Điều hướng 11 ngành của thị trường chứng khoán với ETF

Hiểu cách thị trường chứng khoán tổ chức theo các khu vực kinh tế khác nhau là điều cần thiết để xây dựng danh mục đa dạng hóa. Thị trường phân chia thành 11 ngành riêng biệt, mỗi ngành đại diện cho một phần cốt lõi của nền kinh tế. Để tiếp xúc với các ngành thị trường đa dạng này mà không cần sở hữu từng cổ phiếu riêng lẻ, nhiều nhà đầu tư chuyển sang các quỹ giao dịch trao đổi—một phương pháp thực tế và hiệu quả để xây dựng các vị thế đầu tư cân đối.

Một ETF hoạt động như một tập hợp các chứng khoán được đóng gói cùng nhau và giao dịch trên các sàn chứng khoán, làm cho nó trở thành phương tiện lý tưởng cho cả nhà đầu tư thụ động và chủ động tìm kiếm tiếp xúc rộng với thị trường. Thay vì mua hàng chục cổ phiếu của các công ty riêng lẻ, bạn có thể đầu tư qua các ETF ngành để nhanh chóng tiếp cận toàn bộ ngành hoặc khu vực kinh tế. Hướng dẫn này sẽ đi qua tất cả 11 ngành thị trường và làm nổi bật các ETF nổi bật nhất có sẵn để tiếp xúc với từng ngành.

Hiểu các ngành tăng trưởng qua ETF

Công nghệ chiếm ngành lớn nhất về vốn hóa thị trường, bao gồm các công ty phần mềm, nhà sản xuất điện tử và nhà cung cấp dịch vụ CNTT. Các doanh nghiệp này thường theo chu kỳ nâng cấp sản phẩm và mô hình sức khỏe kinh tế, mặc dù ngành này đã thể hiện đà tăng trưởng ổn định. Các nhà đầu tư tập trung vào tăng trưởng thường hướng tới ngành công nghệ do tiềm năng mở rộng của nó.

Các ETF ngành công nghệ chính gồm có Quỹ ETF Chọn Lọc Ngành Công Nghệ SPDR (NYSEARCA: XLK), Vanguard Công Nghệ Thông Tin ETF (NYSEARCA: VGT), First Trust Chỉ số Internet Dow Jones (NYSEARCA: FDN), và iShares ETF Công Nghệ Mỹ (NYSEARCA: IYW). Mỗi ETF cung cấp các góc tiếp xúc khác nhau trong các công ty công nghệ.

Chăm sóc sức khỏe đứng thứ hai về quy mô ngành, kết hợp các công ty công nghệ sinh học, hệ thống bệnh viện, nhà sản xuất thiết bị y tế và các công ty dược phẩm. Ngành này hấp dẫn các nhà đầu tư tìm kiếm cả cơ hội tăng trưởng và đặc tính phòng thủ—chi tiêu y tế vẫn khá ổn định bất chấp điều kiện kinh tế. Gần như mọi danh mục đa dạng đều hưởng lợi từ tiếp xúc với ngành chăm sóc sức khỏe.

Các lựa chọn ETF ngành chăm sóc sức khỏe gồm có Quỹ ETF Chọn Lọc Ngành Chăm Sóc Sức Khỏe (NYSEARCA: XLV), Vanguard ETF Chăm Sóc Sức Khỏe (NYSEARCA: VHT), iShares ETF Công Nghệ Sinh Học Nasdaq (NASDAQ: IBB), và iShares ETF Thiết Bị Y Tế Mỹ (NYSEARCA: IHI).

Các ngành phòng thủ: Thu nhập ổn định và chống chịu suy thoái

Tiện ích cung cấp lợi nhuận dự đoán được qua các công ty điện, khí đốt, nước và năng lượng tích hợp. Các nhà đầu tư truyền thống giữ các vị thế trong ngành tiện ích như các nhà tạo thu nhập dài hạn, được đánh giá cao nhờ các khoản cổ tức ổn định. Trong các thời kỳ suy thoái kinh tế, tiện ích là một trong những ngành bền bỉ nhất của thị trường.

Các ETF ngành tiện ích gồm có Quỹ ETF Chọn Lọc Ngành Tiện Ích (NYSEARCA: XLU), Vanguard ETF Tiện Ích (NYSEARCA: VPU), iShares ETF Tiện Ích Mỹ (NYSEARCA: IDU), và Fidelity MSCI Chỉ số Tiện Ích (NYSEARCA: FUTY).

Hàng tiêu dùng thiết yếu gồm các nhà sản xuất thực phẩm và đồ uống cùng các công ty sản xuất các mặt hàng thiết yếu hàng ngày. Các doanh nghiệp này duy trì hiệu suất ổn định qua các chu kỳ kinh tế, hoạt động như các vị thế phòng thủ chống lại các giai đoạn mở rộng và thu hẹp.

Các ETF ngành hàng tiêu dùng thiết yếu gồm có Quỹ ETF Chọn Lọc Ngành Hàng Tiêu Dùng (NYSEARCA: XLP), Vanguard ETF Hàng Tiêu Dùng Thiết Yếu (NYSEARCA: VDC), iShares ETF Hàng Tiêu Dùng Toàn Cầu (NYSEARCA: KXI), và VanEck Vectors ETF Nông Nghiệp (NYSEARCA: MOO).

Các ngành nhạy cảm với lãi suất và thị trường tài chính

Tài chính bao gồm các ngân hàng, công ty đầu tư và công ty bảo hiểm cung cấp dịch vụ cho khách hàng doanh nghiệp và cá nhân. Doanh thu của ngành này chủ yếu đến từ thế chấp và khoản vay, nghĩa là hiệu suất ngành tài chính cải thiện khi lãi suất tăng và nền kinh tế mạnh lên. Một ngành tài chính vững mạnh thể hiện sức khỏe kinh tế tổng thể.

Các ETF ngành tài chính gồm có Financial Select Sector SPDR (NYSEARCA: XLF), Vanguard ETF Tài chính (NYSEARCA: VFH), SPDR S&P Ngân hàng Khu vực (NYSEARCA: KRE), và SPDR S&P Ngân hàng (NYSEARCA: KBE).

Bất động sản tập trung vào các công ty bất động sản dân cư, thương mại và công nghiệp tạo doanh thu qua thu nhập cho thuê và tăng giá trị tài sản. Khi nền kinh tế phục hồi, các khoản đầu tư vào ngành bất động sản mang lại cơ hội hấp dẫn. Các nhà đầu tư ưa chuộng các vị thế ngành bất động sản để kết hợp lợi tức cổ tức với tiềm năng tăng trưởng vốn.

Các ETF ngành bất động sản gồm có Vanguard Chỉ số Bất Động Sản Toàn Cầu (NYSEARCA: VNQ), Schwab US REIT ETF (NYSEARCA: SCHH), iShares ETF Bất Động Sản Mỹ (NYSEARCA: IYR), và Quỹ ETF Chọn Lọc Ngành Bất Động Sản (NYSEARCA: XLRE).

Các ngành phụ thuộc vào chu kỳ kinh tế và nhà sản xuất vật liệu

Vật liệu bao gồm khai thác mỏ, tinh chế, xử lý hóa chất và hoạt động lâm nghiệp khai thác nguyên liệu thô. Nằm ở đầu chuỗi cung ứng, các công ty ngành vật liệu di chuyển theo chu kỳ kinh tế. Các nhà đầu tư tin vào sự phục hồi kinh tế liên tục có thể xem xét tiếp xúc ngành vật liệu.

Các ETF ngành vật liệu gồm có VanEck Vectors ETF Vàng Mỏ (NYSEARCA: GDX), ETF Chọn Lọc Ngành Vật Liệu (NYSEARCA: XLB), VanEck Vectors ETF Vàng Nhỏ (NYSEARCA: GDXJ), và Vanguard ETF Vật Liệu (NYSEARCA: VAW).

Công nghiệp bao gồm xây dựng, sản xuất máy móc, quốc phòng và hàng không vũ trụ. Tăng trưởng ngành công nghiệp phụ thuộc vào nhu cầu xây dựng và sản xuất hàng hóa. Hiệu suất ngành công nghiệp thường liên quan đến các chu kỳ mở rộng và thu hẹp của nền kinh tế.

Các ETF ngành công nghiệp gồm có SPDR Dow Jones Công nghiệp Trung bình (NYSEARCA: DIA), Quỹ ETF Chọn Lọc Ngành Công Nghiệp (NYSEARCA: XLI), ETF Hàng Không Vũ Trụ & Quốc Phòng S&P (NYSEARCA: XAR), và Vanguard Chỉ số Công Nghiệp ETF (NYSEARCA: VIG).

Các ngành tiêu dùng và năng lượng: Chi tiêu tùy ý và nhu cầu năng lượng

Tiêu dùng tùy ý gồm các nhà bán lẻ, nhà sản xuất quần áo, công ty giải trí và nhà sản xuất hàng tiêu dùng lâu bền—tức là các mặt hàng và dịch vụ không thiết yếu. Các công ty ngành tiêu dùng tùy ý phát triển mạnh khi thu nhập khả dụng tăng cùng với sự cải thiện kinh tế.

Các ETF ngành tiêu dùng tùy ý gồm có XLY ETF Chọn Lọc Ngành Tiêu Dùng Tùy Ý (NYSEARCA: XLY), Vanguard ETF Tiêu Dùng Tùy Ý (NYSEARCA: VCR), Fidelity MSCI Chỉ Số Tiêu Dùng Tùy Ý (NYSEARCA: FDIS), và SPDR S&P Nhà Xây Dựng (NYSEARCA: XHB).

Năng lượng bao gồm khai thác dầu khí, các công ty sản xuất, nhà máy lọc dầu và các doanh nghiệp phát điện. Doanh thu ngành năng lượng liên quan trực tiếp đến giá dầu thô, khí tự nhiên và các biến động giá hàng hóa. Khi năng lượng sạch ngày càng được ưu tiên, các ETF năng lượng tái tạo và công nghệ xanh đã thu hút sự quan tâm ngày càng tăng của nhà đầu tư.

Các ETF ngành năng lượng gồm có Energy Select Sector SPDR (NYSEARCA: XLE), Alerian MLP ETF (NYSEARCA: AMLP), Vanguard Energy Index Fund ETF (NYSEARCA: VDE), và iShares ETF Năng lượng Tái Tạo Toàn Cầu (NASDAQ: ICLN).

Dịch vụ truyền thông: Thế giới kết nối

Dịch vụ truyền thông (trước đây gọi là Viễn thông) gồm các nhà cung cấp cáp, dịch vụ internet, nhà mạng không dây và nhà vận hành vệ tinh. Các doanh nghiệp này tạo ra doanh thu định kỳ từ các thuê bao tiêu dùng, mặc dù các phân đoạn đối mặt với sự thay đổi công nghệ nhanh chóng. Các ETF ngành viễn thông thường mang lại tăng trưởng trung hạn vừa phải, mặc dù các cổ phiếu ngành truyền thông riêng lẻ có thể trải qua biến động giá cao hơn.

Các ETF ngành dịch vụ truyền thông gồm có Communication Services Select Sector SPDR (NYSEARCA: XLC), Vanguard ETF Dịch vụ Truyền thông (NYSEARCA: VOX), Fidelity MSCI Chỉ số Dịch vụ Truyền thông (NYSEARCA: FCOM), và iShares ETF Dịch vụ Truyền thông Toàn Cầu (NYSEARCA: IXP).

Xây dựng danh mục ETF ngành toàn diện

11 ngành thị trường đại diện cho các động cơ kinh tế khác nhau, mỗi ngành phản ứng khác nhau với lãi suất, hành vi tiêu dùng, giá hàng hóa và chu kỳ kinh doanh. Hiểu rõ đặc điểm của từng ngành và lựa chọn ETF phù hợp giúp nhà đầu tư xây dựng danh mục phù hợp với mức độ rủi ro và triển vọng kinh tế của mình. Dù muốn tăng trưởng qua các ETF ngành công nghệ, vị thế phòng thủ trong ETF ngành tiện ích, hay tiếp xúc cân đối qua tất cả các ngành, đầu tư dựa trên ETF cung cấp khả năng đa dạng hóa các phân khúc thị trường một cách hiệu quả, chi phí thấp.