Kỹ năng quản lý rủi ro trong quản trị danh mục đầu tư

Làm thế nào để tránh rủi ro khi đầu tư? Sợ nhất là thiếu quy trình rõ ràng. Nếu bạn có thể xây dựng một hệ thống chặt chẽ và kiên định thực hiện nó, thì những việc còn lại thật sự đơn giản — chỉ cần tập trung vào hiệu suất của tài khoản của bạn là đủ.

Hai từ khóa ở đây là: kỷ luật và niềm tin. Kỷ luật là khung khổ, niềm tin là nhiên liệu. Khi bạn đã xây dựng khung kiểm soát rủi ro dựa trên dữ liệu và logic, hãy tin vào phán đoán của chính mình. Đừng để những biến động ngắn hạn làm bạn hoảng loạn và thay đổi liên tục, vì như vậy chỉ tự làm tiêu hao năng lượng của chính mình.

Cũng có một hiện tượng thú vị: thành công sẽ thu hút thêm thành công. Một khi một chiến lược đạt lợi nhuận dương, tâm lý sẽ ổn định hơn, khả năng thực thi sẽ mạnh mẽ hơn, và kết quả tự nhiên sẽ tốt hơn. Ngược lại, những người thường xuyên cắt lỗ, điều chỉnh liên tục, thường rơi vào vòng luẩn quẩn tâm lý tiêu cực.

Vì vậy, logic cốt lõi đơn giản như thế này: xây dựng hệ thống → thực hiện hệ thống → tin vào chính mình → tích lũy chiến thắng → củng cố niềm tin → duy trì lợi nhuận vượt trội. Trong thị trường biến động mạnh như tài sản mã hóa, phương pháp này đặc biệt quan trọng.