Từ khi gia nhập thị trường năm 2017 đến nay, tôi đã chứng kiến quá nhiều người sụp đổ vì hợp đồng bị cháy tài khoản, có người thế chấp nhà để gỡ lại, cuối cùng vẫn quay về điểm xuất phát. Trong khi đó, đường cong tài khoản của tôi luôn duy trì góc 45° ổn định tăng trưởng, 5 năm không từng bị cháy tài khoản, mức rút vốn tối đa chưa bao giờ vượt quá 8% vốn gốc.

Không dựa vào tin đồn nội bộ, không dựa vào airdrop để lừa đảo, không tin vào các phép thuật K线, tôi chỉ xem thị trường như một sân chơi cạnh tranh, tập trung vào kiểm soát rủi ro và quản lý vốn. Những phương pháp giao dịch tích lũy trong những năm qua thực ra xoay quanh ba logic cốt lõi.

**一、Khóa lợi nhuận, dùng lãi kép để bảo vệ tài khoản**

Ngay khi mở vị thế, việc đặt lệnh chốt lời và cắt lỗ phải được thiết lập rõ ràng. Một khi lợi nhuận từ một lệnh đạt 10% vốn gốc, lập tức rút 50% vào ví lạnh để khóa sổ, phần còn lại dùng "lợi nhuận miễn phí" để tiếp tục giao dịch. Ưu điểm của phương pháp này là nếu thị trường tiếp tục đi theo xu hướng tích cực, tôi có thể hưởng lợi từ lãi kép; còn nếu đảo chiều, tối đa cũng chỉ mất đi một nửa lợi nhuận, vốn gốc vẫn an toàn. Tôi đã thực hiện phương pháp này suốt 5 năm, tổng cộng rút lợi nhuận 37 lần, có tuần cao nhất rút tới 18 vạn USD, thậm chí vì giao dịch lớn liên tục, sàn còn làm video xác minh nguồn tiền.

**二、Xây dựng vị thế chéo, chính xác bắt điểm chuyển biến của thị trường**

Với cùng một đồng coin, tôi thường mở hai lệnh cùng lúc. Bí quyết nằm ở việc cộng hưởng nhiều chu kỳ — daily xác định hướng lớn, 4 giờ tìm vùng giao dịch, 15 phút dùng để vào lệnh chính xác. Lệnh mua để bắt đột phá, đặt stop loss tại mức thấp trước đó của daily; lệnh bán thì chờ trong vùng quá mua của khung 4 giờ, cả hai lệnh đều kiểm soát mức stop loss trong vòng 1.5% vốn gốc, mục tiêu chốt lời đặt trên 5 lần.

Năm 2022, đợt sụp đổ của LUNA để lại ấn tượng sâu sắc, giá coin giảm sập 90%, cả lệnh mua và bán của tôi đều chính xác kích hoạt chốt lời. Ngày đó, lợi nhuận trong ngày đạt 42%, đó chính là sức mạnh của cộng hưởng nhiều chu kỳ + phòng hộ hai chiều — dù chọn hướng nào, chỉ cần vị trí đúng, đều có thể thu hoạch.

**三、Xem stop loss như phí vào cửa, dùng rủi ro nhỏ để kiếm lợi lớn**

Tôi hiểu về stop loss có thể khác với đa số trader — stop loss không phải là thất bại, mà là vé vào cửa cho một đợt sóng lớn tiếp theo. Dùng rủi ro 1.5% để đổi lấy cơ hội làm chủ thị trường, kỳ vọng toán học là tích cực. Khi thị trường thuận lợi, tôi chủ động di chuyển chốt lời để lợi nhuận tiếp tục chạy; khi không có cơ hội, tôi dứt khoát thoát ra. Thống kê cuối cùng, tỷ lệ thắng của tôi chỉ 38%, nhưng do tỷ lệ lợi nhuận/lỗ đạt 4.8:1, kỳ vọng toán học ổn định ở mức dương 1.9%.

Logic này có vẻ phản trực giác, nhưng trong thực tế giao dịch lại cực kỳ hiệu quả — phần lớn thời gian tôi lỗ hoặc hòa vốn, nhưng những lệnh có lợi nhuận đủ lớn, cuối cùng đường cong tài khoản vẫn ổn định hướng lên.

**Quy tắc tự ràng buộc về mặt kỷ luật**

Chia vốn thành 10 phần, mỗi lần giao dịch tối đa dùng 1 phần vốn, số vị thế không quá 3. Như vậy, dù gặp phải thị trường cực đoan, tài khoản vẫn còn đủ dự phòng. Sau 2 lần thua liên tiếp, tôi sẽ cho mình nghỉ ngơi tập thể dục, tuyệt đối không đuổi theo để trả thù. Khi tài khoản tăng gấp đôi, tôi sẽ rút 20% để phân bổ vào trái phiếu Mỹ hoặc vàng để đối phó.

Thị trường đáng sợ nhất không phải là bạn dự đoán sai, mà là một lần cháy tài khoản rồi không thể gượng dậy. Học cách quản lý rủi ro qua ba cấp độ này, bạn sẽ khiến sàn giao dịch làm việc liên tục cho bạn, chứ không bị cắt lỗ ngược lại.