Thường xuyên có người hỏi tôi làm thế nào để tích lũy từ số vốn nhỏ, từ từ tạo ra một quả cầu tuyết lớn. Gần đây, chính tôi đã dẫn dắt một người anh em là ví dụ sống động — vốn 2000U, sau ba tháng đã tăng lên 3.8 vạn U. Nghe có vẻ như chuyện cổ tích, nhưng thực ra không có "thao tác thần kỳ" gì cả, cốt lõi chỉ có một quy tắc bất di bất dịch: tính toán trước mức thua lỗ lớn nhất có thể, rồi mới nghĩ đến khả năng kiếm lời.

Nguyên nhân chính khiến đa số nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ rất đau lòng — là vì họ chưa từng nghĩ rõ mình sẽ thua như thế nào, đã vội vàng tham gia rồi. Hai từ chốt lời và cắt lỗ nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực ra là ranh giới phân biệt người kiếm tiền và người thua lỗ. Tôi đã tổng hợp vài chiến thuật đã dùng qua, chỉnh lại tư duy là có thể áp dụng ngay.

**Chiến thuật thứ nhất: Giao dịch hợp đồng ngắn hạn — Cắt lỗ phải mỏng như dao**

Dùng đòn bẩy 5 lần để giao dịch ngắn hạn, mục tiêu đặt ở mức 6~8%, cắt lỗ tuyệt đối không quá 3%. Tại sao lại nghiêm khắc như vậy? Vì vốn nhỏ, đòn bẩy cao, nếu thua 1% thì rủi ro cháy tài khoản sẽ tăng vọt. Cách của tôi là thế này: với 1 vạn U vốn, giao dịch ETH ngắn hạn, mỗi lần thua 3% thì lập tức cắt, khi đạt 6~8% thì thoát luôn.

Nghe có vẻ lợi nhuận hơi keo kiệt? Nhưng tính ra thì bạn sẽ hiểu — sau hai tuần, lợi nhuận tăng thêm 5000U. Logic của giao dịch ngắn hạn không phải là làm giàu nhanh trong một lần, mà là từng bước nhỏ, vững chắc. Đừng nhìn lợi nhuận mỗi lệnh không lớn, nhưng tích lũy theo ngày tháng sẽ tạo ra sự biến đổi chất lượng.

**Chiến thuật thứ hai: Giao dịch spot trung hạn — Để xu hướng gánh vác**

Bạn muốn chốt lợi nhuận lớn 40%? Thì phải biết kiên nhẫn với dao động 5%. Điểm cắt lỗ không thể tùy tiện đặt, phải đặt ở "đường sinh tử" — đáy trước đó hoặc đường trung bình 4 giờ, chỉ cần phá vỡ mức đó là thoát.

Chốt lời chia làm hai bước: đầu tiên, khi lợi nhuận đạt 35%, bán một nửa để khóa lợi nhuận; phần còn lại thì đặt lệnh dời stop-loss, chỉ cần giảm 8% là thoát hết. Không ai bán đúng đỉnh, nhưng bán ở mức cao đã vượt qua hơn 90% trader rồi. Tư duy cần như thế này — số tiền bạn kiếm được đều là thật, không cần phải theo đuổi phần lợi nhuận cuối cùng.

**Chiến thuật thứ ba: Vốn là sổ sinh tử — Đừng tùy tiện thay đổi**

Đây mới là điều dễ bị bỏ qua nhất. Khi còn ít vốn, cắt lỗ 8% vẫn yên tâm ngủ ngon; nhưng khi đã full margin, chỉ cần cắt lỗ 2% cũng khiến bạn toát mồ hôi lạnh. Cùng là 1.2 vạn U, chia ra 3000U để giao dịch hoặc dùng 9000U full margin, mức độ rủi ro hoàn toàn khác nhau.

Nhớ câu này: dùng đòn bẩy lớn mà không cắt lỗ, giống như trên đường cao tốc tháo bỏ phanh, không phải là sẽ lật xe, mà là vấn đề thời gian.

**Luận điểm cuối cùng**

Triết lý giao dịch của tôi là thế này:

Cắt lỗ không phải là chi phí, nó là lá chắn sinh tồn.

Chốt lời không phải là mục tiêu, nó là phần thưởng của thị trường.

Mỗi lần đặt lệnh đều xem như là "lệnh cuối cùng". Trước tiên, nghĩ rõ cách thua, cách sống sót, rồi mới tính đến cách kiếm tiền, kiếm bao nhiêu. Thị trường luôn có cơ hội, nhưng nếu mất vốn rồi, thì đợt bull tiếp theo cũng chẳng còn liên quan gì đến bạn nữa.

Hiện tại bạn chủ yếu làm hợp đồng hay giao dịch spot? Có phong cách giao dịch cố định nào không? Có thể nói chuyện, tôi giúp bạn cụ thể hóa chiến thuật này để có thể bắt đầu ngay.