình lâu dài. Phương pháp của họ bảo thủ hơn và ít biến động hơn so với trader.

Nhà môi giới là chuyên gia có quy định pháp luật, có trình độ đại học về tài chính và phải được cấp phép bởi các cơ quan quản lý. Họ quản lý các khoản đầu tư thay mặt người khác, cung cấp một lựa chọn cho những ai thích ủy thác các quyết định này.

Con đường đến chuyên nghiệp trong giao dịch: Các bước cơ bản

Học hỏi kiến thức

Trở thành trader đòi hỏi nền tảng kiến thức vững chắc về kinh tế và tài chính. Không đủ chỉ dựa vào các thao tác trực giác; cần nghiên cứu tài liệu chuyên ngành, cập nhật tin tức kinh tế và hiểu cách các sự kiện địa chính trị và tiến bộ công nghệ ảnh hưởng đến thị trường.

Hiểu biết về cơ chế thị trường

Hiểu cách hoạt động của giao dịch bao gồm việc biết điều gì thúc đẩy giá cả, tầm quan trọng của thanh khoản và vai trò then chốt của tâm lý tập thể trong các biến động của thị trường. Các dữ liệu kinh tế có thể được diễn giải theo nhiều cách khác nhau tùy theo bối cảnh và mức độ sợ rủi ro của các thành viên tham gia.

Định hình chiến lược và lựa chọn tài sản

Mỗi trader cần thiết kế chiến lược phù hợp với khả năng chịu rủi ro, mục tiêu tài chính và thời gian có sẵn. Việc chọn tài sản phải có tính toán, không phải ngẫu nhiên. Một số trader chuyên về cổ phiếu công nghệ, số khác về cặp tiền tệ, và một số về hàng hóa.

Thành thạo phân tích kỹ thuật và cơ bản

Phân tích kỹ thuật xem xét biểu đồ và các mẫu lịch sử để dự đoán các biến động trong tương lai. Phân tích cơ bản nghiên cứu sức khỏe tài chính và triển vọng của các công ty hoặc nền kinh tế. Cả hai đều bổ sung cho nhau: phân tích kỹ thuật cung cấp thời điểm vào lệnh, trong khi phân tích cơ bản cung cấp hướng đi.

Quản lý rủi ro: Trụ cột của giao dịch bền vững

Đây là điểm khác biệt giữa các trader tồn tại và những người biến mất khỏi thị trường. Không bao giờ nên đầu tư nhiều hơn mức sẵn sàng mất. Các công cụ thiết yếu bao gồm:

• Stop Loss: Tự động đóng vị thế khi đạt mức lỗ tối đa
• Take Profit: Đảm bảo lợi nhuận bằng cách đóng lệnh ở mức mục tiêu
• Trailing Stop: Điều chỉnh mức cắt lỗ theo các biến động có lợi
• Đa dạng hóa: Phân bổ vốn giữa nhiều tài sản giúp giảm tác động của một hiệu suất kém cá nhân
• Margin Call: Hệ thống cảnh báo khi số dư ký quỹ giảm nguy hiểm

Các loại tài sản có thể giao dịch

Cổ phiếu: Đại diện cho quyền sở hữu phần nhỏ trong các công ty. Giá của chúng biến động theo hiệu suất doanh nghiệp và điều kiện vĩ mô.

Trái phiếu: Công cụ nợ trong đó trader cho vay tiền cho chính phủ hoặc doanh nghiệp để nhận lãi suất.

**Ngoại hối (Forex): ** Thị trường lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, nơi các cặp tiền tệ được giao dịch dựa trên biến động tỷ giá.

Hàng hóa: Các nguyên liệu như vàng, dầu mỏ và khí tự nhiên cung cấp khả năng tiếp xúc với chu kỳ kinh tế và các yếu tố khí hậu.

Chỉ số chứng khoán: Đại diện cho hiệu suất tổng thể của một tập hợp cổ phiếu, cho phép giao dịch theo hướng chung của thị trường.

Hợp đồng chênh lệch (CFDs): Cho phép dự đoán biến động giá mà không sở hữu tài sản cơ sở, mang lại tính linh hoạt và khả năng sử dụng đòn bẩy. Khả năng mở vị thế bán (vendas) và mua (compras) làm cho CFDs trở thành công cụ đa dạng cho nhiều chiến lược.

Các phong cách giao dịch: Tìm ra phong cách phù hợp với bạn

Giao dịch trong ngày (Day Trading)

Các day trader mở và đóng tất cả các vị thế trong cùng ngày giao dịch. Phương pháp này nhằm bắt các biến động trong ngày, thường là cổ phiếu, Forex hoặc CFDs. Dù tiềm năng lợi nhuận nhanh, nhưng đòi hỏi sự chú ý liên tục và phí giao dịch cao do khối lượng lớn.

Scalping

Nặng hơn so với day trading, scalping bao gồm hàng chục hoặc hàng trăm giao dịch mỗi ngày nhằm kiếm lợi nhỏ nhưng đều đặn. Tận dụng thanh khoản và biến động, phù hợp đặc biệt với Forex và CFDs. Rủi ro nằm ở chỗ các lỗi nhỏ, nhân lên bởi khối lượng lớn giao dịch, có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.

Giao dịch theo đà (Momentum Trading)

Các trader này xác định các tài sản có biến động mạnh theo một hướng và giao dịch theo xu hướng đó. Thành công phụ thuộc vào độ chính xác trong việc xác định điểm bắt đầu và kết thúc của biến động. CFDs, cổ phiếu và Forex là các công cụ phổ biến cho chiến lược này. Khó khăn là không nhầm lẫn các điều chỉnh ngắn hạn với sự thay đổi xu hướng.

Swing Trading

Các swing trader giữ vị thế trong vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng các dao động giá. Yêu cầu ít thời gian hơn so với day trading hoặc scalping, cho phép giao dịch bán thời gian. Tuy nhiên, đi kèm là rủi ro ban đêm và cuối tuần cao hơn. Cổ phiếu, CFDs và hàng hóa là các tài sản điển hình.

Phân tích kỹ thuật vs. Phân tích cơ bản

Một số trader chỉ chuyên về các mẫu biểu đồ và dữ liệu lịch sử (técnico), trong khi những người khác nghiên cứu báo cáo tài chính và kinh tế vĩ mô (fundamental). Cả hai phương pháp đều có thể sinh lợi nhưng đòi hỏi kỷ luật và kiến thức sâu.

Ví dụ thực tế: Một giao dịch thật

Giả sử một trader theo đà quan tâm đến chỉ số S&P 500 giao dịch qua CFDs. Cục Dự trữ Liên bang công bố tăng lãi suất, điều này theo lịch sử thường gây áp lực giảm cổ phiếu. Trader quan sát phản ứng ngay lập tức của thị trường và S&P 500 bắt đầu xu hướng giảm.

Dự đoán rằng đà giảm này sẽ tiếp tục trong ngắn hạn, anh ta mở vị thế bán (venta) 10 CFDs của S&P 500 ở mức 4,000 điểm. Để bảo vệ, anh ta thiết lập stop loss tại 4,100 (rủi ro tối đa 1,000 điểm) và take profit tại 3,800 (mục tiêu lợi nhuận 2,000 điểm).

Nếu chỉ số giảm xuống 3,800, vị thế tự động đóng và lợi nhuận được ghi nhận. Nếu tăng lên 4,100, vị thế cũng đóng để hạn chế thua lỗ. Ví dụ này minh họa cách quản lý rủi ro quan trọng không kém gì việc xác định hướng đúng của thị trường.

Thống kê thực tế về giao dịch

Các số liệu rất rõ ràng: các nghiên cứu cho thấy chỉ có khoảng 13% day trader đạt lợi nhuận ổn định trong sáu tháng. Chỉ khoảng 1% duy trì lợi nhuận trong năm năm hoặc hơn. Thêm vào đó, gần 40% trader bỏ cuộc trong tháng đầu tiên, và chỉ 13% còn lại sau ba năm.

Những con số này nhấn mạnh rằng giao dịch chuyên nghiệp không phải là con đường nhanh để làm giàu. Nó đòi hỏi học hỏi liên tục, kỷ luật cực đoan và khả năng rút ra bài học từ sai lầm.

Xu hướng tương lai: Tự động hóa và Giao dịch thuật toán

Thị trường đang tiến tới tự động hóa. Giao dịch thuật toán hiện chiếm khoảng 60-75% tổng khối lượng trong các thị trường phát triển. Các hệ thống này thực hiện các giao dịch với tốc độ không thể con người theo kịp, tăng hiệu quả nhưng cũng làm tăng tính biến động. Đối với các trader cá nhân không có công nghệ cao cấp, điều này vừa là thách thức vừa là cơ hội để chuyên môn hóa trong các lĩnh vực mà trực giác và phân tích con người vẫn còn giá trị.

Các lưu ý cuối cùng: Giao dịch như hoạt động phụ

Giao dịch mang lại sự linh hoạt về thời gian và tiềm năng lợi nhuận lớn, nhưng đi kèm rủi ro đáng kể. Thực tế, nó nên xem như nguồn thu nhập bổ sung, không bao giờ là nguồn thu nhập chính duy nhất. Việc duy trì một công việc chính hoặc nguồn thu nhập ổn định là điều cần thiết để giữ vững sự ổn định tài chính trong quá trình phát triển kỹ năng giao dịch.

Việc học hỏi liên tục là bắt buộc. Thị trường thay đổi, công cụ mới xuất hiện, và cạnh tranh ngày càng tăng. Trader ngừng học hỏi sẽ nhanh chóng bị tụt lại phía sau.

Các câu hỏi thường gặp

Tôi nên bắt đầu từ đâu nếu muốn theo đuổi giao dịch?

Điều đầu tiên là tự học về cách hoạt động của giao dịch: nghiên cứu phân tích kỹ thuật và cơ bản, theo dõi các tin tức kinh tế, và thực hành trên các tài khoản mô phỏng hoặc tài khoản demo trước khi rót vốn thật.

Nền tảng giao dịch cần có những đặc điểm gì?

Một nền tảng tốt cung cấp spread cạnh tranh, công cụ quản lý rủi ro (stop loss và take profit), đa dạng tài sản, biểu đồ nâng cao, phân tích theo thời gian thực và dịch vụ khách hàng phản hồi nhanh. Quy định pháp luật là điều bắt buộc.

Tôi có thể giao dịch trong khi đang làm việc khác không?

Có, nhiều trader bắt đầu như vậy, giao dịch vào thời gian rảnh. Tuy nhiên, đòi hỏi kỷ luật và không được ảnh hưởng đến công việc chính của bạn. Giao dịch bán thời gian vẫn cần học hỏi và dành thời gian.

Số vốn tối thiểu để bắt đầu là bao nhiêu?

Tùy thuộc phong cách và nhà môi giới bạn chọn. Một số cho phép bắt đầu với số tiền nhỏ, nhưng các chuyên gia khuyên nên có quỹ dự phòng trước khi giao dịch, cùng với số vốn đủ để đa dạng hóa mà không gặp rủi ro quá lớn.

Giao dịch có đảm bảo lợi nhuận không?

Không. Giao dịch là hoạt động có rủi ro. Thua lỗ là khả năng xảy ra và phổ biến, đặc biệt trong giai đoạn học tập. Chỉ có kỷ luật, giáo dục và quản lý rủi ro đúng mới tăng khả năng duy trì lợi nhuận.