## Saxo Financial đối mặt với hình phạt của Hong Kong vì cho phép giao dịch không được phép trong lĩnh vực tiền điện tử trong bốn năm

Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) của Hong Kong đã phạt Saxo Financial (Hong Kong) Limited 4 triệu đô la Hong Kong vì vi phạm nghiêm trọng trong việc phân phối các sản phẩm tài sản ảo. Vụ việc này làm nổi bật một lỗ hổng tuân thủ kéo dài hơn bốn năm, từ tháng 11 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022.

**Phạm vi vi phạm: những con số nói lên tất cả**

Các phát hiện của SFC cho thấy nền tảng của Saxo Financial đã thực hiện 1.446 giao dịch liên quan đến 32 sản phẩm tài sản ảo khác nhau. Mặc dù các công cụ này chỉ dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp theo quy định hiện hành, nhưng cuộc điều tra phát hiện rằng 130 khách hàng cá nhân cũng đã truy cập vào chúng. Ngược lại, chỉ có 6 nhà đầu tư chuyên nghiệp thực hiện giao dịch trên nền tảng, chứng tỏ việc truy cập đã được cấp phép một cách chọn lọc và không phù hợp.

**Sản phẩm phức tạp không có biện pháp bảo vệ**

Trong số các sản phẩm được cung cấp có các phái sinh niêm yết trên sàn và các công cụ phức tạp khác có độ phức tạp cao. Vi phạm nghiêm trọng nhất là việc hoàn toàn không có đánh giá tính phù hợp: Saxo Financial đã không xác minh kiến thức của khách hàng về đầu tư vào tài sản ảo cũng như không cung cấp cảnh báo rõ ràng về các rủi ro liên quan, vi phạm trực tiếp các hướng dẫn do SFC đặt ra.

**Hậu quả cho ngành**

Hình phạt này củng cố cam kết của Hong Kong trong việc bảo vệ nhà đầu tư cá nhân trong một lĩnh vực vẫn chưa được quy định đầy đủ. SFC đã làm rõ rằng sự sơ suất trong việc phân biệt các sản phẩm dành cho chuyên gia và nhà đầu tư cá nhân sẽ dẫn đến hậu quả tài chính đáng kể và thiệt hại uy tín cho các nền tảng liên quan.